Requisitos de diligencia debida para la desinversión (transferencia) de activos y la adquisición de activos improductivos

Artículo 9: Las instituciones financieras bancarias y las empresas de gestión de activos financieros desinvierten (transfieren) activos financieros improductivos:

(1) La parte que desinvierte (transmite) deberá hacer un buen trabajo en desinversión (transferencia) Verificación de datos de activos, investigación de reclamaciones (garantías), compilación de archivos, análisis de las causas de la formación de activos financieros improductivos, etc., la parte que desinvierte (transmite) debe proporcionar al adquirente una lista de los activos desinvertidos; activos (transferidos), todos los archivos existentes y los datos de información electrónica correspondientes, la parte que vende (transmite) asumirá los compromisos correspondientes con la autenticidad y exactitud de sus propios datos y la integridad de los archivos transferidos, y ayudará al adquirente a realizar investigaciones antes. recibir los activos.

(2) La parte de desinversión (transferencia) debe establecer los procedimientos de trabajo de desinversión (transferencia), aclarar las responsabilidades del trabajo de desinversión (transferencia) y realizar la aprobación de acuerdo con la autoridad. El departamento debe ser independiente de otros departamentos y directamente responsable ante la alta dirección.

(3) La parte que desinvierte (transmite) y el adquirente deben establecer cuestiones específicas en el acuerdo de transferencia de activos con respecto al mantenimiento de los derechos de los activos. cambios en las garantías reales y cambios en las calificaciones de las entidades del proyecto que han demandado y ejecutado proyectos. Está claramente acordado que las partes transferirán y asumirán los derechos relacionados con la desinversión (transferencia) de activos por parte de instituciones financieras bancarias a activos financieros. sociedades gestoras, y no habrá restricciones de transferencia adjuntas. La parte que desinvierte (transmite) será responsable de la terminación

(4) Desde la fecha base de la transacción de activos hasta la fecha de entrega de activos, la desinversión (. La parte transferente deberá obtener el consentimiento del adquirente y continuar desinvirtiendo (transfiriendo) de acuerdo con la autorización) activos, administrar y mantener reclamaciones y derechos de garantía, cobrar efectivo y otros activos bajo el contrato de desinversión (transferencia) de activos, y entregar. al adquirente en el momento oportuno, y los gastos razonables que se deriven de ello serán a cargo del adquirente.

Artículo 10 Adquisición de activos financieros dudosos por entidades financieras bancarias y sociedades de gestión de activos financieros:

(1) El adquirente debe ocuparse del estado, la relación de propiedad, las perspectivas de mercado y la viabilidad de la adquisición de activos financieros dudosos, etc. Llevar a cabo una investigación que puede adoptar la forma de una investigación in situ. y la investigación fuera del sitio cuando faltan condiciones de investigación en el sitio a gran escala, la investigación en el sitio y la investigación fuera del sitio deben combinarse para reflejar de manera verdadera y completa el valor y los riesgos del activo. Durante la adquisición, el adquirente debe contratar un. agencia intermediaria independiente y profesional para realizar la debida diligencia sobre los activos adquiridos.

(2) El adquirente debe establecer procedimientos de adquisición, aclarar las responsabilidades de adquisición y revisar y aprobar estrictamente los activos de acuerdo con su autoridad. independiente de otros departamentos y reportando directamente a la alta dirección.

(3) El adquirente debe verificar cuidadosamente los datos, contratos, acuerdos, deudas y certificados de propiedad de hipotecas (prendas) de los activos adquiridos. la autenticidad, integridad y validez de los documentos legales involucrados en la demanda y otros materiales relevantes deben verificarse dentro de un tiempo razonable, y los procedimientos de entrega deben completarse de manera oportuna, los activos transferidos deben recibirse, administrarse y mantenerse <. /p>

Artículo 11 La parte de desinversión (transferencia) y el adquirente establecerán y mejorarán el mecanismo de comunicación durante la transferencia de activos financieros improductivos, cooperarán y colaborarán entre sí, gestionarán eficazmente los activos financieros improductivos y combatir conjuntamente las conductas de evasión de deudas,** * Al mismo tiempo, prevenir la pérdida de activos y reclamaciones suspendidas, y preservar los activos al máximo.

Artículo 12 Durante el proceso de desinversión (transferencia) de préstamos morosos, la parte que desinvierte (transmite) comprobará si existen actividades ilegales en los préstamos morosos que se van a desinvertir (transferir), incluidas investigación de préstamos, aprobación y emisión de préstamos, determinar si la gestión del escudo de préstamos y la preservación de activos son la debida diligencia, etc., y registrar los resultados por escrito. Si se descubre alguna violación de las leyes y reglamentos, las responsabilidades serán investigadas de acuerdo con la ley y los reglamentos, y los resultados se informarán a las autoridades reguladoras.

Durante el proceso de adquisición, el adquirente descubrió que la parte que se desinvierte (transmite) había emitido préstamos en violación de las regulaciones, no había cumplido con sus deberes de gestión posterior al préstamo y de preservación de activos, había realizado operaciones irregulares durante la desinversión (transferencia) ), involucrado en fraude, actividades ilegales encubiertas y pérdidas ocultas. Si existen otras circunstancias, se debe informar a la parte que vende (transmite) de manera oportuna, y la parte que vende (transmite) determinará y manejará la responsabilidad. . Al mismo tiempo, la parte que vende (transmite) y la parte adquirente deben confirmar por escrito la situación anterior y presentar una copia a las autoridades reguladoras.

La parte que desinvierte (transmite) y el adquirente deben estipular en forma de acuerdo que si hay fraude, ocultamiento de pérdidas, etc. durante la desinversión (transferencia), el adquirente puede exigir la desinversión ( parte transferente) para hacer correcciones, o puede negarse a aceptar el activo.