Seis entidades principales en el ecosistema financiero de la cadena de suministro
Por lo tanto, en el negocio de financiación de la cadena de suministro, todas las partes interesadas/participantes del financiamiento de la cadena de suministro constituyen el ecosistema de financiación de la cadena de suministro. El ecosistema de financiación de la cadena de suministro incluye seis entidades:
Lado de la demanda de financiación de la cadena de suministro;
Empresas centrales en la cadena de suministro;
Plataforma de financiación de la cadena de suministro;
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Promotor de tecnología de financiación de la cadena de suministro;
Inversor de financiación de la cadena de suministro;
Infraestructura de financiación de la cadena de suministro.
Figura 1-1 Diagrama ecológico de la financiación de la cadena de suministro de China
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Lado de la demanda de financiación de la cadena de suministro
PYMES en la cadena de suministro Al encontrarse en una posición débil, con una importante ocupación de capital, la falta de evaluación crediticia efectiva y de bajo costo y de medios de mejora crediticia, es difícil obtener financiación a través de métodos tradicionales. Cuando las instituciones financieras miden los riesgos financieros de las PYME desde la perspectiva de toda la cadena de suministro, pueden tener una comprensión más profunda de las condiciones operativas y el estado crediticio de las PYME, lo que es más propicio para que las PYME obtengan apoyo financiero.
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Empresas centrales en la cadena de suministro
Empresas centrales en la cadena de suministro se refiere a las empresas líderes/columnas de la industria, y la mayoría de las empresas centrales Empresas en el ecosistema financiero de la cadena de suministro. La función de la empresa es proporcionar garantías de crédito para las pequeñas y medianas empresas upstream y downstream. Sin embargo, cabe señalar que algunos líderes industriales/empresas centrales se transformarán en empresas orientadas a servicios y establecerán plataformas/instituciones de servicios productivos para mejorar la competitividad general de la cadena de suministro, promover la mejora de toda la industria y servir como plataforma financiera. la plataforma de la cadena de suministro; algunos líderes de la industria / empresas troncales incluso establecerán compañías de tecnología financiera para exportar capacidades de control de riesgos; algunas empresas líderes / troncales de la industria profundizarán en el aspecto financiero, establecerán subsidiarias financieras y desempeñarán el papel de financieras de la cadena de suministro; inversores.
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Plataforma de financiación de la cadena de suministro
Incluye específicamente empresas de servicios de gestión de la cadena de suministro, empresas de logística y plataformas B2B. Al construir una plataforma o ecología para las operaciones de la cadena de suministro, estas entidades proporcionan escenarios comerciales para el financiamiento de la cadena de suministro y ayudan a los inversores a lograr la adquisición de clientes y el control de riesgos en los escenarios: por un lado, utilizan su propia capacidad para integrar recursos industriales y optimizar la cadena de suministro para proporcionar servicios financieros de la cadena de suministro. Por otro lado, los inversores financieros descubren y recomiendan a los clientes financieros, basándose en su experiencia acumulada en la industria, o controlan la logística, el flujo de negocios, el flujo de información y el flujo de capital en la cadena de suministro; blockchain, big data + inteligencia artificial, medios técnicos como el Internet de las cosas ayudan a los inversores financieros de la cadena de suministro a prevenir y controlar los riesgos.
(1) Empresa de servicios de gestión de la cadena de suministro
Basándose en la integración de recursos, las empresas de servicios de gestión de la cadena de suministro diseñan y planifican la logística, el flujo de información, el flujo de capital y el flujo de negocios de y optimización de la cadena de suministro, brindando así servicios integrados como gestión de pedidos, ejecución de adquisiciones, declaración aduanera y devolución de impuestos, gestión logística, intermediación financiera, gestión de información, comercio y liquidación.
Las empresas de la cadena de suministro están directamente involucradas en el comercio, pero no son empresas comerciales; están involucradas en la logística, pero no son empresas de logística que ayudan a las pequeñas y medianas empresas en crecimiento a resolver problemas difíciles; y financiamiento costoso, pero no son bancos; brindan tecnología de la información y soporte de tecnología inteligente, pero no es una empresa de tecnología.
Lo que mejor hacen las empresas de la cadena de suministro es la integración y asignación de recursos, satisfacer las necesidades de subcontratación empresarial no central de los clientes, lograr una operación eficiente de la cadena de suministro a través del diseño de modelos de negocios y crear valor para los clientes.
(2) Empresas de logística
Las empresas de logística deben comenzar con servicios de logística profesionales o formar capacidades de servicios profesionales en almacenamiento financiero para ayudar a los financiadores a supervisar el negocio de financiamiento de promesas de carga o comenzar con logística; se ha expandido al flujo de negocios, el flujo de información y el flujo de capital para formar una capacidad de servicio de gestión de la cadena de suministro cuatro en uno. Sin embargo, su negocio de logística sigue siendo su negocio principal y está más "orientado a los activos" que el primer tipo de suministro. Empresa de servicios de gestión de cadena.
(3) Plataforma B2B
La plataforma B2B utiliza Internet/Internet móvil como portador para conectar ampliamente a proveedores, compradores y consumidores a través de métodos estandarizados, en línea, digitales e inteligentes. Los proveedores de servicios realizan transacciones, colaboración e incluso liquidación en línea.
La entrega fuera de línea se combinará con un sistema operativo eficiente de la cadena de suministro basado en la demanda, y la entrega fuera de línea eficiente se combinará con transacciones y colaboración en línea eficientes.
Por último, utilizar el análisis inteligente de big data, la gestión de la cuenta de capital y la supervisión logística como principales métodos de control de riesgos para integrar los servicios financieros de la cadena de suministro en escenarios de transacciones.
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La tecnología financiera de la cadena de suministro empodera a la parte
La plataforma de operación de tecnología financiera se refiere a una plataforma que utiliza tecnología financiera para realizar operaciones de control de riesgos financieros. Se centra en la construcción de capacidades de control de riesgos financieros, utilizando big data, inteligencia artificial, Internet de las cosas, blockchain y otros medios técnicos para ayudar a los financiadores a identificar y controlar los riesgos financieros en el papel de un administrador de riesgos de terceros independiente. Las tarifas de servicio son el principal medio de ganancias.
La tecnología Big Data + AI se utiliza principalmente para el análisis inteligente de datos relacionados con las finanzas de la cadena de suministro para ayudar al control de riesgos; Internet de las cosas potencia las operaciones logísticas y la supervisión visual y controlable de los objetos garantiza principalmente La el anonimato, la apertura, la inviolabilidad y la trazabilidad de la información garantizan la ejecución automática del contrato.
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Financiadores de financiación de la cadena de suministro
Los inversores de financiación de la cadena de suministro se refieren a instituciones financieras autorizadas, incluidos bancos, factoring, pequeños préstamos, fondos, garantías, fideicomisos, valores, seguros, etc. Son proveedores de liquidez. Al mismo tiempo, algunas instituciones financieras no sólo proporcionan fondos, sino que también desempeñan el papel de gestores de riesgos o proveedores de plataformas. En comparación con las instituciones financieras que son simplemente proveedores de fondos, dichas instituciones están más involucradas y tienen un mayor control sobre la cadena de suministro industrial.
Específicamente, basándose en sus ventajas en costos de capital y capacidades de control y gestión de cuentas de capital, algunos bancos utilizan bancos de transacciones (construyendo sus propias plataformas o cooperando con plataformas para controlar las transacciones) y bancos fintech (formando nuevos controles de riesgo basados en sobre capacidades fintech) y otros modelos nuevos brindan servicios financieros de cadena de suministro a pequeñas y medianas empresas en la industria real. Algunas instituciones financieras no bancarias también han desarrollado en profundidad servicios financieros de cadena de suministro mediante la construcción de plataformas de servicios o el desarrollo y aplicación. tecnología financiera.
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Infraestructura financiera de la cadena de suministro
La infraestructura proporciona infraestructura, herramientas y servicios para el desarrollo del negocio financiero de la cadena de suministro, incluidas diversas infraestructuras de información Proveedores (incluida la información proveedores de sistemas de gestión y proveedores de tecnología financiera), proveedores de servicios de tecnología de certificación electrónica, proveedores de servicios de recibos de almacén estándar, proveedores de servicios de firma electrónica y contratos electrónicos, proveedores de servicios de datos, proveedores de servicios de información crediticia, proveedores de servicios de pago, proveedores de servicios de gestión de fondos, intercambios de activos financieros , despachos de abogados, firmas de contabilidad e intermediarios de la industria.
Fuente|Grupo de expertos en finanzas de la cadena de suministro de Wanlian