¿Cuáles son las consecuencias de la sanción por dos certificados?
1. El Banco Popular de China registrará la información relevante en la base de datos básica de crédito financiero y registrará las violaciones de las leyes y regulaciones en informes de crédito personales, lo que afectará las solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito del personal relevante dentro de un cierto período de tiempo.
2. Restringir el negocio. Suspensión de todos los negocios no mostradores de cuentas bancarias y cuentas de pago de unidades e individuos relevantes durante cinco años. Es decir, las unidades e individuos relevantes no pueden usar tarjetas bancarias para depositar y retirar fondos en cajeros automáticos, no pueden usar la banca en línea o la banca móvil para transferir fondos, no pueden usar tarjetas de crédito para realizar compras y no pueden realizar pagos rápidos a través de sitios web de compras dentro de cinco años.
3. Administrar estrictamente las cuentas. Los bancos y las instituciones de pago no pueden abrir nuevas cuentas para unidades e individuos relevantes en un plazo de cinco años. Los bancos y las instituciones de pago intensificarán sus esfuerzos de revisión y aprobación de quienes soliciten la apertura de cuentas una vez transcurrido el período disciplinario.
4. Sanciones legales. La compra y venta ilegal de cuentas bancarias personales o cuentas corporativas no solo puede castigarse como se mencionó anteriormente, sino que también puede ser sospechoso del delito de asistencia a actividades delictivas de redes de información, el delito de obstrucción de la gestión de tarjetas de crédito, el delito de compra y venta de agencias estatales. documentos, el delito de encubrimiento y encubrimiento, e incluso el delito de estafa, pudiendo ser castigado con penas de cárcel.
Recordatorio de la policía:
La compra, venta y arrendamiento de cuentas bancarias y tarjetas telefónicas ha violado gravemente las leyes y regulaciones pertinentes de nuestro país y será sancionada de acuerdo con la ley. Proteja su información personal y no se extravíe por obtener pequeñas ganancias.