Estándares de reconocimiento para primera y segunda suite

1. La primera casa se compró con un préstamo, el préstamo comercial se liquidó y luego la primera casa se compró con un préstamo.

2. Compré una casa con un préstamo y luego la vendí. La propiedad no se puede encontrar a través del sistema de registro de viviendas, pero el registro del préstamo se puede encontrar en el sistema de crédito del banco, y luego usted puede obtener un préstamo para comprar una casa, su primera vivienda.

3. Compré una casa con el pago completo y luego pedí un préstamo para comprar una casa: la primera casa.

4. Compré una casa con el pago total y luego la vendí. La propiedad no se pudo encontrar en el sistema de registro de viviendas, así que pedí un préstamo para comprar una casa, la primera.

5. Hay dos registros de préstamos comerciales a nombre personal, todos los cuales han sido liquidados y vendidos al mismo tiempo, se puede proporcionar prueba de venta de las dos casas. En este caso, a la hora de refinanciar se computará la primera cuota.

6. Se canceló un préstamo comercial y se vendió el otro préstamo del fondo de previsión. Al mismo tiempo, puede presentar un comprobante de venta de la casa y solicitar un préstamo comercial para comprar una casa: su primera vivienda.

7. Como pareja, una de las partes utiliza un préstamo comercial para comprar una casa antes del matrimonio y la otra parte utiliza un préstamo de un fondo de previsión para comprar una casa antes del matrimonio. Después de casarse, quieren pedir dinero prestado a nombre de la pareja. Si el préstamo ha sido reembolsado, las instituciones financieras bancarias pueden controlar de manera flexible la tasa de interés del préstamo y el índice de pago inicial en función de factores específicos como la solvencia y el estado crediticio del prestatario.

8. En una pareja, una de las partes tiene una casa antes del matrimonio pero no tiene antecedentes de préstamos, y la otra parte tiene registros de préstamos antes del matrimonio pero no tiene bienes inmuebles a su nombre si solicitan un préstamo para comprar. una casa después del matrimonio: se contará la primera compra.

Existen tres criterios para identificar una segunda vivienda: aprobar la casa pero no aprobar el préstamo, aprobar la casa pero no aprobar el préstamo y aprobar el préstamo pero no aprobar la casa.

1. Confirmar la casa

Ver si el comprador tiene información registrada en el sistema de registro de vivienda local.

2. Confirmación del préstamo

Ver si el comprador ha registrado la información del préstamo para comprar una casa en el sistema de crédito del banco.

3. Reconocer la vivienda y suscribir el préstamo.

Según la unidad familiar, depende de si existe un inmueble a su nombre y de la situación crediticia.

① No hay inmueble ni préstamo para comprar una casa, y la casa comprada es la primera vivienda.

2 Hay inmueble a nombre, o préstamo. para comprar una casa. Si compro otra casa, se considerará una segunda casa.

Nota: El estándar de identificación para primera y segunda vivienda se basa en la unidad familiar, que está formada por la persona, el cónyuge y los hijos menores.

4. Reconocer la casa pero no el préstamo.

Tome a la familia como una unidad y solo observe si hay bienes raíces en el nombre, independientemente del estado del préstamo.

Si no tienes un inmueble a tu nombre, comprar una casa es tu primera vivienda;

Si tienes un inmueble a tu nombre, comprar una segunda casa se considerará tu segunda; hogar.

5. Acepta préstamos pero no casas.

Tomando a la familia como unidad, sólo se analiza si el préstamo ha sido cancelado y no tiene en cuenta la propiedad bajo el nombre.

Base legal

Aviso sobre la estandarización de los estándares de identificación para segundas viviendas en préstamos para vivienda personal comercial

Artículo 1. Residencia en préstamos para vivienda personal comercial El número de unidades se determina en función del número de unidades de vivienda completas que realmente poseen el prestatario, el cónyuge y los hijos menores que pretenden comprar la propiedad.