¿Qué significa la certificación kyc?
KYC es la abreviatura de KnowYourCustome, que literalmente significa: conoce a tu cliente. La certificación KYC es en realidad un mecanismo de autenticación de nombre real, que se utiliza principalmente para prevenir delitos como el lavado de dinero, el robo de identidad y el fraude financiero. La certificación KYC suele ser inseparable de la lucha contra el lavado de dinero AML, que es un término profesional en el campo financiero. KYC significa conozca a su cliente (abreviatura de KnowYourCustomer). ¿Por qué deberíamos entender a sus clientes? Para la seguridad financiera, la seguridad financiera requiere lucha contra el lavado de dinero. Por lo tanto, se requiere autenticación de nombre real, lo que requiere que los clientes proporcionen prueba de identidad y dirección permanente. Las instituciones financieras están menos dispuestas a prestar a los clientes si no pueden identificarlos claramente, lo que obstaculiza la inclusión financiera que es parte integral de los esfuerzos de la comunidad internacional para lograr la integridad e inclusión financiera. KYC se ha convertido en una parte indispensable de todas las actividades financieras de la comunidad internacional. Se utiliza principalmente para prevenir el blanqueo de capitales, el robo de identidad, el fraude financiero, etc.
Documentos necesarios para la autenticación de nombre real KYC
En China, la comunicación generalmente solo requiere una tarjeta de identificación. En países extranjeros, la certificación KYC también puede requerir la siguiente información:
1. Documentos de identidad: documentos de identidad válidos emitidos por el gobierno, como documento de identidad, licencia de conducir, permiso de residencia, pasaporte, etc.;
2. Documento de verificación de dirección: generalmente la factura de servicios públicos, factura de gas o factura de tarjeta de crédito dentro de los 3 meses.
Notas sobre la certificación KYC
1 Ya sea que los documentos proporcionados, ya sea una tarjeta de identificación o un comprobante de domicilio, preste atención a si la foto es clara y las esquinas están completas y. departamento.
2. Cuando me proporciones una foto de identificación, debes prestar atención a si la identificación reflejará la luz, si está borrosa y si mi cara está completamente expuesta.
Tengo un pequeño truco fotográfico para hacer fotos con mi DNI. ㄧLa mayoría de las personas están acostumbradas a sostener la identificación cerca del cuerpo o la barbilla. Esto fácilmente puede generar palabras poco claras en la identificación y no saben cómo corregirlas después de ser rechazadas. En realidad es muy simple. Sostenga el certificado hacia adelante y colóquelo cerca de la cámara. Después de centrarse en las palabras del certificado, ajuste la posición de su cabeza para exponer todo su rostro, de modo que pueda tomar una foto perfecta de usted y del certificado.