¿Cuánto cuesta una transferencia única? El banco monitoreará

1. Las instituciones de pago no bancarias calcularán y reportarán unilateralmente las siguientes transacciones de gran valor por cliente en función de los ingresos y gastos de fondos:

(1) Transacciones únicas o acumulativas. en el día Cobros y pagos en efectivo por un monto superior a 50 000 RMB (incluidos 50 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera superior a 6 543 800 + 00 000 USD (incluidos 6 543 800 + 00 000 USD).

(2) El monto de la transacción única o acumulada en la cuenta de pago y otras cuentas de clientes no físicos en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y el equivalente en moneda extranjera. La moneda es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).

(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta de pago y otras cuentas de clientes personas físicas en el día en que ocurrió es más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente es más de 654,38 millones de dólares estadounidenses (inclusive) Transferencia de fondos internos de 654,38 millones de dólares estadounidenses).

(4) Transacciones transfronterizas que involucran cuentas de pago de clientes de personas físicas y otras cuentas bancarias con un monto de transacción única o acumulada de 200 000 RMB y el equivalente a más de 6 543 800 + 00 000 USD (incluidos 6 543 800 + 00 000 USD). ) en el mismo día de transferencia.

2. Para las adquisiciones transfronterizas, las instituciones de pago no bancarias deben calcular y presentar informes de transacciones grandes en función del monto de la transacción en RMB pagado por los clientes si los clientes vinculan tarjetas bancarias extranjeras para el pago; Las instituciones de pago deben calcular y presentar informes de transacciones importantes en función del monto de la transacción en RMB liquidado por el adquirente y éste.

Datos ampliados:

Las entidades de pago no bancarias no reportarán transacciones de gran valor que cumplan una de las siguientes condiciones sin descubrir la transacción o un comportamiento sospechoso:

(1) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas e instituciones bajo ellas. .

(2) Tarifas cobradas por instituciones de pago no bancarias por gestionar negocios relevantes para los clientes.

(3) El trasfondo de la transacción es el pago de facturas de servicios públicos como agua, luz y gas.

(4) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.

Fénix. com-El banco central emitió un aviso sobre los requisitos de presentación de informes para transacciones de gran valor de instituciones de pago no bancarias.