¿Se acerca realmente la "Operación Rotura de Cartas"?
Hoy fui a solicitar una tarjeta bancaria. El personal me dijo que necesito proporcionar una sucursal bancaria, un permiso de residencia y un certificado de empleo de la empresa. ¡un trabajo para solicitar una tarjeta!
Hace unos años, para ampliar el negocio, los bancos simplificaron enormemente la solicitud de tarjetas bancarias. ¿Todos los bancos son tan estrictos ahora? Hoy en día, es realmente problemático solicitar una tarjeta bancaria y cambiar de empresa cuando se cambia de trabajo.
¿Por qué son tan estrictos los procedimientos de apertura de cuentas bancarias? ¿Por qué necesitamos preguntarle su unidad de trabajo, ocupación, dirección y otra información personal? ¿Por qué los empleados del banco nos recuerdan repetidamente que no alquilemos, prestemos ni vendamos cuentas?
Algunos internautas informaron:
Cuando fui al supermercado a comprar algo, mi tarjeta bancaria no podía usarse para pagar y el estado de visualización era anormal. El cajero del supermercado me dijo que tengo que ir al mostrador del banco para comprobar la situación específica.
Volviendo a las raíces, ¡todo esto proviene de la "operación de rotura de cartas" en curso!
¿Qué es la acción "romper cartas"?
En vista del problema cada vez más prominente del fraude en las redes de telecomunicaciones y la compra y venta ilegal de tarjetas telefónicas y bancarias, la Fiscalía Popular Suprema, junto con el Tribunal Popular Supremo, el Ministerio de Seguridad Pública, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Banco Popular de China y otros departamentos lanzarán un plan el 5 de junio de 2014. Desde octubre de 2020 hasta octubre de 2020, lanzaremos conjuntamente una operación de "descifrado de tarjetas" a nivel nacional para reprimir y controlar severamente y sancionar el arrendamiento, venta ilegal de tarjetas telefónicas y tarjetas bancarias de conformidad con la ley.
¿Qué cartas están rotas?
Tarjetas de telefonía móvil: que incluyen tarjetas de telefonía móvil de los tres principales operadores, tarjetas de telefonía móvil de operadores virtuales y tarjetas de Internet de las Cosas.
Tarjetas bancarias: incluidas tarjetas bancarias personales, cuentas corporativas y tarjetas de liquidación, así como cuentas en instituciones de pago no bancarias, es decir, pagos de terceros como WeChat y Alipay. ¿Por qué "romper la tarjeta"?
¡La acción de “romper la carta” está muy relacionada con todos!
Los estafadores compraron y defraudaron un gran número de tarjetas bancarias y telefónicas "falsas con nombre real", lo que provocó enormes pérdidas económicas al público en general. Romper la cadena de compra y venta de tarjetas telefónicas y bancarias puede frenar el fraude en las redes de telecomunicaciones desde su origen.
Cualquier persona que venda, alquile o preste sus tarjetas bancarias o telefónicas es sospechoso de fraude en redes de telecomunicaciones y otros delitos ilegales, ¡y será considerado legalmente responsable según la ley!
Desde que se celebró la reunión nacional de implementación de la “Operación de Rotura de Tarjetas” de la Conferencia Conjunta Interministerial del Consejo de Estado sobre la Lucha y el Control de Nuevos Delitos Ilegales en las Redes de Telecomunicaciones del 5 de junio al 38 de octubre + 65 de octubre al 65 de octubre de 2020, la “ Operación para romper cartas” ha sido Todos los ámbitos de la vida en China están en pleno apogeo.
Ahora que la "Operación Tarjeta Rota" entra en un período crítico, muchos bancos han respondido a la "Operación Tarjeta Rota" y han comenzado a limpiar las cuentas bancarias personales que no se han utilizado durante mucho tiempo.
1. Banco Industrial y Comercial de China
Fecha de lanzamiento: 1 de agosto de 2021
Alcance de la liquidación: a partir del 20 de agosto de 2021, para más de dos años consecutivos Para cuentas sin transacciones de clientes activas (incluidos dos años), saldos de cuenta inferiores o iguales a 10 RMB y sin préstamos personales, depósitos, fondos, gestión financiera y otros negocios, la función de la cuenta se ajusta a negocios no mostradores , sólo cobro pero no pago.
2. Banco de Construcción de China
Fecha de lanzamiento: 2021 1.5.
Alcance de la limpieza: al 31 de junio de 2020, no ha habido transacciones activas como depósitos en efectivo, retiros, transferencias, etc. durante más de tres años consecutivos (incluidos tres años), el saldo de la cuenta es cero y no existen pagos acordados con tarjetas de crédito, tarjetas de débito personales, tarjetas de cuasi crédito, cuentas de libreta corriente para el pago de préstamos y otras relaciones contractuales.
3. Banco Agrícola de China
Fecha de publicación: 8 de febrero de 2021
Rango de liquidación: a junio de 2020 65438 + 31 de febrero, tres tarjetas de débito que no se han utilizado para transacciones durante más de tres años (incluidos tres años), no tienen saldos de depósito en la cuenta principal y las subcuentas de la tarjeta y no tienen otros negocios relacionados.
4. Caja de Ahorros Postal de China
Fecha de lanzamiento: 165438 + 23 de octubre de 2020.
Alcance de la liquidación: la última transacción de una cuenta de depósito corriente personal fue hace más de 3 años; no se ha producido ningún negocio en la cuenta de conveniencia doble a plazo fijo dentro de los tres años a partir de la fecha de valor del depósito; y retiros de cuentas de ahorro a plazo fijo (incluidos certificados de depósito). Si no hay acuerdo para transferir el depósito, no se realizará ningún negocio durante 3 años después del vencimiento (la transferencia acordada no se establecerá como una cuenta fija a largo plazo).
5. Ping An Bank
Fecha de lanzamiento: 23 de abril de 2021
Alcance de la liquidación: (1) Cuenta fija a largo plazo: al 31 de junio de 2020 En la fecha, no ha habido transacciones activas como depósitos en efectivo, retiros, transferencias, etc. durante más de dos años consecutivos (incluidos dos años), el saldo de la cuenta es 0 yuanes y no existe una relación contractual como crédito. amortización de tarjeta o amortización de préstamo personal. (2) Una persona con múltiples cuentas: el mismo cliente posee cinco o más cuentas bancarias personales de liquidación de primera clase, normales o inactivas, en nuestro banco.
6. China CITIC Bank
Fecha de publicación: 20265438+230 de abril Alcance de la limpieza: Cuentas tipo I: la misma persona tiene más de 4 clientes; Cuentas tipo II: la misma persona; el número de clientes de una misma persona supera los 5 hogares de categoría III: el número de clientes de una misma persona supera los 5;
7. Industrial Bank
Fecha de publicación: 23 de abril de 2021
Alcance de la liquidación: (1) Una persona con varias cuentas: el mismo cliente tiene el allí son 5 o más cuentas de liquidación bancaria personales en RMB como cuentas de Categoría I o el mismo cliente tiene 4 o más tarjetas de débito personales en nuestro banco (excluidas tarjetas de seguridad social, tarjetas de seguro médico y tarjetas de seguridad militar). (2) Cuenta inactiva: el saldo de la cuenta es de 10 yuanes o menos, no hay reembolso de préstamos personales, bonos de ahorro, retenciones y pagos, custodia de terceros y otras relaciones contractuales, y no hay transacciones sin intereses en la cuenta para más de dos años consecutivos (inclusive) Cuenta de liquidación bancaria personal en RMB (excepto tarjeta financiera de seguridad social y tarjeta de fondo de previsión).
8. China Everbright Bank
Fecha de lanzamiento: 6 de mayo de 2021
Alcance de la limpieza: limpieza de cuentas de suspensión personales y cuentas inactivas a largo plazo, centrándose en limpieza Situación en la que una persona posee más de cuatro tarjetas Everbright Bank Tipo I.
9. Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong
Fecha de lanzamiento: 7 de abril de 2021
Alcance de la limpieza: el mismo cliente tiene más del 20 ⅰ en nuestro banco La situación de tarjetas bancarias con cuenta de liquidación Clase II, 5 tarjetas bancarias con cuenta de liquidación Clase II y 5 tarjetas bancarias con cuenta de liquidación Clase III se irán liquidando progresivamente.
10, Minsheng Bank
Fecha de lanzamiento: 22 de febrero de 2021.
Alcance de la limpieza: Cuentas bajo el mismo nombre de cliente individual que exceden el estándar (más de 1 cuenta tipo I o más de 5 ⅱ cuentas o más de 5 ⅲ cuentas).
La política de limpieza es cada vez más estricta y el alcance de la limpieza es cada vez más amplio. Puede comparar su tarjeta con la política de limpieza del banco a continuación. Si tiene una cuenta dentro del alcance de la limpieza y desea continuar usándola, puede activar la cuenta según sea necesario.
(Falso Barquero)