¿Aún tengo que pagar la hipoteca porque la casa se derrumbó por fuerza mayor?
Cuando una casa se derrumba debido a fuerza mayor, como un desastre natural, los bancos generalmente consideran la situación real del comprador de la vivienda desde una perspectiva humanista y proporcionan un cierto período de transición de amortiguación posterior al desastre. Durante este período, el originador de la hipoteca puede suspender el pago de la prórroga de la hipoteca no es un problema de crédito personal y no se incluirá en el registro de crédito personal. Entonces, en circunstancias normales, si la casa se destruye, el préstamo hipotecario aún debe reembolsarse a tiempo. Además, existe una situación en la que las deudas que el prestatario no puede pagar pueden cancelarse de una sola vez en caso de un desastre natural catastrófico. En otras palabras, el país luchará hasta el final. Después de todo, para la gran mayoría de los afectados, ellos también son víctimas.
Datos ampliados:
¿En qué debes fijarte a la hora de comprar una casa con un préstamo hipotecario?
1. Solicite un monto de préstamo según su capacidad.
Al presentar la solicitud, los prestatarios deben hacer juicios correctos sobre su solidez financiera actual y su capacidad de pago, hacer predicciones correctas y objetivas sobre sus ingresos y gastos futuros y determinar cuidadosamente el monto y el plazo del préstamo y los métodos de pago. Diseñe un plan de pago basado en su nivel de ingresos y deje el espacio adecuado para ello.
Antes de solicitar un préstamo, los usuarios pueden obtener un informe de big data de crédito personal de Qingquan Express. Al consultar el informe, pueden conocer su puntaje crediticio, historial crediticio, estado de vencimiento y otra información crediticia. Esto puede ayudarle a comprender mejor su situación crediticia y planificar mejor su plan financiero y su plan de préstamos.
2. Elija un buen banco de préstamos para la hipoteca.
Cuantos más servicios ofrece un banco, más detallados son. Recibirá servicios financieros personales flexibles y diversos, así como una rica cartera de servicios y productos. Por ejemplo, algunos bancos han lanzado una serie de nuevas medidas, como ajustar los términos de los préstamos de los prestatarios, permitirles cambiar cosas, cambiar los derechos inmobiliarios, etc.
3. Elige el método de pago que más te convenga.
En la actualidad, existen básicamente dos métodos de pago para préstamos personales para vivienda: método de pago igual y método de pago igual de principal. Al utilizar el método de pago en cuotas iguales, el monto del pago permanece sin cambios (excepto los ajustes de las tasas de interés), y el pago es conveniente, pero para pagos iguales del principal se deben pagar más intereses, el monto del pago mensual disminuye gradualmente;
4. La información proporcionada al banco debe ser veraz.
Se deberá aportar prueba fehaciente de ocupación personal, cargo e ingresos económicos recientes. Si no tiene la capacidad suficiente para pagar el préstamo pero exagera su nivel de ingresos, es probable que incumpla el préstamo en las primeras etapas de pago y la investigación bancaria confirmará que proporcionó pruebas falsas, lo que le afectará a usted mismo.
5. Proporcionar mi dirección de forma precisa y oportuna.
Proporcione una dirección de contacto precisa para que el banco pueda comunicarse con él y reciba avisos de pago del banco a tiempo todos los meses.
6. Realiza los pagos mensuales a tiempo para evitar intereses de penalización.
El banco deducirá automáticamente fondos de su cuenta de depósito o cuenta de tarjeta de crédito de acuerdo con la fecha de pago acordada cada mes, y debe prestar atención a su cuenta de pago antes de la fecha de pago acordada cada mes. ¿Hay suficientes fondos en su cuenta para evitar el incumplimiento del contrato debido a su propia negligencia?