¿Cómo descontar billetes de aceptación bancaria en Shanghai y dónde descontar billetes de Yangpu?
Primero, el titular solicita al banco el descuento de la factura de aceptación bancaria. El gerente de cuentas de marketing del banco decide si acepta la solicitud comercial del titular en función del tipo de negocio propuesto por el titular y su propia política comercial de descuento. ;
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Luego, el administrador de cuentas del banco hace una cotización comercial al cliente basándose en el tipo de negocio del titular, el plazo, el valor nominal y la tasa de interés comercial relevante estipulada por el banco. Después de que el titular acepte la cotización comercial, el banco aceptará oficialmente el negocio y notificará al titular para que prepare todos los materiales necesarios para manejar el negocio.
3. La oficina de compensación bancaria verificará la autenticidad de la factura y, después de la verificación, notificará a la compañía de descuento para que venga y se encargue del negocio con la información requerida para el descuento y el endoso de la factura de aceptación.
2. Declaración de fondos
El administrador de la cuenta bancaria estima las necesidades de fondos comerciales y declara los fondos reservados al departamento de operaciones de fondos con anticipación.
La publicación de revisión de facturas revisa el valor nominal de las facturas con descuento. Después de la revisión, se notificará al administrador de cuenta sobre la factura defectuosa y se le reembolsará de manera oportuna. El administrador de cuenta será responsable de comunicarse con el cliente para analizar si se debe emitir una explicación por la factura defectuosa. El puesto de revisión de facturas debe firmar en el formulario de aprobación.
Tres. Revisión de documentos de transacciones de facturas
La publicación de revisión de riesgos revisa la información y los documentos de transacciones de facturas y realiza consultas sobre tarjetas de préstamos corporativas. Una vez completada la consulta, se notificará al administrador de cuenta de manera oportuna sobre los defectos en la información del documento y la situación del reembolso. El administrador de cuenta será responsable de comunicarse con el cliente y discutir cómo abordar los defectos en el documento. información. El puesto de revisión de riesgos debe firmar el formulario de aprobación.
4. Ingreso de datos y producción de vales de descuento
El administrador de cuentas ingresa los datos comerciales de descuento en el sistema comercial de facturas e imprime el vale de descuento.
Verbo (abreviatura de verbo) Verificar el interés y calcular el monto real de la transferencia.
Después de excluir las facturas que no se pueden descontar debido a factores faciales y de información del documento, la publicación de revisión de facturas revisará el interés de las facturas restantes según los documentos de la transacción y el formulario de aprobación de la solicitud firmado por el autorizado. persona, por ejemplo, si las facturas pasan la revisión del vale de descuento para calcular el monto real de la transferencia del negocio. El puesto de revisión de facturas debe firmar en el formulario de aprobación.
Sexto, firme y apruebe
El administrador de cuentas enviará el formulario de aprobación de la solicitud completo al aprobador autorizado o al máximo aprobador para su aprobación.
Siete. Sellado del contrato
El administrador de cuentas completa el formulario de sellado y envía el acuerdo de descuento completo y el formulario de aprobación de la solicitud firmado al puesto de revisión de riesgos para su sellado.
Ocho. Proceso de pago
El administrador de la cuenta enviará la publicación de la transferencia de fondos junto con el acuerdo de descuento según el formulario de aprobación de la solicitud completado y firmado. La publicación de la transferencia de fondos se aprobará según el nombre de la cuenta, el banco y la cuenta. número y solicitud en el contrato de transacción Complete el aviso de transferencia de fondos con el monto real de la transferencia en el formulario.
El puesto de revisión de facturas recoge el recibo de la factura estampado con el sello de transferencia del cliente, y el puesto de liquidación completa el comprobante contable de acuerdo con el aviso de transferencia de fondos y transfiere los fondos al cliente.
Una vez finalizado el negocio, el administrador de cuenta entregará al cliente la cuarta copia del bono de descuento con el sello de transferencia y un contrato de transacción completo.