¿Quiénes son los principales reguladores de las plataformas de comercio de divisas del mundo?
La agencia reguladora en los Estados Unidos se conoce como NFA. La Asociación Nacional de Futuros (NFA) es una organización autorreguladora de la industria de futuros establecida en 2017 de conformidad con la Sección 17. de la Ley de Bolsa de Productos de Estados Unidos. Es una organización sin fines de lucro y el regulador independiente y no comercial de futuros y operaciones de cambio de divisas en los Estados Unidos. El artículo 17 de la Ley de Comercio de Productos Básicos tiene su origen en el Capítulo 3 de la Ley de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de 1974, que estipula el registro de asociaciones de futuros y la supervisión por parte de la CFTC de las asociaciones profesionales autorreguladoras de futuros. El 22 de septiembre de 1981, la CFTC aceptó a la NFA como una "Asociación de Futuros Registrada" y el 22 de junio de 1982, la NFA inició oficialmente sus operaciones.
La Asociación Nacional de Futuros es una organización autorreguladora para la industria de futuros. En general, Estados Unidos no fomenta el desarrollo de la industria minorista de divisas, pero ha estado utilizando una supervisión estricta para reprimir a los comerciantes minoristas de remesas.
2. Reino Unido
Desde FSA)2013, la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) en el Reino Unido ha sido reemplazada por dos nuevas agencias reguladoras, a saber, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). ) y Autoridad de Regulación Prudencial (PRA). Entre ellos, el poder regulador de las empresas de valores se transferirá de la FSA a la FCA.
FCA es la agencia reguladora central de la industria británica de servicios de inversión financiera, responsable de supervisar los negocios bancarios, de seguros y de inversión. En la actualidad, la FCA es la agencia reguladora financiera con la supervisión más completa y la aplicación más estricta del mundo. Se ha convertido en un modelo del que pueden aprender las agencias reguladoras financieras de varios países, y su autoridad ha sido altamente reconocida por los inversores.
La FCA es una agencia independiente y no está afiliada al Banco de Inglaterra. A partir del 1 de abril de 2013, las responsabilidades de la FCA son promover la competencia efectiva, garantizar el funcionamiento normal de los mercados relevantes y supervisar el comportamiento de todas las empresas de servicios financieros. Estas incluyen prevenir el abuso de mercado y ayudar a los consumidores a obtener oportunidades comerciales justas. Al mismo tiempo, la FCA también es responsable de la supervisión prudencial de las empresas de servicios financieros que no están reguladas por la PRA, como las empresas de gestión de activos y los asesores financieros independientes.
Cuando se descubre que una empresa que es miembro de la Ley de Competencia Leal no puede pagar sus deudas, puede iniciar procedimientos de compensación para compensar a los inversores por sus fondos comerciales. Por lo tanto, elegir una plataforma de inversión formal y estandarizada protegerá en gran medida los fondos de los inversores de pérdidas innecesarias.
No lo pienses al principio de FCA. La británica es demasiado difícil. Los nuevos comerciantes no tienen ninguna ventaja y es más difícil. Además de un depósito garantizado de 654,38+0 millones de libras, más una oficina y contratación, el ciclo también es muy largo y todo el equipo no morirá hasta que sea expropiado.
3. Australia (ASIC)
La agencia reguladora financiera de Australia es la Comisión Australiana de Valores e Inversiones. La licencia principal es la Licencia de Proveedor de Servicios Financieros. Los licenciatarios pueden participar en corretaje y comercio a través de sus propias cuentas. Los requisitos de capital ascienden a más de 165.438 millones de dólares australianos, con comisiones anuales que oscilan entre 3.500 y 50.000 dólares australianos, según el volumen de transacciones.
Requisitos de ubicación de la oficina: Debe tener una ubicación física de la oficina. Al menos un australiano es director de empresa. Los servicios de inversión sólo están disponibles para los australianos en Australia.
Algunos requisitos regulatorios importantes: Durante las etapas finales de la solicitud, los fondos de los requisitos de capital deben congelarse. Una vez que una empresa obtiene una licencia, el capital requerido debe ser capital pagado y el 50% de los requisitos de capital deben ser activos circulantes. Los fondos de los clientes deben mantenerse aislados. Las sociedades de inversión deben cumplir con obligaciones de presentación de informes periódicos sobre la adecuación del capital y los riesgos materiales. También deben realizar informes de auditoría interna, informes de cumplimiento, informes de gestión de riesgos, informes contra el lavado de dinero, informes financieros auditados e informes de auditoría, programas de cumplimiento y capacitación. Obligaciones de informes de política de revisión de productos y registro. Los titulares de licencias deben convertirse en miembros del Fondo de Compensación de Inversores. Los titulares de licencia también deben tener un seguro de responsabilidad profesional y un seguro de responsabilidad de directores y funcionarios.
Todas las empresas deben conservar razonablemente registros contables de acuerdo con normas contables reconocidas internacionalmente y cumplir obligaciones de auditoría.
Además de llevar registros contables, se deben conservar informes de impuestos mensuales, declaraciones mensuales e informes de impuestos trimestrales, y si los empleados están empleados, también se deben conservar recibos de pago mensuales. Todas las empresas deben divulgar declaraciones, términos y condiciones y el Código de Servicios Financieros.
4. Canadá
La Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) implementa las mismas leyes y regulaciones comerciales para divisas y todos los valores.
Para los comerciantes de divisas y corredores relacionados, el IIROC establece requisitos mínimos de capital (250.000 CAD para los primeros y 75.000 CAD para los segundos). Al mismo tiempo, IIROC también ha promulgado otras leyes para controlar los riesgos comerciales de los clientes. Al limitar el apalancamiento comercial (según la volatilidad y los requisitos de liquidez de una determinada moneda, se evalúa el margen de riesgo al contado para determinar si se debe adoptar una política restrictiva), se protegen los intereses de los clientes y se evita una especulación excesiva al estilo de los casinos. Además, para evitar que los comerciantes sufran daños debido a la quiebra de la empresa de corretaje, cada comerciante también cuenta con un seguro financiero de 6,5438 millones de dólares canadienses suscrito por un tercero.
5. Hong Kong (FSC)
La agencia reguladora financiera de Hong Kong es la Comisión Reguladora de Valores de Hong Kong. Hay tres tipos de licencias: Tipo 1 (negociación de valores), Tipo 2 (negociación de contratos de futuros) y Tipo 3 (negociación con apalancamiento de divisas). El tercer tipo de licencia es para proveedores de Forex y es el más popular. El tiempo de aprobación de la solicitud es de 4 a 6 meses. Los requisitos financieros para las distintas licencias son diferentes y oscilan entre 700.000 HKD y 654,38 HKD + 300.000 HKD. La tarifa anual oscila entre HKD 6.000 y HKD 654,38 + HKD 900.000, según el tipo de licencia. Nota: Según ADS Dahui Li Jigang, el capital mínimo requerido para la licencia número 3 de Hong Kong es de 30 millones de dólares de Hong Kong.
Ubicación de la oficina: se debe establecer una oficina física y los empleados deben ser residentes de Hong Kong.
Las solicitudes de licencia deben ser presentadas por una empresa de Hong Kong o una empresa registrada en Hong Kong.
Una empresa que solicite una licencia debe tener al menos dos altos directivos responsables de la gestión de la empresa, uno de los cuales debe ser nombrado director ejecutivo. La empresa solicitante y sus ejecutivos, empleados y accionistas deben cumplir con el principio de idoneidad estipulado por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong. La SFC evaluará la solvencia y la situación financiera del solicitante, sus calificaciones educativas y de otro tipo, su experiencia relevante en el negocio propuesto, su capacidad para realizar actividades comerciales reguladas de manera honesta y justa, su reputación y su estabilidad financiera.
Requisitos regulatorios: las empresas autorizadas siempre deben mantener un capital pagado y un capital de trabajo que no sea inferior a los requisitos de capital mínimo. Los licenciatarios que posean fondos de clientes deben abrir una cuenta en un banco en Hong Kong. Los fondos de los clientes deben mantenerse aislados. Todos los licenciatarios deben mantener registros relacionados con la solvencia y la situación financiera, la descripción general de la educación financiera, el cumplimiento interno y los sistemas de control interno.
Todos los titulares de certificados deben mantener registros financieros razonables y presentar informes mensuales, trimestrales y anuales de acuerdo con normas de contabilidad reconocidas internacionalmente. Todas las empresas están obligadas a revelar sus informes financieros al público.
6.Singapur
La Autoridad Monetaria de Singapur, denominada MAS. La Autoridad Monetaria de Singapur es el banco central de Singapur.
Antes de 1970, las funciones monetarias del Banco Central de Singapur las desempeñaban varios departamentos y agencias gubernamentales. A medida que Singapur se desarrolla rápidamente y los bancos se vuelven cada vez más complejos, el entorno monetario necesario para el desarrollo requiere que el gobierno racionalice las funciones monetarias de las agencias gubernamentales para garantizar una política monetaria más dinámica y coherente. Por lo tanto, en 1970, el Parlamento de Singapur aprobó la Ley de la Autoridad Reguladora Financiera de Singapur. En enero de 1971 se creó la Autoridad de Supervisión Financiera de Singapur (MAS). La Ley de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) otorga a la Autoridad Monetaria de Singapur el poder de supervisar diversos aspectos de la moneda, como los bancos y diversos aspectos del sector financiero de Singapur.
En términos generales, la actual Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) es responsable de esta supervisión de los sectores monetario, bancario, de seguros, de valores y financiero. Tras la fusión de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) el 5 de junio de 38 y el 1 de octubre de 2002, la junta directiva de la agencia monetaria también tiene la función de emitir moneda.
7. Mauricio (FSC)
La Autoridad de Servicios Financieros de Mauricio (FSC) se estableció en 2001 y es la agencia reguladora de la industria de servicios financieros no bancarios en Mauricio. El mandato del FSC incluye supervisar y examinar empresas de servicios financieros como valores y seguros, promover el desarrollo de instituciones financieras no bancarias justas y eficientes y la transparencia de los mercados de capital, brindando así mayor protección a los inversores.
8. Unión Europea
Actualmente, en términos de supervisión de empresas de divisas y opciones binarias, el área regulatoria más preocupada es la Unión Europea. La UE ha establecido un sistema regulatorio integral para organizar las transacciones de los inversores a través de mercados regulados, otros sistemas comerciales y compañías de inversión.
Una de las disposiciones es que siempre que una empresa de inversión obtenga una licencia de la autoridad reguladora de un estado miembro de la UE, tiene la libertad de proporcionar servicios y actividades de inversión en toda la UE de acuerdo con la Directiva MIFID (comúnmente conocida como derechos de licencia ), y puede hacerlo en cualquier región de la UE. Actualmente, la Directiva 2004/39/CE (MIFID 1) sigue siendo válida pero será sustituida por la Directiva 2014/65/UE (MIFID 2). El 3 de julio de 2016, la UE emitirá anuncios relevantes. La Directiva MIFID estipula que para permitir que las empresas de inversión ejerzan derechos de licencia, los estados miembros de la UE no emitirán ningún requisito adicional para las empresas de inversión que se adapten a la directiva. Además de los derechos de licencia mencionados anteriormente, otra razón principal por la que la UE se ha convertido en la región regulatoria más popular para las empresas de opciones binarias es que a finales de 2010, la UE reconoció las opciones binarias como instrumentos financieros regulados por la directiva MIFID. Tras esta decisión, las autoridades reguladoras de los estados miembros de la UE comenzaron a aprobar solicitudes de licencia para empresas de inversión que sólo ofrecen negocios de opciones binarias. La Comisión de Valores y Futuros de Chipre es pionera en este ámbito, seguida de cerca por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta. Según nuevos informes, el Reino Unido también está en proceso de transferir la autoridad regulatoria para opciones binarias de la Comisión de Juego a la Autoridad de Conducta Financiera. Además, las áreas regulatorias antes mencionadas también se han convertido en destinos para los proveedores de servicios cambiarios. Los requisitos de capital de la UE se dividen en 80.000 euros (para los corredores que no tienen fondos de clientes), 65.438+025.000 euros (para los corredores que tienen fondos de clientes) y 730.000 euros (para los creadores de mercado). La tarifa de licencia anual varía entre los estados miembros. Por ejemplo, en Chipre el precio oscila entre los 3.500 euros y los 75.000 euros. Malta cuesta entre 13.000 y 10.000 euros.
9. Chipre (CYSEC)
Los proveedores de Forex y opciones binarias en Chipre están regulados por la Comisión Reguladora de Valores de Chipre.
Chipre tiene tres tipos de licencias: corredores que no poseen fondos de clientes, corredores que poseen fondos de clientes y creadores de mercado. Las licencias más populares son para corredores que poseen fondos de clientes, especialmente proveedores de opciones binarias. Algunos proveedores de servicios de Forex deberán considerar una licencia de creador de mercado, ya que una licencia de creador de mercado es la única licencia que permite al licenciatario operar a través de su propia cuenta.
El tiempo medio para solicitar una licencia es de 5-6 meses. Recientemente, la Comisión Reguladora de Valores de Chipre anunció que acelerará el proceso de aprobación y que la aprobación se completará en 2 meses. Los requisitos de capital varían para las distintas licencias. 80.000 euros para las sociedades de valores que no posean fondos de clientes, 200.000 euros para las sociedades de valores que tengan fondos de clientes y 10.000 euros para los creadores de mercado. Las cuotas anuales oscilan entre 3.500 € y 75.000 €.
En cuanto a la ubicación de la oficina, la empresa debe tener una oficina física en Chipre. Debe haber al menos dos ejecutivos al frente de la empresa y al menos dos directores no ejecutivos. La mayoría de los directores deben ser residentes de Chipre y los servicios de inversión deben prestarse en Chipre.
Algunos requisitos regulatorios importantes: Durante las etapas finales de la solicitud, los fondos requeridos de capital deben congelarse. Una vez que una empresa obtiene una licencia, el capital requerido debe ser capital desembolsado. Los cambios en la participación original, el consejo de administración y la dirección deben ser aprobados por la Comisión Reguladora de Valores de Chipre. Los fondos de los clientes deben mantenerse aislados. Las empresas de inversión deben informar periódicamente sobre la adecuación del capital y los mayores riesgos de las posiciones de la empresa. Otras obligaciones de presentación de informes incluyen informes de auditoría interna, informes de cumplimiento, informes de gestión de riesgos, informes contra el lavado de dinero, informes financieros auditados e informes de auditoría. Los titulares de licencias deben convertirse en miembros del Fondo de Compensación de Inversores.
Requisitos financieros y de auditoría: Todas las empresas de inversión deben llevar registros contables adecuados de acuerdo con normas contables reconocidas internacionalmente y cumplir obligaciones de auditoría.
10. Nueva Zelanda (FSP)
El nombre completo de FSP es Proveedor de Servicios Financieros, conocido como FSPR, que es la Autoridad de Registro de Proveedores de Servicios Financieros. Nueva Zelanda aprobó la Ley de Proveedores de Servicios Financieros (Registro y Resolución de Disputas) de 2008 el 29 de septiembre de 2008.
Del 10 al 16 de agosto, el regulador de empresas de servicios financieros FSPR comenzó a aceptar solicitudes de empresas financieras, y del 10 de agosto al 1 de febrero, casi todas las empresas de servicios financieros de Nueva Zelanda deben registrarse en la FSPR. obligados a prestar los servicios financieros correspondientes.