¿Qué son los certificados para finanzas profesionales?

Pregunta 1: ¿Qué certificados de calificación financiera pueden obtener los estudiantes universitarios de CPA, CFA, FRM, industria de valores, industria bancaria e inglés financiero? . . Todas las especialidades con certificados financieros pueden realizar el examen.

Pero creo que primero puedes realizar los exámenes de industria de valores y banca, y también puedes realizar el examen de inglés financiero. Después de realizar el examen, si aún lo necesita, considere CPA, CFA o FRM. Por supuesto, FRM y CFA son más caros, FRM tiene requisitos de matemáticas más altos y los exámenes CFA y CPA toman mucho tiempo, como la Gran Marcha. Por lo tanto, si el trabajo no lo requiere mucho, puede saltarse el examen o tomarlo lentamente. En cualquier caso, la industria de valores y la industria bancaria son los mejores exámenes y no son difíciles.

Pregunta 2: ¿Qué certificados de cualificación relacionados con las finanzas se pueden obtener con un título universitario? Sugerencias, primero, si realmente estás interesado en esa especialidad, ve a una gran ciudad y busca un trabajo relacionado y comienza a trabajar allí, comienza desde abajo y comienza a trabajar paso a paso, él/ella te enseñará. conocimientos que no están en el libro; en segundo lugar, recuerde que ser un ser humano es más importante que poder realizar un trabajo específico; en tercer lugar, mientras trabaja, realice exámenes de autoaprendizaje o estudie sistemáticamente las cualificaciones relacionadas con el trabajo; Interesado por otros métodos A partir de entonces, tendrás conocimientos reales. Con experiencia laboral, podrás mantenerte. Si apruebas el certificado de calificación, ¡puedes matar tres pájaros de un tiro!

Pregunta 3: ¿Qué certificados deben obtener los estudiantes universitarios con especialización en finanzas? 50 puntos Los estudiantes universitarios con especialización en finanzas deben obtener el certificado de calificación en contabilidad.

El "Certificado de Calificación Contable" es un certificado de calificación para personas con ciertos conocimientos y habilidades profesionales contables para realizar trabajos contables. Se trata de los requisitos y requisitos previos mínimos básicos que se deben cumplir para realizar trabajos contables. Es una certificación que permite realizar labores contables. El único certificado legal es el "certificado de admisión" para ingresar al puesto de contable. Es la única forma de realizar labores contables. Es un certificado de calificación y el "certificado de trabajo" para. Trabajo contable. No se califica, porque la contabilidad es una profesión técnica con una política fuerte y un carácter profesional, el nivel de conocimiento profesional y la capacidad profesional del personal contable deben tener un impacto directo en la calidad del trabajo contable. los conocimientos profesionales necesarios.

Pregunta 4: ¿Qué certificados se requieren para las carreras de gestión financiera? Siempre que se especialice en finanzas, puede obtener el Certificado de calificación bancaria de nivel 3 de planificador financiero, el Certificado de calificación de valores y el Certificado de calificación de seguros, porque las finanzas están todas conectadas y las especialidades en administración financiera no se pueden limitar a los bancos ~~~ Jeje ~~~. Yo también. ¿Esos certificados anteriores son similares a tu especialización? ¿He aprobado todos los exámenes? ¿No es difícil para los estudiantes universitarios? Tener más certificados tiene ventajas~~~~ Espero que lo que dije te sea útil~ ~

Espero adoptar

Pregunta 5: ¿Qué son los certificados financieros? ¿Qué es mejor? Watchdog Fortune tiene la respuesta para usted.

Los ocho certificados más útiles en la industria financiera

1. Certificado de certificación del Planificador Financiero Nacional (ChFP)

Adecuado para personas: en banca, seguros, valores , fondos, empleados de instituciones financieras como empresas de consultoría de inversiones y personas responsables de la gestión financiera dentro de las empresas.

Niveles de certificación: Asistente de Planificación Financiera (Cualificación Profesional Nacional Nivel 3), Planificador Financiero (Cualificación Profesional Nacional Nivel 2), Planificador Financiero Senior (Cualificación Profesional Nacional Nivel 1). Entre ellos, las calificaciones de los exámenes para asistentes de planificación financiera se han relajado para los estudiantes universitarios. Actualmente sólo se ha puesto en marcha la certificación de la Cualificación Profesional Nacional Nivel 3 y Nivel 2.

2. Certificación de Analista Financiero Certificado (CFA)

El certificado CFA, conocido como el "primer examen en finanzas globales", es una certificación de calificación profesional en la industria de inversión y gestión de valores. , establecido en 1963 por la Asociación Estadounidense de Investigación y Gestión de Inversiones (AIMR), es actualmente el examen profesional más grande del mundo y un certificado necesario para los analistas que trabajan en instituciones financieras importantes en los Estados Unidos. Este certificado es ampliamente reconocido en el campo financiero global y es un pasaporte para ingresar a las industrias de banca, inversiones, valores, seguros y consultoría.

Adecuado para la multitud: el examen CFA se centra en la teoría del análisis financiero y de inversiones, y es más adecuado para el personal de investigación y gestión de inversiones de instituciones financieras y para doctorados o maestrías en finanzas.

Niveles de certificación: hay tres niveles, de menor a mayor, a saber, Analista financiero certificado Nivel 1, Analista financiero certificado Nivel 2 y Analista financiero certificado Nivel 3.

3. Certificado de certificación de Planificador Financiero Internacional (CFP)

El certificado CFP es un estándar de certificación establecido por la Junta de Normas de Planificación Financiera Internacional (FPSB) para profesionales dedicados a la gestión financiera. por la Asociación Internacional de Planificación Financiera (IAFP). Desde que comenzó la certificación internacional de las cualificaciones CFP en 1990, hay menos de 100.000 titulares de licencias CFP en todo el mundo. En los bancos comerciales extranjeros, el número de CFP que tienen se ha convertido en un criterio importante para medir el nivel de los servicios de planificación financiera personal de un banco comercial.

Adecuado para personas: profesionales financieros en bancos, valores, seguros, fondos, empresas profesionales de inversión y gestión financiera, economistas, contadores y otras industrias que estén interesadas en la planificación financiera y tengan la intención de convertirse en consultores integrales de planificación financiera; Practicantes.

4. Certificado de certificación de Consultor Financiero Certificado (CFC)

El certificado CFC es lanzado por el Instituto de Consultores Financieros (IFC). Fundada en 1990, IFC es una organización profesional internacional de asesores financieros. IFC tiene su sede en los Estados Unidos y actualmente cuenta con sucursales en 12 países alrededor del mundo. El certificado CFC tiene cierta autoridad en la industria de gestión financiera global, especialmente en América del Norte, como Estados Unidos y Canadá. Es una base importante para medir las capacidades profesionales de los profesionales de la gestión financiera.

Personas aplicables: cualquier persona con experiencia en finanzas, seguros, valores, inversiones, banca y otras industrias puede postularse.

5. Certificado de certificación Chartered Wealth Manager (CWM)

El certificado CWM es lanzado por la Academia Estadounidense de Gestión Financiera (AAFM). El instituto se estableció en 1995 y se especializa en capacitación y certificación en planificación de inversiones, gestión de activos, gestión financiera y planificación financiera. La certificación Chartered Wealth Manager (CWM) se considera uno de los tres principales administradores de planificación financiera de los Estados Unidos. Este certificado se centra en la practicidad y la práctica, y tiene un diseño único en términos de asignación de activos y gestión de riesgos, captación de las necesidades de los clientes de alto nivel e inversión integral.

Personas adecuadas: personas con experiencia laboral en finanzas y otras industrias relacionadas y un gran dominio del inglés.

Niveles de certificación: Junior Chartered Wealth Manager, Intermediate Chartered Wealth Manager, Senior Chartered Wealth Manager.

6. Certificado de certificación de Planificador Financiero Registrado (RFP)

El certificado RFP es lanzado por la Asociación de Planificador Financiero Registrado de Hong Kong, China. La Asociación de Planificadores Financieros Certificados es una rama de la Asociación Estadounidense de Planificadores Financieros Certificados, una organización profesional financiera de renombre mundial. Por lo tanto, ha recibido apoyo profesional de la Asociación Estadounidense de Planificadores Financieros Certificados en el proyecto de certificación RFP. Actualmente, los certificados RFP son ampliamente reconocidos en Canadá, Reino Unido, Australia, Japón, Alemania y otros países. Además, el proyecto de certificación RFP se ha incluido en el proyecto de capacitación de talentos que se necesita con urgencia en Shanghai, lo que ha mejorado en gran medida la visibilidad y el reconocimiento del certificado RFP en el país.

Personas adecuadas: Título universitario o superior o título profesional intermedio o superior que se dediquen a finanzas, seguros, valores,... >>

Pregunta 6: Quienes tengan título universitario o superior; arriba en contabilidad financiera ¿Qué tipo de certificado puedo obtener? Un diploma universitario en finanzas en línea puede solicitar un título profesional intermedio en contabilidad, pero debe cumplir con los requisitos de calificaciones académicas y años de trabajo en contabilidad.

(1) Quienes se registren para el examen de calificación técnica profesional contable deben cumplir una de las siguientes condiciones básicas además de los requisitos de registro de nivel inicial:

1. Adherirse a los principios y tener una buena ética profesional;

2. Implementar concienzudamente la "Ley de Contabilidad de la República Popular China y el Consejo de Estado" y el sistema de contabilidad nacional unificado, así como las leyes, reglamentos, normas y reglamentos financieros pertinentes. regulaciones y no tener violaciones graves de las disciplinas financieras;

3. Cumplir con las responsabilidades laborales y amar su trabajo

4. Tener calificaciones en contabilidad y poseer un certificado de calificación en contabilidad;

(2) Quienes se inscriban para rendir el Examen de Calificación Intermedia para Tecnología Profesional Contable, además de las condiciones básicas anteriores, también deberán cumplir una de las siguientes condiciones:

1 Obtener un título universitario. Haber trabajado en contabilidad durante cinco años o más.

2. Obtener el título de bachiller y haber trabajado en contabilidad durante cuatro años o más.

3. Obtener una doble licenciatura o graduarse de un programa de posgrado, y haberse dedicado al trabajo contable durante dos años o más.

4. Obtener el título de maestría y ejercer la labor contable durante al menos un año.

5. Obtener el título de doctorado.

Pregunta 7: ¿Qué certificados son mejores para la gestión financiera profesional y los exámenes profesionales prácticos? Hola: ¿Puedes considerar los siguientes tipos de certificados?

Cualificaciones:

Banca. Calificaciones, calificaciones comerciales de valores, calificaciones comerciales de seguros (divididas en tres tipos: corretaje, estimación pública y agencia, la agencia es la más fácil), calificaciones comerciales de futuros

Gestión financiera:

Financiera Planner AFP, Planificador Financiero Internacional CFP (versión avanzada de AFP)

Seguros:

Administrador de seguros de vida, planificador financiero de seguros de vida, planificador de beneficios para empleados (estos tres son el mismo examen Tres diferentes direcciones), Actuario FIA, Actuario de América del Norte FSA (Gao Fushuai)

Categoría de inversión en valores:

Examen de calificación de corredor de valores, Analista financiero certificado CFA, Analista de inversiones registrado internacional CIIA, calificación de patrocinador (los últimos tres son sinónimos de Gao Fushuai)

Categoría de riesgo:

Gestor de riesgos FRM (versión china de CFRM)

Categorías de soporte profesional:

Contador Público Certificado CPA, Contador Público Certificado Internacional ACCA (Gao Fushuai), Auditor Interno Certificado Internacional CIA, Certificado de Calificación Profesional Legal (es decir, examen judicial), Tasador de Activos Certificado CPV, Tasador de Bienes Raíces, Tasador de Terrenos, etc. .

Pregunta 8: ¿Qué certificados pueden obtener los estudiantes universitarios con especialización en finanzas? Certificado de Cualificación Profesional de Contabilidad

Certificado de Cualificación de Practicante de Contabilidad

Certificado de cualificación de Practicante de Valores

Certificado de cualificación de Contador Público Certificado

Examen de Certificado de Inglés Financiero

Certificado de Ingeniero en Logística

Pregunta 9: ¿Qué certificados son más útiles al estudiar finanzas en la universidad? Certificados que los estudiantes universitarios con especialización en finanzas deben obtener: 1. Certificado de calificación de valores. Este es un certificado de nivel de entrada y es un certificado necesario para ingresar a la industria de valores. ***Tomar cinco materias: Fundamentos, Negociación, Emisión y Suscripción, Análisis Técnico y Fondos. 2. Introducción al examen de Analista de Inversiones Internacionales Certificado (CIIA) El examen de Analista de Inversiones Internacionales Certificado (CIIA) es un examen avanzado diseñado por la Asociación de Analistas de Inversiones Internacionales Certificados (ACIIA) para profesionales en los campos financiero y de inversiones. examen. Aquellos que aprueben el examen CIIA y tengan más de tres años de experiencia laboral relevante en los campos de análisis financiero, gestión de activos y/o inversiones pueden obtener el título CIIA otorgado por la Asociación Internacional de Analistas de Inversiones Certificados. Desde que se lanzó oficialmente el examen CIIA en 2001, más de 5.000 personas en todo el mundo han realizado el examen final y, hasta la fecha, más de 2.800 profesionales han obtenido el título CIIA. Con la promoción de varias asociaciones regionales y nacionales/regionales, la CIIA atraerá a más profesionales para consultarlos y expandirá su influencia a escala internacional. También se formará gradualmente una alianza global más amplia de la CIIA. 3. Descripción general de CFA CFA es la abreviatura de "Analista financiero colegiado" (también conocido como "Analista financiero colegiado"). Es un título de calificación profesional en la industria de gestión e inversión de valores. Está establecido por el "Analista financiero certificado" estadounidense. Se estableció la "Academia" (ICFA). 4. Examen de competencia patrocinador 1. Método de solicitud y condiciones de solicitud La inscripción para este examen adopta el método de registro unificado a través de Internet por parte de la institución donde trabaja. Los profesionales de la banca de inversión de todas las compañías de valores pueden realizar este examen. 2. Materias y contenidos del examen El examen se realizará una vez al año después de 2005. Los temas del examen son el Examen integral de conocimientos sobre valores y el Examen profesional en banca de inversión. El tiempo de examen de cada materia es de 3 horas, la puntuación total de cada materia es de 100 puntos y la nota para aprobar es de 60 puntos. Se considera que quienes aprueban ambas materias han aprobado el examen. Las puntuaciones son válidas por un año. Hay tres centros examinadores en Beijing, Shanghai y Shenzhen. (La línea de calificación real para los dos exámenes en 2004 fue una puntuación total de 90 puntos en las dos materias) El examen es un examen por computadora a libro cerrado y las preguntas son todas objetivas. 5. El Certificado de Calificación de Profesional de Futuros es el mismo que el Certificado de Calificación de Profesional de Valores, y también es un certificado requerido para ingresar. Cualquier persona con título de escuela secundaria o superior puede postularse. Hay dos exámenes, básico y reglamentario. Los futuros financieros están a punto de lanzarse y los talentos futuros deberían tener demanda. 6. El Examen de Calificación para Profesionales de Intermediarios de Seguros se puede dividir en: (1) El número de preguntas del Examen de Calificación para Profesionales de Agentes de Seguros es: 80 preguntas de opción múltiple, cada pregunta es de 1 punto, 20 preguntas de criterio, cada pregunta es de 1 punto; 1 punto; la puntuación total del examen es 100. La puntuación aprobatoria es 60 puntos. A partir del 30 de julio de 2006, el alcance de las proposiciones para el examen electrónico y el examen escrito se ajustará de la siguiente manera: el conocimiento de los principios de seguros representa 25 puntos, y el alcance de las proposiciones es del Capítulo 1 al Capítulo 5 del libro "Conocimientos Básicos". de Seguros". El conocimiento de los seguros de propiedad representa 10 puntos y el alcance del tema es el Capítulo 6 del libro "Conocimientos básicos de los seguros". El conocimiento de los seguros personales representa 20 puntos y el alcance del tema es el Capítulo 7 del libro "Conocimientos básicos de los seguros". "Reglamento sobre la gestión de vendedores de seguros", ética profesional y códigos de conducta profesionales suman 15 puntos. El alcance del tema es "Recopilación de leyes y reglamentos relacionados sobre intermediarios de seguros" y los capítulos 8 y 9 de "Conocimientos básicos de seguros". ".

Otras leyes y reglamentos relevantes representan 30 puntos, y el alcance del tema es "Recopilación de leyes y reglamentos relacionados con los intermediarios de seguros", de los cuales: "Ley de Seguros de la República Popular China" representa 20 puntos (todas son verdaderas o falsas). preguntas). "Reglamento de Gestión de Agencias de Seguros", "Principios Generales de la República Popular China y Derecho Civil", "Ley de Protección de los Derechos e Intereses del Consumidor de la República Popular China" y "Ley Anticompetencia Desleal de la República Popular China"* **Cuenta 10 puntos. (2) El número de preguntas del examen de calificación "Principios y prácticas de seguros" para corredores y ajustadores de seguros: 100 preguntas de opción única, cada una con un valor de 0,5 puntos, con un total de 50 preguntas de opción múltiple, cada pregunta 1 punto; por un total de 50 puntos; la puntuación total es de 100 puntos y la puntuación para aprobar es de 60 puntos. Alcance de la propuesta: los capítulos 1 a 7 del libro de referencia "Principios y prácticas de seguros" representan 40 puntos; los capítulos 8 a 18 representan 60 puntos. Tipo de pregunta "Práctica de corretaje de seguros": 100 preguntas de opción múltiple, cada pregunta vale 0,5 puntos y el máximo es 50 puntos, cada pregunta tiene 1 punto y el máximo es 2 preguntas de caso; , cada pregunta vale 10 puntos y la puntuación total es 20 puntos, la puntuación total del examen es 100 puntos y la puntuación aprobatoria es 60 puntos. Alcance de la propuesta: Los libros de referencia para preguntas de opción única y preguntas de opción múltiple son "Conocimientos relacionados de los corredores de seguros" y "Leyes relacionadas de los intermediarios de seguros...>>

Pregunta 10: Quiero ser ¿Un planificador financiero? ¿Qué certificados se necesitan? Análisis

Perspectivas profesionales: la nueva carrera más atractiva en China

Con el desarrollo de la economía de mercado, la gente está prestando atención a la riqueza y está ansiosa. aumentar y preservar la riqueza a través de la gestión financiera. Frente a muchos productos financieros como acciones, fondos, seguros, divisas, objetos de colección, etc., muchos inversores tienen la idea de que necesitan un profesional que les oriente. En ciudades como Shanghai y Beijing, encuestas especiales realizadas por organizaciones profesionales autorizadas muestran que el 74% de los encuestados están interesados ​​en servicios financieros personales y el 41% de los encuestados expresaron su necesidad de servicios financieros personales. Una encuesta realizada por McKinsey muestra que el mercado de gestión financiera personal de China crecerá a 57 mil millones de dólares en 2006, y la gestión financiera profesional se convertirá en uno de los negocios financieros con mayor potencial de desarrollo en mi país.

A medida que el mercado de gestión financiera personal madura y crece, han surgido silenciosamente puestos de gestión financiera personal en instituciones financieras nacionales y extranjeras, han abierto negocios de gestión financiera personal y han reclutado talentos de élite. Hoy en día, ya sea que se trate de reuniones de intercambio a gran escala, ferias especiales de empleo o contratación en línea, las empresas financieras están ansiosas por contratar personal financiero profesional. Sin embargo, a diferencia de la creciente demanda de servicios financieros, el número de planificadores financieros en nuestro país es evidentemente insuficiente. Se entiende que un mercado maduro de gestión financiera debe contar con al menos un planificador financiero profesional de cada tres familias. Las estimaciones preliminares indican que en China faltan 200.000 planificadores financieros profesionales.

La escasez de talentos ha provocado que el valor de los planificadores financieros siga aumentando. Se entiende que los ingresos de un planificador financiero generalmente constan de tres partes: honorarios de asesoramiento financiero, comisiones por la venta de productos financieros y participación en las ganancias después de prestar servicios de gestión de activos. Según las condiciones actuales del mercado, el salario mensual de un planificador financiero es de aproximadamente 5.000 yuanes al mes a 8.000 yuanes al mes.

Requisitos de competencia: se deben poseer cuatro cualidades básicas

●Contar con una certificación de calificación profesional

En 2005, se lanzó la certificación nacional para planificadores financieros, estipulando que aquellos que desea obtener planificación financiera Para calificar como planificador financiero o ejercer como planificador financiero, debe aprobar el examen de admisión de planificador financiero. Como administrador financiero profesional, debe tener los certificados de calificación pertinentes para demostrar que ha alcanzado el nivel de administrador financiero profesional.

●Tener una rica experiencia profesional

Los consultores financieros son profesiones prácticas y deben tener capacidades operativas prácticas. Deben crear valor para los clientes en el proceso de gestión de sus finanzas, es decir, deben. Tienen la capacidad de ayudar a los clientes a "ganar dinero". Por lo tanto, los profesionales deben tener un profundo conocimiento profesional, habilidades competentes en gestión financiera y de inversiones y una rica experiencia en gestión financiera. También deben estar familiarizados con campos de negocios financieros como acciones, fondos, bonos y divisas.

●Ser capaz de formular planes financieros profesionales

Un excelente consultor financiero sólo puede proporcionar a personas u organizaciones un conocimiento profesional considerable y una visión profunda en las diferentes etapas de su desarrollo profesional. los cambios en su situación de ingresos y gastos, de acuerdo con las diferentes preferencias de inversión, el tamaño del capital y los deseos personales de los inversores, formulan diversos planes financieros, como planes de ahorro, planes de seguros, planes de inversión, planes de pensiones de jubilación y contramedidas fiscales.

●La actitud profesional de servicio honesto

En la industria financiera, debido a la naturaleza especial del trabajo, la integridad es la base y una de las cualidades más importantes que deben tener los profesionales de la gestión financiera. debe poseer. Lo más básico es no engañar a los inversores. Lo que es más importante es informarles de forma proactiva sobre las distintas comisiones de inversión, los riesgos ocultos y cómo evitarlos, a fin de establecer un buen crédito.

Orientación de estudio adicional: la elección de la dirección de aprendizaje varía de persona a persona

●Aprendizaje sistemático del contenido de gestión financiera y de inversiones

La gestión financiera es un proyecto integral , incluidas acciones, bonos, fondos, seguros, divisas, oro, diversos objetos de colección, bienes raíces y otros campos, los planificadores financieros deben participar y comprender las características financieras de estos diferentes productos, como rentabilidad, liquidez, riesgo, etc.

●Elija la dirección que más le convenga

En la industria de la gestión financiera, los profesionales de la gestión financiera incluyen presidentes de bancos, gerentes de departamentos de negocios personales de bancos, administradores de valores, administradores de fondos y directores de gestión financiera de seguros. y profesional La diferencia de puestos entre planificadores financieros y especialistas generales determina la diferencia en el contenido de aprendizaje y también da como resultado diferencias en la selección de cursos. Por lo tanto, debes comprender completamente el contenido docente en el que se centra cada certificado y luego elegir el certificado de certificación que más te convenga según tus propias necesidades de desarrollo.

●Céntrese en ejercicios prácticos

Dado que los administradores financieros profesionales deben tener conocimientos en el campo de la inversión financiera y tener la capacidad de utilizar diversos productos financieros para formular planes financieros, estos no se pueden aprender. en el aula, si puedes conseguirlo, debes realizar operaciones prácticas. Puedes buscar oportunidades prácticas de tus familiares y amigos e intentar aplicar los conocimientos aprendidos en la práctica. Sólo así la formación no será una "clase" y el certificado no se convertirá en un "certificado de bolsillo".

Certificados

Explicación detallada de 8 certificados de calificación de gestión financiera convencionales

■Certificado de certificación del Planificador Financiero Nacional (ChFP)

2003 " Financiero planificación......>>