¿Qué significa kyc?
El significado de kyc es conocer las reglas del usuario. Si las instituciones financieras no pueden identificar claramente las verdaderas identidades de los usuarios, estarán aún menos dispuestas a prestarles, lo que obstaculizará la inclusión financiera, que es indispensable para los esfuerzos de la comunidad internacional por crear integridad financiera e inclusión financiera. Según las regulaciones pertinentes de las agencias reguladoras europeas, Amazon debe realizar una verificación de identidad real (comúnmente conocida como verificación KYC) para los comerciantes que abren tiendas en países europeos, incluidos el Reino Unido, Francia, Alemania, España e Italia. Lo anterior es el contenido relevante sobre lo que significa kyc. ¿Qué son los materiales de revisión de KYC?
1. Información de registro industrial y comercial: la información de registro industrial y comercial es una copia escaneada de la licencia comercial de la empresa. Versión escaneada en color, y empresas continentales y empresas de Hong Kong. Cada una es diferente. Para las empresas continentales, es una licencia comercial y para las empresas de Hong Kong, es un certificado de registro de la empresa más las normas de registro comercial.
2. Contactos principales del teléfono móvil e identificación del beneficiario: aquí debe proporcionar una copia escaneada del pasaporte de la persona correspondiente. Si no tiene pasaporte o visa, puede proporcionar una copia escaneada de su documento de identidad (anverso y reverso) y la página personal del registro de su hogar. Un beneficiario se refiere a una persona física o jurídica que posee un capital igual o superior al 25% de la empresa.
3. Facturas de gastos diarios del contacto principal y del beneficiario: el comerciante debe proporcionar cualquiera de los; siguiente factura de gastos. Por ejemplo, facturas de agua, electricidad, gas, facturas de telefonía fija móvil, facturas de teléfono, facturas de Internet, facturas de tarjetas de crédito personales, facturas de impuestos, seguros y seguridad social personal, etc. Las facturas deben ser emitidas por instituciones públicas formales
4. Factura de gastos de la empresa: El comerciante puede proporcionar una factura por cualquiera de los siguientes gastos. Nota: En circunstancias normales, las empresas del continente no necesitan proporcionarlo, pero las empresas de Hong Kong y Taiwán deben proporcionarlo cuando solicitan registrar una empresa.
5. Estado de cuenta bancaria de cuenta pública: los comerciantes deben proporcionarlo; proporcionar un extracto de cuenta bancaria de la cuenta pública de la empresa, que puede ser configurado por cualquier banco.
6. La cuenta bancaria en el extranjero del beneficiario: el comerciante puede utilizar la cuenta pública de la empresa o la cuenta personal de la empresa; beneficiario como cuenta receptora. ¿Por qué el campo de las criptomonedas también necesita kyc?
En las primeras etapas de las criptomonedas, era anónimo. Sin embargo, con el desarrollo de las criptomonedas, cada vez más personas las utilizan. En los últimos años, los usuarios con motivos ocultos utilizan criptomonedas para recaudar fondos ilegalmente, lavar dinero y vender artículos prohibidos, lo que ha atraído una atención generalizada. Por lo tanto, con la cooperación conjunta de departamentos gubernamentales e instituciones financieras de todo el mundo, la industria de las criptomonedas también debe implementar estándares KYC. Los tres elementos necesarios para la autenticación general son el nombre, el documento de identidad y la verificación del teléfono móvil. Este artículo escribe principalmente sobre los puntos de conocimiento sobre lo que significa kyc y el contenido es solo de referencia.