Método de cálculo de las pérdidas y ganancias del fondo en 2023
En el mercado de valores, los inversores pueden calcular las pérdidas y ganancias de acciones individuales en función de los precios de apertura y cierre de acciones individuales, o las subidas y bajadas diarias, y el Lo mismo ocurre con el mercado de fondos. El siguiente es el método de cálculo de pérdidas y ganancias del fondo presentado por el editor. ¡Espero que sea útil para todos!
¿Cómo calcular las pérdidas y ganancias diarias del fondo?
Los inversores pueden calcular las pérdidas y ganancias del inversor para el día en función del valor neto del fondo anunciado esa noche y el valor neto anunciado el día de negociación anterior, es decir, las pérdidas y ganancias del inversor = participación de la posición × ( valor neto anunciado el día – valor neto anunciado el día de negociación anterior). Por ejemplo, si un inversor posee 1.000 acciones de un fondo, el valor neto anunciado por el fondo el 8 de marzo es de 1,5 yuanes. El valor neto anunciado por el fondo el 9 de marzo es 1,6 yuanes, por lo que las pérdidas y ganancias del inversor el 9 de marzo son: Beneficio del día = 1.000 × (1,6-1,5) = 1.000 yuanes.
Los inversores también pueden calcular sus propias pérdidas y ganancias en función del precio publicado ese día, es decir, pérdidas y ganancias = el valor de mercado que tenía el inversor el día de negociación anterior × el precio publicado ese día. Por ejemplo, si el valor de mercado de un fondo invertido por un inversor el 8 de marzo es 65.438+00.000 yuanes y el precio anunciado el 9 de marzo es -5%, entonces el precio del inversor el 9 de marzo Las ganancias y pérdidas son: pérdida = 60.
Cálculo de las tarifas de suscripción y reembolso del fondo
Comisión de suscripción (suscripción): la tarifa de gestión para la suscripción del fondo es del 0,15% del monto de la transacción;
Comisión de reembolso :La tarifa de gestión para canjear este fondo es del 0,50% del importe de la transacción;
Supongamos que se compran 10.000 fondos de chip (159801) a 1.600 yuanes el primer día, entonces el importe de la compra = 1,6x 10.000 = 16.000 yuanes;
Cuota de suscripción: 16000x0,15%=24 yuanes;
Costo de compra=160024=16024 yuanes
Si 10000 fondos de chip (159801 ) están en Canjear 1.800 yuanes después de una semana:
Importe del canje = 1.800 x 10000 = 18.000 yuanes;
Comisión de canje = 18000x0,50%=90 yuanes;
Ingresos por reembolso = 18000-90 = 17910 yuanes;
Cálculo del precio de costo de suscripción y reembolso de cada acción del fondo
El precio de costo de cada acción del fondo = (monto de suscripción + tarifa de suscripción)/número de acciones del fondo;
Tome el fondo de chips (159801) comprado arriba como ejemplo para calcular:
Precio de costo de compra = (160024)/10000 = 1,6024 yuanes;
Si se canjean 5.000 fondos de chip (159801) a 1.800 yuanes una semana después:
Monto del canje = 1800x5000=9.000 yuanes;
Canjeo Comisión de devolución: 9000x0,5% = 45 yuanes;
Costo de reembolso de cada participación del fondo = (90045)/5000=1,809 yuanes;
Cálculo de pérdidas y ganancias del fondo p>
Pérdidas y ganancias flotantes = (precio más reciente - precio de costo) x posición
Relación de pérdidas y ganancias = (precio más reciente - precio de costo)/precio de costo
Un fondo único Ganancias y pérdidas realizadas = fondos obtenidos de un único reembolso - (fondos totales utilizados para la suscripción/número total de suscripciones) x número de reembolsos únicos;
Tome el fondo de chip (159801) comprado arriba como ejemplo Cálculo:
Si el precio sube después de comprar a 1.600 yuanes, y el último precio es 1.800 yuanes, entonces:
Ganancias y pérdidas flotantes = (1.800-1.600) x 10000 = 2000,00 yuanes;
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Relación de pérdidas y ganancias = (1.800-1.600)/1.600 x 100% = 12,5%;
Si el fondo de chips es de 10.000 (159801) se vende por 1.800 yuanes una semana después:
Beneficios y pérdidas realizadas = (1.800-1.600)x 10000-1.6x 10000 x 0.15%-1.800 x 1000 x.
1: ¿Cómo calcular la proporción de ganancias y pérdidas del fondo con respecto a las acciones?
Hola, amigos inversores de fondos, invierto en fondos a diario y ha habido algunos ajustes en la etapa inicial. Muchos amigos tuvieron pérdidas flotantes, así que dejé un mensaje preguntando cómo lidiar con las pérdidas de fondos. De hecho, alguien lo ha dicho antes. Dije que si un fondo pierde el 50%, necesita obtener un beneficio del 100% para recuperar su capital. ¿Me pregunto si todavía lo recuerdas? Hoy discutiremos la relación lógica entre las ganancias y pérdidas de los fondos.
En primer lugar, el fondo no puede recuperar fácilmente su capital original.
La inversión de fondos es en realidad un problema matemático relativamente complejo, no sólo una simple lógica de cuánto se pierde y cuánto se gana. Un amigo dijo que invertí 10.000 yuanes para comprar un fondo y perdí 2.000 yuanes durante este ajuste. Si gano otros 2000 yuanes, ¿no me devolverán el dinero? Eso suena así en la superficie, pero no lo es. Puede ser difícil de hacer porque hay algunas variables involucradas.
1. Primero calcule la pérdida. Un fondo de 10.000 yuanes pierde 2.000 yuanes. El cálculo es el siguiente: 2000/10000 = 20%, es decir, pierde el 20%.
2. Para recuperar 2000 yuanes, primero debe considerar que su capital ya no es de 10 000 yuanes, sino que se ha convertido en 10 000-2000 = 8 000 yuanes. Debe recuperar 2 000 yuanes de 8 000 yuanes. su director de vuelta. El cálculo es el siguiente, 2000/8000=25%. De hecho, necesita obtener una ganancia del 25% sobre los costos actuales para compensar la pérdida anterior del 20%.
3. En pocas palabras, las pérdidas y ganancias tienen una gran relación con el principal. Por lo general, solo miramos el monto final y no calculamos la proporción de pérdidas y ganancias, por lo que a menudo ignoramos la relación entre las matemáticas y la lógica. En general, un problema que hay que entender es que es fácil perder dinero.
2. Cálculo de valores de pérdidas y ganancias específicos
Hay muchos métodos de cálculo para las pérdidas y ganancias de fondos en Internet, por lo que no los analizaré uno por uno aquí. Existe una comparación numérica intuitiva y fácil de entender entre pérdidas y ganancias, que compartiré con usted. Una comparación muestra cuán graves son las pérdidas.
1. Si su fondo pierde un 10%, necesita obtener una ganancia del 11% sobre esta base para recuperar su capital.
2. Si su fondo pierde un 20%, necesita obtener una ganancia del 25% sobre esta base para recuperarse.
3. Si su fondo pierde un 30%, necesita obtener una ganancia del 42,86% sobre esta base para recuperar su capital.
4. Si su fondo pierde el 40%, necesita obtener una ganancia del 66,67% sobre esta base para recuperar su capital.
5. Si su fondo pierde el 50%, necesita obtener una ganancia del 100% sobre esta base para recuperar su capital.
6. Si su fondo pierde el 60%, necesita obtener una ganancia del 150% sobre esta base para recuperar su capital.
7. Si su fondo pierde el 70%, necesita obtener una ganancia del 233,33% sobre esta base para recuperar su capital.
8. Si su fondo pierde el 80%, necesita obtener una ganancia del 400% sobre esta base para recuperar su capital.
9. Si su fondo pierde el 90%, necesita obtener una ganancia del 900% sobre esta base para recuperar su capital.
¿Sientes que los beneficios del fondo son extremadamente débiles y estás indefenso ante las pérdidas? Cuando su pérdida supera el 50%, realmente no hay nada que pueda hacer.
En tercer lugar, nunca pierda su capital.
El dios de las acciones Buffett tiene muchos dichos clásicos, uno de los cuales es el de mayor circulación y el más respetado, y es que una vez dijo: "La primera regla de la inversión es garantizar la seguridad del capital y nunca perder dinero; artículo 2, consulte el artículo 1. "
Esta frase es fácil de entender. Creo que todo el mundo puede entenderlo sin demasiadas explicaciones, pero entender y prestar atención son dos cosas diferentes. El primer principio de la inversión es garantizar la seguridad del capital y nunca perder dinero. ¿Cuál es la primera regla? Por ejemplo, la primera regla que los humanos pueden continuar es mantenerse con vida. No sé si puedes entender el significado interno de mis palabras. De hecho, el capital de nuestros fondos de inversión es nuestro salvavidas. Sólo aferrándose firmemente a su cuerda de salvamento podrá obtener un mayor espacio vital.
Cuarto, cómo resolver el doble impacto de las pérdidas de fondos
Los resultados del cálculo anterior son ciertos y no podemos cambiarlos, pero podemos resolver de manera flexible este impacto negativo mediante algunos trucos. ¿Cuál es la solución?
1. Los tontos sólo pueden resignarse al destino.
El cálculo anterior fue por el mismo importe, al que normalmente nos referimos como compra única. Al ser un pago único, el importe es fijo. Después de comprar, sólo puedes resignarte al destino y cambiar tu posición a través de las continuas subidas y bajadas del mercado. En este caso, hay que afrontar el cruel efecto de la pérdida.
2. Las personas inteligentes pueden resolver el problema a través de habilidades, ¡que es cubrir sus puestos!
En casi todos los artículos mencioné que es mejor invertir regularmente o comprar en lotes. En realidad, hay mucho conocimiento aquí, uno de los cuales es poder resolver este efecto de pérdida.
Por ejemplo, todavía te queda una inversión de 10.000 yuanes. Supongamos que el valor neto del fondo es 1, primero compra 5.000 yuanes y obtiene 5.000 acciones. Luego pierde el 20%, el valor neto del fondo pasa a ser 0,8 y su posición real actual pasa a ser 4.000 yuanes. Añades los 5.000 yuanes restantes. 5000/0,8=6250, entonces su posición compartida se convierte en 5006250=11250. Sumando el 20% a esta base, el valor neto del fondo es 0,8+0,8__20%=0,96 y el importe total de la posición es 11.250 _ _ 0,96 = 10.800 yuanes.