Respuestas a la tarea en línea de finanzas personales para la Universidad de Tecnología y Administración de Empresas de Tianjin en el otoño de 2010. Solicite con urgencia~~~~~~~

Prueba del primer formulario

1. Preguntas de Verdadero o Falso

(√) 1. En el balance personal/hogar no se puede realizar la amortización anticipada de la hipoteca. el valor liquidativo aumenta.

(√) 2. Las metas o expectativas que los clientes quieren alcanzar a través de la planificación financiera son metas de gestión financiera.

(√) 3. En condiciones inflacionarias, los activos de tasa fija se deprecian.

(√) 4. El análisis del estado de flujo de efectivo puede utilizarse como base para estimar ingresos y gastos futuros.

(×) 5. Los pasivos de clientes con un período inicial y final de 3 a 5 años son pasivos a medio plazo.

(×) 6. Los depósitos a plazo son activos circulantes en los balances personales.

(×) 7. Los diferentes planes de gestión financiera tienen diferentes formas de tasa de rendimiento. La forma de tasa de rendimiento comúnmente utilizada para los planes financieros personales de los bancos comerciales solo tiene la tasa de rendimiento más baja.

(√) 8. Si un cliente firma un plan financiero de ingresos flotantes sin principal garantizado con un banco comercial, el banco pagará al cliente los ingresos en función de las condiciones acordadas y los ingresos reales de la inversión. .

(×) 9. Las expectativas para la vida futura son información crítica.

(√) 10. Los productos financieros personales en divisas basados ​​en índices lanzados por bancos nacionales y extranjeros son adecuados para inversores individuales con grandes necesidades de liquidez.

(√) 11. Entre los métodos de recopilación de información del cliente, el uso de cuestionarios de datos es un método principal de recopilación de información.

(×) 12. La gestión financiera personal considera principalmente la apreciación de los activos. Por lo tanto, la gestión financiera personal es cómo invertir.

(√) 13. En la actualidad, los servicios financieros personales de las sociedades de valores incluyen principalmente operaciones de inversión por cuenta de clientes.

(√) 14. Los requisitos de gestión financiera de los clientes esperan principalmente aumentar el valor de su situación financiera.

2. Preguntas de opción múltiple: 14 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 42

1. Si el producto financiero del banco personal implementa una tasa de interés fija, cuando la tasa de aumento de precio ( B), los inversores individuales incurren en pérdidas reales cuando aumenta la tasa de rendimiento después de impuestos de los productos bancarios de gestión patrimonial.

A, menor que B, mayor que C, igual a D, sin relación

2. (A) es la teoría más básica de las finanzas personales.

A. Teoría del ciclo de vida B. Teoría de la cartera de activos C. Teoría de la fijación de precios de activos de capital D. Teoría de la fijación de precios de opciones

3) Se propuso por primera vez el concepto de flujo de efectivo descontado.

A. Williams B, Sharp C, Markowitz D, Modigliani

4. La teoría del ciclo de vida cree que ¿qué tipo de modelo de consumo prefiere la gente? (C)

A. Consume más cuando eres joven y consume menos cuando eres mayor B. Consume menos cuando eres joven y consume más cuando eres mayor.

C . Los niveles de consumo cambian a lo largo de la vida de una persona. Manténgalo bastante estable D. Cada uno tiene aficiones diferentes y no existe un modelo unificado

5. Pertenece a la información financiera del cliente.

A. Preferencia de inversión B. Estado de ingresos y gastos C. Tolerancia al riesgo D. Edad

6. B).

A. Perfeccionista B. Creacionista C. Elacionista D. Retador

7. "No quiero utilizar la inversión en acciones en mi plan de inversión" Sí (B) tipo de información.

A. Fáctico B. Jurídico C. Inferencial D. Información financiera

8. La base teórica de la gestión financiera personal proviene de (B).

A. Economía B. Gestión financiera moderna C. Ciencia del mercado financiero D. Ciencia de la inversión

9. empresas es La razón es que los productos financieros personales bancarios son esencialmente un tipo de (D).

A. Ahorro de divisas B. Transferencia bancaria C. Consulta bancaria D. Servicios

10. tasa de interés de 360 ​​El producto financiero está vinculado a LIBOR El acuerdo estipula que cuando LIBOR esté en el rango del 2% al 2,75%. Se da un rendimiento alto del 6%; si el LIBOR excede el rango del 2% al 2,75% en cualquier día, el cálculo se basa en un rendimiento bajo del 2%. Si el LIBOR está realmente en el rango del 2% al 2,75% durante 90 días al año, los ingresos de los inversores en este producto son (B) dólares estadounidenses.

A, 750 B, 1500 C, 2500 D, 3000

11. Los tabúes en la negociación no incluyen (B).

A. Interrumpir a los demás B. Mostrar sinceridad hacia la otra parte C. Aprovechar la culpa de la otra parte y atacarla D. Decir demasiado

12. en el balance personal se calcula según (B).

A. Precio de compra B. Precio de mercado actual C. Precio de compra promedio D. Depende de la situación

13. del administrador financiero (D) para lograr necesidades y objetivos.

A. Situación B. Tamaño C. Predicción D. Preferencia

14.

R. ¿Quieres añadir XX acciones a tu cartera de activos?

B. El banco volvió a aumentar los requisitos de reserva de depósitos la semana pasada.

C. ¿Puedes decirme tu edad?

D. Pienso empezar a planificar mi jubilación cuando tenga 50 años. ¿Es demasiado tarde?

3. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 30 Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 30

1. están relacionados La discusión correcta sobre activos y pasivos personales/hogares es (CD).

A. El valor de los activos depreciables generalmente disminuye a medida que aumenta su vida útil.

B. La gran cantidad de activos netos puede significar que algunos de los activos del cliente no se han utilizado en su totalidad.

C. Para aquellas relaciones de deuda que se han formado pero el cliente no ha recibido un aviso formal de pago, no deben incluirse en el rubro del pasivo.

D. Las tenencias de activos netos ideales deben determinarse en función de la situación real del cliente.

2. En la actualidad, el negocio básico de gestión financiera personal de los bancos comerciales en mi país incluye: (ABCD).

A. Fondos B. Productos financieros en RMB C. Productos financieros en divisas D. Productos financieros con tarjetas

3. En circunstancias normales, cuando el crecimiento económico se desacelera y se encuentra en el mismo período. de recesión, Las medidas que los individuos y las familias no toman incluyen (ABCD).

A Reducir las tenencias de productos de renta fija.

B. fluctuaciones

C. Incrementar la asignación de acciones, bienes raíces y otros activos.

D. Reducir los activos defensivos de bajo rendimiento

4. , los planificadores financieros generalmente necesitan analizar los activos y pasivos de la familia, los siguientes (CD) son pasivos corrientes.

A. Préstamo para automóvil B. Préstamo para educación C. Préstamo para tarjeta de crédito D. Préstamo para consumo

5. Clasificar los productos financieros de acuerdo con ciertos estándares en circunstancias normales. Entonces cuál de las siguientes afirmaciones es incorrecta (ABC).

A. Ordenar por el riesgo de los productos financieros de mayor a menor: derivados, acciones, productos de ahorro, bonos convertibles

B. El pedido pequeño es: letras del tesoro, depósitos a plazo, certificados de depósito negociables grandes

C El orden de mayor a menor según el rendimiento de los productos financieros es: planes financieros en moneda extranjera, futuros, productos de ahorro<. /p>

D. Ordenados por las tasas de interés de los productos financieros de grandes a pequeños: depósitos a plazo, depósitos de ahorro fijos y fijos, depósitos a la vista

6. , de la siguiente manera Entre las opciones, las formas de devolución comúnmente utilizadas en los planes financieros personales de los bancos comerciales son: (ABCD).

A. Tasa de rendimiento fija B. Tasa de rendimiento mínima C. Tasa de rendimiento máxima esperada D. Tasa de rendimiento flotante

7. ¿Cada etapa del ciclo de vida es correcta? (BCD).

A. Cuando los clientes de gestión financiera se encuentran en la etapa de mediana edad y madurez, sus estrategias de gestión financiera son las más conservadoras.

B. Los depósitos bancarios son más adecuados para los clientes adolescentes. período de crecimiento para almacenar el exceso de fondos de consumo

C. La filosofía de gestión financiera habitual de los clientes financieros en la etapa de desarrollo juvenil es buscar un rápido aumento en la acumulación de capital.

D. La etapa de personas mayores y de jubilación debe centrarse en la estabilidad del valor de los activos al gestionar las finanzas en lugar del crecimiento.

8. En el trabajo de preparación antes de la comunicación, la información del cliente que debe investigarse y recopilarse es (ABD).

A. Características personales y situación familiar del cliente

B. Problemas relacionados y necesidades especiales que enfrenta actualmente el cliente

C. Información de productos

D. Dominar el conocimiento relacionado con los intereses del cliente

9. Al enfrentarse a diferentes clientes, la adecuada de las siguientes habilidades de afrontamiento es (BCD).

A. Para aquellos que están en silencio, trate de inducirlos a hablar tanto como sea posible.

B Para aquellos que están indecisos, el administrador de cuentas debe tomar la iniciativa y utilizar el público. relaciones con confianza Utilice el lenguaje para hacerle constantemente sugerencias positivas y utilice palabras más afirmativas.

C Para las personas crónicas, no debe estar impaciente, ansioso ni presionarlo. ritmo y demuestra que tienes los pies en la tierra. Orientación

D Para una persona sospechosa, hazle saber tu sinceridad o hazle sentir que le das gran importancia a sus preguntas

10. Influencia en el desarrollo de la gestión financiera personal Los principales entornos externos influyentes son: (ABC).

A. Entorno social B. Entorno económico C. Entorno financiero D. Entorno técnico

La segunda prueba formal

1 Preguntas de verdadero o falso: 10 preguntas. , 3 puntos por cada pregunta, puntuación total 30

(√) 1. El seguro de vida universal es un tipo de seguro de vida con pago de prima flexible y monto de seguro ajustable de la póliza.

(×) 2. El excedente de las compañías de seguros que operan productos financieros de seguros personales proviene principalmente del margen de muerte, el margen de intereses y el margen de tarifas de las primas de seguros.

(×) 3. Si la asignación de activos de un determinado fondo se ha mantenido en el siguiente nivel durante mucho tiempo: 75% acciones, 20% bonos y 5% efectivo, básicamente se puede juzgar que el fondo es un fondo equilibrado.

(×) 4. En comparación con los productos de seguros tradicionales, los productos de seguros modernos tienen una rentabilidad reducida hasta cierto punto.

(√) 5. Los fondos de inversión en valores son un método indirecto de inversión en valores .

(√) 6. Los fondos cerrados se pueden comprar y vender en la bolsa de valores a precios de mercado.

(×) 7. Los productos de seguros tienen funciones de inversión que son irremplazables por otras herramientas de inversión y gestión financiera.

(×) 8. El administrador asume los riesgos de inversión para los ingresos operativos del fondo

(√) 9. Concéntrese en el crecimiento a largo plazo del fondo y enfatice que genera beneficios regulares retornos a los inversores.

(×) 10. Son partes en un contrato de seguro las partes que intervienen en la celebración del contrato, incluidos el asegurador y el beneficiario.

2. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 30

1. La característica más importante de la gestión financiera de seguros personales es combinar la función (C) del seguro. y fondos Las funciones de valor agregado se combinan orgánicamente.

A. Gestión social B. Financiación C. Seguridad básica D. Gestión de riesgos

2. También utilizar 100.000 yuanes para especular con acciones, para una persona que solo tiene una pensión de 100.000. Yuan, Las situaciones de un jubilado y un millonario son completamente diferentes porque cada uno tiene una (A) diferente.

A. Tolerancia real al riesgo B. Preferencia de riesgo C. Diversificación del riesgo D. Percepción del riesgo

3. Entre los siguientes activos financieros, el orden de riesgo de menor a mayor es (A. ).

A. Depósitos bancarios, bonos del tesoro, bonos corporativos, acciones

B. Acciones, bonos corporativos, bonos del tesoro, depósitos bancarios

C. depósitos bancarios, acciones, bonos corporativos

D, bonos del tesoro, depósitos bancarios, bonos corporativos, acciones

4. En los seguros vinculados a la inversión, el riesgo de pérdidas y ganancias de la parte de inversión. corre a cargo de (B).

A. Asegurador B. Asegurado C. Compañía de seguros D. Titular de la póliza

5.

A. Seguros de vida innovadores B. Seguros de vida tradicionales C. Seguros no de vida innovadores D. Seguros de inversión innovadores

6. bonos Los riesgos únicos de los productos de gestión financiera son principalmente (D).

A. Riesgo de política B. Riesgo de tasa de interés C. Riesgo de mercado D. Riesgo de incumplimiento

7.

A. Evitación de riesgos B. Obtención de ingresos C. Liquidez D. Conveniencia

8 Los términos del contrato de seguro son elaborados de antemano por el asegurador y el asegurado solo necesita. para completar la solicitud de seguro. El contrato de seguro se establece previa confirmación por parte del asegurador. Por tanto decimos que un contrato de seguro es un contrato (B).

A. Consistencia B. Condicionalidad C. Compensación D. Proyección

9. Para los fondos equilibrados de acciones y bonos, la mediana del índice de asignación de inversión en acciones es la misma que la mediana de activos de bonos. La diferencia entre los ratios de configuración mediana generalmente no excede (D).

A. Más del 10% B. 10% C. 5%-10% D. 5%

10. en mi país son (A) fondo.

A Contractual B, Corporativo C, Cerrado D, Abierto

3 Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 4 puntos cada una, puntaje total 40 preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 4 puntos cada uno, puntuación total 40

1. Los factores de riesgo de la inversión en bonos son: (ABCD).

A. Riesgo de tasa de interés B. Riesgo de inflación C. Riesgo de incumplimiento D. Riesgo de pago anticipado

2. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre los productos de seguros de inversión es incorrecta? p> p>

A. Las primas de inversión en las primas van a la cuenta de ahorro

B. Las primas de inversión en las primas son operadas por la sociedad administradora de fondos (ABD)

C. Las primas de inversión los ingresos por inversiones pertenecen al cliente

D. Los asegurados no pueden recibir dividendos

3. método de gestión, generalmente no elegirán (ACD).

A. Seguro de propiedad B. Seguro de vida total C. Fondo D. Acciones

4.

A. Seguro de vida B. Seguro de accidentes C. Seguro de salud D. Seguro de responsabilidad civil

5. ¿Cuáles de los siguientes son riesgos de productos financieros de seguros (AC)?

A. Riesgo de operación y gestión B. Riesgo de incumplimiento C. Riesgo de política D. Riesgo de tasa de interés

6. ¿Cuál de las siguientes es la característica más común de los bonos y acciones? ANUNCIO).

A. La tasa de rendimiento no afectará B. Todos son valores C. Todos son medios de financiación D. Todos tienen períodos de reembolso específicos

7. ABC) puede utilizarse como emisor de Bonos.

A. Gobierno central B. Organizaciones empresariales C. Instituciones financieras D. Grupos sociales

8. Las siguientes (ACD) no son características de la inversión en bonos gubernamentales.

A. Alto rendimiento B. Alta seguridad C. Tratamiento libre de impuestos D. Fuerte liquidez

9. .

A. Riesgos de transferencia B. Actuar según la propia capacidad C. Seguridad del principal D. Alta rentabilidad

10.

A. El tamaño del fondo no se puede cambiar. B. El precio del fondo se calcula en función del valor liquidativo del fondo.

C. D. Se puede canjear E. Sin límite de duración

La prueba de tercer formato

1 Preguntas de verdadero o falso: 8 preguntas, 4 puntos cada una, puntuación total 32

(√) 1. Las actividades comerciales de los bancos comerciales en el mercado de divisas incluyen la compra y venta por cuenta de clientes y negocios por cuenta propia.

(×) 2. Entre los productos financieros en divisas, los productos de renta flotante se refieren a la combinación de productos básicos como ahorros, productos de renta flotante, etc., con opciones de tipos de interés, opciones de tipos de cambio, etc. , y se reflejan en el contrato. Esta opción es un producto compuesto.

(×) 3. Si el dólar estadounidense se aprecia un 10% frente al yen japonés, el yen japonés se depreciará un 10% frente al dólar estadounidense.

(√) 4. La fijación de precios del tipo de cambio de nuestro país no utiliza el método de fijación de precios indirectos.

(×) 5. La prima de la opción se refiere al precio de ejercicio de la opción.

(√) 6. Los clientes que eligen fideicomisos personales suelen ser personas que han acumulado una determinada cantidad de riqueza.

(×) 7. Una vez establecida la relación de fideicomiso, el fiduciario ha obtenido la propiedad de los bienes fiduciarios.

(√) 8. Siempre que tengas el derecho y la capacidad, puedes convertirte en beneficiario.

2. Preguntas de opción múltiple: 8 preguntas, 4 puntos cada una, puntuación total 32

1 Una característica típica de los depósitos estructurados en divisas personales es (B) el derecho a cancelar anticipadamente. depósito.

A. Depositante B. Banco C. Agente D. Tercero

2. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre productos financieros de fideicomisos de inversión inmobiliaria es incorrecta? (D)

A. Puede invertir en préstamos hipotecarios inmobiliarios

B. Las fuentes de ingresos incluyen los ingresos por valor agregado del propio inmueble

C. de los bienes inmuebles

D. Generalmente tienen garantías financieras gubernamentales

3. En comparación con los bancos comerciales, entre las siguientes opciones, las empresas fiduciarias tienen una ventaja en los servicios financieros personales (B).

R. La posibilidad de que productos fiduciarios con evidente naturaleza de capital privado se vendan a través de bancos se está reduciendo gradualmente.

B. En principio, las sociedades fiduciarias pueden invertir en diversos activos industriales y financieros, como infraestructuras, proyectos inmobiliarios, acciones y letras.

C. Cuando las compañías fiduciarias emiten planes fiduciarios de fondos colectivos, no pueden hacer promesas a los clientes para garantizar la seguridad del principal y los rendimientos esperados.

D. La influencia de las empresas fiduciarias es limitada y los residentes nacionales saben poco sobre los productos fiduciarios.

4. Los inversores conservadores con fondos medianos pueden entregar fondos (B) a los bancos para una planificación financiera profesional basada en variedades de ahorros y fideicomisos.

A, 20% B, 30% C, 40% D, 50%

5. Liang Debao es una opción para el inversor (A).

A. Vender B. Comprar C. Elegir D. Combinación

6. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la confianza es incorrecta? (C)

A. Los bienes fiduciarios son administrados o dispuestos por el fiduciario de acuerdo con las condiciones acordadas

B. El fideicomitente es el propietario legal de los bienes fiduciarios

C. solo puede ser el cliente mismo

D El propósito del fideicomiso debe ser posible lograr o realizar

7 El comercio de divisas a precio real personal de mi país es (C) el comercio. .

A. Entre RMB y moneda extranjera B. RMB C. Entre moneda extranjera y moneda extranjera D. Moneda extranjera

8. producto básico Como ahorros, productos de renta flotante, etc., se combinan con opciones de tipos de interés, opciones de tipos de cambio, etc., y son productos compuestos que reflejan dichas opciones en el contrato.

A. Herramientas de inversión estructural B. Productos de ingresos flotantes C. Comercio de divisas reales D. Productos de opciones

3. Preguntas de opción múltiple: 6 preguntas, 6 puntos cada una, puntuación total 36 Preguntas de opción múltiple: 6 preguntas, 6 puntos cada una, puntuación total 36

1 (AC) puede actuar como fideicomisario.

A. Sociedad profesional de inversión fiduciaria

B. Persona física con capacidad limitada para la conducta civil

C. >

D. Sólo personas físicas con capacidad jurídica

E Cualquiera

2. La afirmación correcta sobre confianza es (CD).

A. El fiduciario puede ser el único beneficiario del mismo fideicomiso

B. El fideicomitente no puede ser el beneficiario

C. un contrato puede Puede convertirse en fideicomisario

D El fiduciario tiene la obligación de administrar por separado la propiedad del fideicomiso

E. El fideicomitente tiene la obligación de renunciar a los derechos de propiedad

3. Las razones del mercado de divisas incluyen (ACD).

A Especulación B. Intervención del banco central C. Comercio e inversión D. Cobertura

4. A largo plazo, los factores que afectan la dirección del tipo de cambio incluyen (BCD).

A. Intervención oficial B. Balanza de pagos C. Tasa de inflación D. Tasa de interés (ABC) es un elemento básico de la confianza.

A. Comportamiento del fideicomiso B. Persona relacionada con el fideicomiso C. Propósito del fideicomiso D. Tasa de rendimiento del fideicomiso E. Período del fideicomiso

6. correcto (ABC).

R. El objeto comercial de las opciones sobre divisas no es la moneda en sí, sino el derecho a comprar y vender la moneda en el futuro.

B. El comprador de la opción puede decidir si ejerce el derecho en función de las condiciones del mercado.

C. El vendedor de la opción asume el riesgo, cumple con la obligación de compra y venta y cobra la prima de la opción.

D. La prima de la opción generalmente se paga en una suma global en la fecha de vencimiento de la opción y no es reembolsable.

Prueba de cuarto curso

1. Preguntas de verdadero o falso: 13 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 39

(√) 1. En términos generales Se dice que un aumento en las tasas de interés del mercado hará que el mercado inmobiliario caiga.

(×) 2. La correlación entre los rendimientos de cada activo afectará el rendimiento esperado de la cartera, pero no afectan el riesgo de la cartera.

(×) 3. El uso de fondos fiduciarios para la educación puede evitar que los niños desarrollen malos hábitos.

(×) 4. Una determinada cartera de inversiones contiene un 60% de acciones, un 20% de bonos y un 20% de depósitos a la vista. Esta combinación es la más adecuada para la mediana edad.

(×) 5. Ahorrar para la educación de los niños es una meta de corto plazo entre las metas de gestión financiera.

(√) 6. La especulación para obtener plusvalías es una de las razones por las que los consumidores nacionales y extranjeros compran propiedades residenciales.

(×) 7. En mi país, los pagos de anualidades empresariales corren a cargo de las empresas.

(×) 8. Según los diferentes objetos educativos, la educación se puede dividir en educación obligatoria y educación no obligatoria.

(×) 9. Un plan de jubilación completo incluye dos partes: diseño de vida post-jubilación y parte de pensión autoevaluada, diseño de ahorro e inversión.

(√) 10. El tamaño del área es el factor más importante que afecta los precios de la vivienda.

(√) 11. La gestión inmobiliaria es una garantía importante para la preservación y valoración del valor de la vivienda Sin buenas propiedades no habrá buenas casas.

(√) 12. La seguridad social se refiere principalmente al plan de seguro social de pensiones organizado por el gobierno y al plan de seguro de pensión complementario organizado por la empresa.

(×) 13. En comparación con el método de pago igual de principal y el método de pago igual de principal e intereses, el primero tiene menos presión de pago anticipado.

2. Preguntas de opción múltiple: 13 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 39

1. El ahorro educativo es un proyecto de ahorro estipulado por el estado, con exención de impuestos sobre intereses y cero. depósitos. Tome y calcule el interés en el método (D).

A. Depósitos y retiros parciales B. Depósitos y retiros C. Depósitos y retiros D. Depósitos y retiros

2. industria educativa del país Con base en las necesidades reales y con referencia al nivel histórico del país relevante, para fines del siglo XX, la proporción del gasto fiscal nacional en educación en el producto nacional bruto debería alcanzar (B), y el gasto en educación debería representar () en gastos fiscales anuales.

A. 4%, 10% B. 4%, 15% C. 5%, 12% D. 5%, 20%

Actualmente, todos los bancos comerciales nacionales. adoptar Los principales métodos de pago de préstamos para vivienda son el método de pago igual de capital e intereses y (A).

A. Método de pago de capital de igual monto B. Método de pago de monto igual C. Método de pago proporcional D. Método de pago de intereses de monto igual

4. Mi país ha establecido gradualmente un sistema de seguro de pensiones de múltiples niveles.

A. 1990 B. 1991 C. 1992 D. 1993

5. Hace nueve años se construyó un hospital general de 200 camas a un costo de 7.853 millones de yuanes (sin incluir el costo de terrenos, bienes muebles, mejoras del sitio). Este tipo de índice de costos de construcción de bienes raíces muestra que los costos de construcción de hospitales han aumentado un 68,3% desde hace nueve años. Los costos de reposición evaluados mediante el método de ajuste del índice son: A

A, 13,2166 millones de yuanes B, 5,3636. millones de empleados C, 2,4894 millones de yuanes D, 10,7272 millones de yuanes

6. Para controlar la inversión sobrecalentada en el mercado inmobiliario, (B) no es una medida de control del Banco Popular de China.

A. Emitir una gran cantidad de letras del banco central B. Reducir la tasa de interés hipotecaria de referencia C. Aumentar el índice de reserva de depósitos D. Aumentar el índice de pago inicial del préstamo

7. Hablando, en (D) la filosofía de gestión financiera de los inversores es evitar la rápida pérdida de riqueza y obtener rendimientos garantizados asumiendo bajos riesgos.

A. Período de crecimiento juvenil B. Período de crecimiento juvenil C. Período estable de mediana edad D. Período de jubilación y pensión

8. sistema de seguro de pensiones Es una forma de (C) seguro en el que los empleados participan voluntariamente y eligen voluntariamente la agencia.

A. Básico B. Auxiliar C. Suplementario D. Principal

9. Desde la perspectiva de la gestión de inversiones Este tipo de riesgo es (B) riesgo.

A. Riesgo sistémico B. Riesgo no sistémico C. Riesgo no diversificable D. Riesgo financiero

10.

A. China B. Reino Unido C. Japón D. Estados Unidos

11. Los factores generales que afectan los precios del suelo urbano se refieren al (C) impacto en el nivel de precios del suelo. de toda la sociedad y factores macro de la región.

A. General B. Específico C. Decisivo D. Universal

12. Según el pensamiento general del país sobre el sistema de seguro de pensión básico, la tasa de reemplazo objetivo del seguro de pensión básico en el futuro es (D).

A, 28,50% B, 38,50% C, 48,50% D, 58,50%

13 Con el fin de garantizar que los clientes tengan una vida jubilatoria independiente, digna y de calidad. en el futuro, es necesario El plan financiero que se implementará activamente a partir de ahora es (B).

A. Planificación de efectivo B. Planificación de jubilaciones y pensiones C. Planificación de inversiones D. Gestión de riesgos y planificación de seguros

3. Preguntas de opción múltiple: 11 preguntas, 2 puntos cada una, puntuación total 22 preguntas de opción múltiple: 11 preguntas, 2 puntos cada una, puntuación total 22

1 Con respecto al método de pago igual de capital e intereses y el método de pago igual de principal, la declaración incorrecta es (ACD).

A. Según el método de pago igual de capital e intereses, la proporción de capital del monto del pago mensual disminuye gradualmente

B. Según el método de pago igual de capital, la proporción de intereses de el monto del pago mensual disminuye gradualmente. Disminución de las cuotas

C Según el método de pago de capital e intereses iguales, el monto del pago mensual disminuye en las cuotas

D. método de pago, el monto del pago mensual es el mismo en cada cuota

>

2 Entre los siguientes servicios financieros, la función de (BCD) no es aliviar la presión económica causada por los gastos de vivienda<. /p>

A. Seguro de vivienda B. Préstamo hipotecario para vivienda personal C. Préstamo del fondo de previsión D. Préstamo para decoración de vivienda personal

3.

A. Tiene el efecto de diversificar la inversión B. Puede resistir la inflación C. Tiene pequeñas diferencias de personalidad y es fácil de operar D. Puede utilizar apalancamiento financiero

4. Los métodos de inversión en bienes raíces incluyen: ABCD

A. Compra de bienes raíces B. Arrendamiento de bienes raíces C. Fideicomiso de bienes raíces D. Solicitar un préstamo hipotecario de bienes raíces

5. traer algunos beneficios a las empresas, y estos beneficios ahora pueden ser ( ABCD).

A. Atraer talentos B. Proporcionar un papel de apoyo al seguro de pensiones básico C. Establecer una buena imagen de la empresa D. Aportar beneficios fiscales a la empresa

6. sobre planificación de jubilación La incorrecta es (BCD).

A. La planificación no debe iniciarse demasiado tarde.

B. El período de planificación debe ser de unos cinco años.

C. /p>

D. Hay que ser bastante optimista respecto a la inversión y los riesgos

7 La siguiente afirmación sobre las características de los seguros de pensiones es correcta (AC).

A. El seguro de pensiones utiliza el seguro social como medio para lograr el propósito de protección.

B El costo del seguro de pensiones es asumido íntegramente por la unidad y el individuo***

C. El propósito del seguro de pensiones es proteger las necesidades básicas de vida de las personas mayores y brindarles una fuente de vida estable y confiable.

D El seguro de pensiones es uno de los más importantes. tipos importantes de seguro social y es esencialmente un tipo de seguro comercial

8 La diferencia entre la inversión en la educación de los niños y la inversión en la compra de una vivienda es (BC).

A La cantidad es grande B. No hay flexibilidad de tiempo C. El costo no se puede predecir con precisión D. Afectado por factores de inflación

Cuál de las siguientes afirmaciones sobre la inversión en educación. la planificación es correcta (ABCD).

A. Los gastos educativos no se pueden predecir con precisión de antemano

B. La planificación de la inversión educativa debe ajustarse de acuerdo con las condiciones reales

C. atención a la coordinación con los niños Comunicación

D. Se deben seleccionar diferentes productos de inversión en diferentes edades de los niños

10. Los factores que se deben considerar al determinar los objetivos educativos de los niños son (ABCD). ).

A. Características de la escuela B. Nivel de matrícula C. Intereses y pasatiempos de los niños D. Capacidad de aprendizaje de los niños

La prueba de quinto grado

1, Verdadero o Preguntas falsas: 10 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 30

(×) 1. Los bancos comerciales deben tener procedimientos de servicio estándar al brindar servicios de asesoría financiera, que reflejen las características profesionales de los servicios de asesoría financiera.

(×) 2. Mi país no aplica el impuesto sobre la renta personal a los ingresos obtenidos en el extranjero por los residentes chinos.

(×) 3. La planificación financiera es una industria altamente técnica y la actitud de servicio no afectará directamente el nivel de los servicios financieros.

(×) 4. Cuanto mayor es la circulación de una colección, mayor es su supervivencia.

(×) 5. Según las leyes pertinentes de nuestro país, la recolección privada de reliquias culturales es ilegal.

(√) 6. Las compensaciones de seguros obtenidas por extranjeros en mi país están exentas del impuesto sobre la renta personal.

(√) 7. En la estructura actual del sistema tributario de mi país, el único impuesto que tributan íntegramente las personas físicas es el impuesto a la renta personal.

(√) 9. La planificación fiscal personal es una parte importante de la planificación financiera personal. Es una opción para reducir la carga fiscal dentro del alcance permitido por la ley antes de que se produzca la obligación tributaria.

(√) 10. Los coleccionables suelen ser bienes apreciados

1. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 3 puntos cada una, puntuación total 30

1. El mercado del arte apareció por primera vez en Occidente económicamente desarrollado y tiene una historia de aproximadamente (B) muchos años.

A, 200 B, 250 C, 300 D, 350

2. El auge de la colección de monedas antiguas en mi país fue posterior a la reforma y apertura del. la prohibición del comercio de reliquias culturales comenzó con (A) inicio.

A. Caligrafía y pintura B. Cerámica C. Muebles clásicos D. Monedas antiguas

3. El rango de tasa impositiva aplicable a los salarios y salarios en el impuesto sobre la renta personal de mi país es ( B).

A. 5%~50% B. 5%~45% C. 5%~40% D. 5%~35%

4. Incluye los siguientes pasos: I. Recopilación de información de los clientes y objetivos de gestión financiera personal II. Integración estratégica de planes integrales de gestión financiera III. Establecimiento de relaciones con los clientes IV. Análisis del estado financiero actual de los clientes V. Propuesta de planes de gestión financiera VI. y seguimiento de los planes de gestión financiera. El orden correcto es ____D_____.

A, I, III, VI, V, IV, II

B, III, I, IV, V, VI, II

C, III , V, II, I, VI, IV

D, III, I, IV, II, V, VI

5 (C) es un enfoque más apropiado para los planificadores financieros. .

A. Modificar y embellecer la propia experiencia de práctica

B. Seguir las ideas del cliente en la reunión

C. plan

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D. Utilizar preguntas inducidas para realizar consultas

6. (A) siempre ha sido la columna vertebral del mercado del arte.

A. Inversionistas corporativos B. Empresas estatales C. Instituciones afiliadas al gobierno D. Colectores privados

7. Dividendos laborales obtenidos por los empleados de la empresa por la compra de capital de empresas estatales. debe ser El impuesto sobre la renta personal se recauda de acuerdo con el punto ___A__.

A. Los ingresos salariales se mencionarán más adelante

8. El negocio de gestión financiera personal es un negocio bancario basado en (B).

A. Relación de agencia legal B. Relación principal-agente C. Relación comercial de depósito D. Relación comercial de préstamo

9. tipo impositivo aplicable a los ingresos por remuneraciones laborales para (D).

A, 5% B, 10% C, 15% D, 20%

10. De acuerdo con la normativa pertinente de nuestro país, se recauda el siguiente impuesto sobre la renta personal (C). ).

A. Intereses sobre la deuda nacional B. Compensación de seguros C. Bonos de construcción de ferrocarriles de China D. Intereses sobre depósitos de ahorro para educación

3. Preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 4 puntos cada una. puntuación total 40 preguntas de opción múltiple: 10 preguntas, 4 puntos cada una, puntuación total 40

1. El formato de tasa impositiva adoptado por el impuesto sobre la renta personal de mi país es (AD).

A Tasa impositiva proporcional

B. Tasa impositiva progresiva total

C. Tasa impositiva progresiva excesiva

D.

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E. Tasa impositiva fija

2. Los tres proyectos de inversión más rentables reconocidos en el mundo incluyen (ACD).

A. Inversión en valores financieros B. Inversión en bienes raíces C. Inversión en productos financieros de seguros D. Inversión en arte

3. Las siguientes son características de la inversión en arte (AB).

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A. Pequeño riesgo B. No afectado por la política C. Grandes ganancias D. Buena liquidez