¿Qué está pasando con el “caso de fraude de préstamos devastador” de 580 millones en un pequeño condado del noreste de China?
Recientemente, con la publicación de varios documentos judiciales, las líneas generales de este impactante caso se han ido restableciendo paulatinamente, y también se han hecho públicos los secretos que esconde detrás. La Red de Documentos de Sentencias de China ha publicado la sentencia penal de segunda instancia de Han y otros sobre el delito de obtención fraudulenta de préstamos.
La sentencia muestra que en agosto de 2015, Jilin Ronghua Guarantee Co., Ltd. (en adelante, "Ronghua Company"), que en realidad estaba controlada por Han, proporcionó una garantía, y Fan Mouli, suplente El gerente general de Ronghua Company, era específicamente responsable. Encargó a directivos de empresas que fabricaran solicitudes de préstamos falsas, contratos de contratación de proyectos de construcción, certificados falsos de fondos propios, etc. , e inventó que el prestatario firmó un contrato de proyecto con 12 empresas inmobiliarias y utilizó el préstamo para comprar materias primas y pagarlas.
Vale la pena señalar que en este momento, Ronghua Company ya le debía a Lishu Rural Credit Cooperative una cuenta de depósito de 1.466.5438+0.000 yuanes, con un atraso de 55 millones de yuanes.
Sin embargo, la tramitación de estos préstamos fue bastante fluida. El veredicto muestra que desde el 4 de septiembre de 2015 hasta el 8 de junio de 2016+18, Ronghua Company defraudó 115 préstamos por valor de 559 millones de yuanes; el 11 de agosto de 2016, defraudó 6 préstamos por valor de 26,5 millones de yuanes; Estos 6 préstamos se utilizaron para reembolsar parte de los préstamos fraudulentos anteriores.
En resumen, el monto total de los 121 préstamos antes mencionados ascendió a 585 millones de yuanes, pero sólo se reembolsaron 42,7 millones de yuanes y hasta 542 millones de yuanes de fondos de préstamos estaban vencidos.
El 28 de marzo de 2019, Li Moukun, representante legal de Ronghua Company, se entregó voluntariamente a los órganos de seguridad pública. Han y Fan Mouli fueron citados al caso por los órganos de seguridad pública.
Datos ampliados
La Federación Agropecuaria aprobó el préstamo.
La sentencia muestra que entre los 121 préstamos mencionados anteriormente, Changchun Furniture Co., Ltd., que proporcionó contragarantía para 22 empleados de un determinado grupo, era una empresa fantasma comprada por Han Loan y No tenía local comercial ni negocio específico. El contrato de compra y el recibo de pago firmados con un determinado proyecto inmobiliario eran falsos y la garantía proporcionada estaba hipotecada al Jilin Bank. Otras garantías de contragarantía proporcionadas por Han también son hipotecas duplicadas.
El documento de la sentencia muestra que Wan, gerente del departamento de agricultura de la Federación de Cooperativas Rurales de Lishu, desplegó seis cooperativas de crédito subordinadas para manejar los 121 préstamos antes mencionados de acuerdo con las instrucciones de Du, el presidente de la federación. Los directores de estas seis cooperativas de crédito, sabiendo que los prestatarios no cumplían con las condiciones del préstamo y que los archivos del préstamo eran falsos, asignaron oficiales de crédito a Ronghua Company para conectarse con Fan Mouli y cooperar con Ronghua Company en el manejo de los préstamos mencionados anteriormente.
Ma Pingchuan emitió un préstamo de 585 millones de yuanes.
El documento de la sentencia muestra que hay un propósito oculto más profundo detrás de la "luz verde" otorgada por la Asociación de Agricultores de Lishu. La Asociación de Agricultores de Lishu tomó medidas desesperadas y, al final, muchos miembros de la Asociación de Agricultores de Lishu fueron encarcelados.