No pertenece a los métodos y métodos que se pueden utilizar para la investigación de préstamos.
La investigación previa al préstamo se refiere a la investigación del banco de la situación básica del solicitante del préstamo antes de que se le conceda, y emite un juicio preliminar sobre si el solicitante cumple con las condiciones del préstamo y el monto del préstamo que puede ser otorgada.
La legalidad del prestatario, la disponibilidad de capital social, el historial crediticio de los altos directivos, si sus capacidades y experiencia satisfacen las necesidades de la gestión de la construcción del proyecto, la estructura de gobierno corporativo, etc. La investigación de préstamos es como la policía resolviendo un caso. Necesita restaurar la verdad al máximo, para que podamos aprender de los métodos de la policía para resolver el caso.
La investigación del préstamo generalmente incluye la información de identidad del prestatario, su historial crediticio, su índice de endeudamiento, su propósito, su fuente de pago, etc. La investigación del préstamo debe ser principalmente una investigación in situ, complementada con una investigación indirecta y adoptar el método de verificación in situ.
Los prestamistas están claramente obligados a gestionar y controlar el pago de los fondos del préstamo mediante el pago encomendado por el prestamista o el pago independiente por parte del prestatario de conformidad con el contrato de préstamo.
Especifica en detalle los requisitos previos para el pago encomendado por el prestamista y el pago independiente por parte del prestatario.
Los prestatarios están claramente obligados a solicitar el pago del uso de los fondos del préstamo. Todos los préstamos personales deben utilizarse de acuerdo con los fines del préstamo estipulados en el contrato. Los prestamistas están obligados a revisar los materiales y comprobantes de la transacción.
Por lo tanto, las "Medidas" fortalecen aún más el vínculo con la investigación de préstamos, presentan requisitos y métodos específicos para las investigaciones de préstamos y enfatizan la necesidad de establecerlos e implementarlos estrictamente sobre la base de clasificar el contenido relevante y procesos de investigación de préstamos.