¿Cómo identifican los bancos comunes el lavado de dinero?

1. ¿Cómo identifican los bancos comunes el blanqueo de capitales?

Los bancos monitorean el flujo de fondos en las cuentas bancarias para determinar si se lava dinero.

Las grandes cantidades de fondos que entran y salen con frecuencia de las cuentas bancarias tocarán los límites regulatorios del banco. Los usuarios normales generalmente no tienen grandes cantidades de fondos entrando o saliendo de sus cuentas. Incluso si el banco toca el límite regulatorio bancario, todo estará bien una vez que determine que la fuente de los fondos es normal. Si se trata de lavado de dinero, el banco continuará rastreando y determinando la fuente de los fondos. Si no se puede determinar la fuente de los fondos, se llevará a cabo un control adicional.

1. Si una persona física comete el delito de lavado de dinero, se le confiscarán las rentas y productos ilícitos provenientes de delitos de drogas, delitos organizados de carácter mafioso y delitos de contrabando, y se le impondrá pena fija. -pena de prisión no mayor a cinco años o prisión preventiva penal, y será multada también o únicamente con el 100% del monto del dinero lavado. Se impondrá una multa no menor del 5% pero no mayor del 20% del monto del dinero lavado. impuesta si las circunstancias son graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa no inferior al 5% pero no superior al 20% del dinero; cantidad blanqueada.

2. Si una unidad comete este delito, será multada y la persona directamente responsable y demás personal directamente responsable será condenada a pena de prisión de no más de cinco años o prisión preventiva. .

2. ¿Cuáles son las manifestaciones objetivas del delito de blanqueo de capitales?

Este delito se manifiesta objetivamente como una conducta de lavado de dinero con el fin de encubrir y ocultar el origen y la naturaleza de las ganancias e ingresos ilegales generados por delitos relacionados con drogas, delitos organizados de naturaleza mafiosa y delitos de contrabando. En concreto, existen las siguientes cinco formas:

1. Proporcionar cuentas de fondos.

Este es el primer eslabón de la circulación de fondos ilegales en el ámbito financiero. Los poseedores de fondos ilegales primero deben abrir una cuenta bancaria antes de remitir fondos ilegales al extranjero o emitir facturas para su uso. Esta cuenta suele ocultar la verdadera identidad del titular de los fondos ilegales. El método específico consiste en ayudar a los poseedores de fondos ilegales abriendo cuentas legítimas o falsas en instituciones financieras. Mediante las acciones antes mencionadas, el dinero robado se separa formalmente de su poseedor, lo que dificulta a las autoridades judiciales rastrear el paradero del dinero robado.

2. Ayudar a convertir bienes en efectivo o instrumentos financieros.

Los delitos relacionados con las drogas, los delitos organizados del hampa y los delitos de contrabando suelen obtener, además de dinero en efectivo e ingresos, una gran cantidad de bienes que son incómodos de transportar y difíciles de transferir, como acciones, bonos y metales preciosos. y caligrafía y pinturas de celebridades, incluso bienes raíces como automóviles y barcos. Siempre que el autor sepa que la propiedad es producto de los tres delitos anteriores, ya sea mediante prenda, hipoteca o venta, realice transacciones con el titular de la propiedad e intercambie la propiedad por efectivo o instrumentos financieros, este delito puede cometerse.

3. Colaborar en la transferencia de fondos mediante liquidación de transferencias.

Es decir, los fondos ilegales se mezclan con efectivo legal, y los fondos aparecen en forma legal a través de cheques bancarios u otros métodos, y se utilizan para iniciar empresas y empresas, haciendo así que los fondos ilegales sean líquidos. y rentable.

4. Colaborar en las remesas al exterior.

La transferencia rápida de fondos ilegales nacionales a algunos "bancos secretos" en el extranjero es un método común utilizado por los poseedores de fondos ilegales. En China, los flujos de capital nacionales y extranjeros están bajo la supervisión del Estado, especialmente la transferencia de fondos al extranjero, que está fuera del alcance de los ciudadanos y empresas comunes. Por lo tanto, algunos ciudadanos especiales y empresas que tienen derecho a transferir fondos al extranjero pueden cometer este delito siempre que brinden asistencia para la transferencia de dinero y bienes robados al extranjero.

5. Utilizar otros métodos para encubrir u ocultar el producto ilícito del delito y su naturaleza y origen.

Esto significa principalmente: ocultar todo el producto del delito en un automóvil u otro medio de transporte, sacarlo del país y luego convertirlo en moneda extranjera o comprar propiedades, o depositarlo en un banco extranjero. banco a nombre de un familiar extranjero, y luego regresar al país; abrir bares, restaurantes, hoteles, supermercados, salones de baile y otras industrias de servicios e industrias que utilizan mucho dinero en efectivo a diario, y mezclan ingresos ilegales con ellos. ingresos legales; utilizar dinero en efectivo para comprar bienes inmuebles y luego venderlos, comprar algunos productos inferiores o incluso materiales de desecho a "precios elevados". La transferencia y legitimación del dinero robado se realiza enviando el dinero a un cómplice en un lugar diferente o en el extranjero.

El delito de blanqueo de capitales objetivamente suele manifestarse como el acto de ocultar ganancias ilícitas y ganancias provenientes de delitos de drogas o delincuencia organizada de carácter mafioso, ocultando su origen y naturaleza, y con ello blanquear dinero. Cuando los bancos determinan si se produce lavado de dinero, monitorean principalmente el flujo de fondos en las cuentas bancarias.