¿Cuántas transacciones o comportamientos sospechosos son reportados por bancos e instituciones financieras en las "Medidas Administrativas para Transacciones de Gran Monto e Informes de Transacciones Disponibles de Instituciones Financieras"?

Artículo 11 Los bancos comerciales, las cooperativas de crédito urbano, las cooperativas de crédito rural, las instituciones postales de ahorro y remesas, los bancos de políticas y las compañías de inversión fiduciarias deberán reportar las siguientes transacciones o comportamientos como transacciones sospechosas:

(1) Transferencias concentradas de entrada y salida de fondos en un corto período de tiempo, o transferencias concentradas de entrada y salida, que obviamente son inconsistentes con la identidad, el estado financiero y las operaciones comerciales del cliente.

(2) El mismo beneficiario frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo, y el monto de la transacción se acerca al estándar para transacciones grandes.

(3) Las personas jurídicas, otras organizaciones y los hogares industriales y comerciales individuales frecuentemente reciben remesas a corto plazo que obviamente no están relacionadas con sus operaciones comerciales, o los clientes personas físicas reciben con frecuencia remesas de personas jurídicas y otras organizaciones. en el futuro próximo.

(4) Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abren repentinamente por razones desconocidas, o las cuentas que generalmente tienen pequeños flujos de capital experimentan repentinamente entradas anormales de fondos y se recibe y paga una gran cantidad de fondos. en un corto período de tiempo.

(5) Las transacciones de fondos con clientes provenientes del tráfico de drogas, contrabando, actividades terroristas, áreas de juego o centros financieros extraterritoriales para evadir impuestos aumentan significativamente en un corto período de tiempo, o se reciben y pagan grandes cantidades de fondos frecuentemente.

(6) Abrir o cerrar una cuenta sin motivos normales y se ha recibido y pagado una gran cantidad de fondos antes de cerrar la cuenta.

(7) El reembolso anticipado del préstamo es obviamente incompatible con su situación financiera.

(8) La mayoría de los fondos en RMB adquiridos por los clientes para inversiones en el extranjero son efectivo o transferencias desde diferentes cuentas bancarias.

(9) El cliente requiere un negocio de swap de moneda nacional y extranjera, y el origen y el uso de los fondos son sospechosos.

(10) Los clientes suelen depositar cheques de viajero o giros en moneda extranjera emitidos en el extranjero, lo que es incompatible con sus condiciones comerciales.

(11) Las empresas con inversión extranjera invierten moneda extranjera o transfieren fondos al extranjero en forma de efectivo dentro de un corto período de tiempo después de recibir los fondos de inversión, lo que es inconsistente con sus necesidades de pago de producción y operación.

(12) La contribución de capital extranjero de una empresa con inversión extranjera excede el monto aprobado, o la deuda externa directa tomada prestada por la parte extranjera es remitida desde un tercer país que no tiene empresas asociadas.

(13) Las instituciones que operan valores instruyen a los bancos a reservar fondos no relacionados con la negociación y compensación de valores, lo que es inconsistente con sus operaciones reales.

(14) Las instituciones de valores frecuentemente piden prestado a los bancos grandes cantidades de fondos en divisas.

(15) Las instituciones de seguros frecuentemente realizan grandes pagos al mismo tomador de la póliza a través de bancos o pólizas de rescate.

(16) La cuenta bancaria de una persona física frecuentemente recibe y paga efectivo en circunstancias sospechosas, o deposita y retira una gran cantidad de efectivo a la vez y las circunstancias son sospechosas.

(17) Las personas físicas residentes frecuentemente exigen a los bancos que emitan cheques de viaje y giros postales después de recibir divisas enviadas desde el exterior, o las personas físicas no residentes frecuentemente depositan efectivo en moneda extranjera y exigen a los bancos que emitan cheques de viaje. cheques y giros postales, y Sáquelo o realice pedidos con frecuencia, cobre grandes cantidades de cheques de viajero y giros postales.

(18) Múltiples residentes nacionales aceptan remesas desde una cuenta extraterritorial, y la transferencia y liquidación de fondos son realizadas por una o varias personas.