Regulaciones de Administración y Supervisión Financiera Local de Shanghai
Si el estado tiene otras regulaciones sobre supervisión y gestión financiera local, dichas regulaciones prevalecerán; si el gobierno popular municipal tiene otras regulaciones sobre varios centros comerciales locales, dichas regulaciones prevalecerán.
Las organizaciones financieras locales a las que se refieren estas regulaciones incluyen pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía de financiamiento, mercados de valores regionales, casas de empeño, compañías de arrendamiento financiero, compañías de factoraje comercial, compañías locales de administración de activos y entidades legales, regulaciones administrativas. y otras organizaciones con atributos financieros autorizadas por el Consejo de Estado para supervisar y gestionar los gobiernos populares locales. Artículo 3 La supervisión y administración financiera local en esta ciudad seguirá los principios de seguridad, prudencia, regulación ordenada y desarrollo innovador, se adherirá a los objetivos de servir a la economía real, prevenir y controlar los riesgos financieros y profundizar la reforma financiera, y promover altos -desarrollo de calidad de la economía de servicios financieros. Artículo 4 El Gobierno Popular Municipal, bajo la orientación y supervisión de la Comisión Nacional de Estabilidad y Desarrollo Financiero, establecerá un mecanismo de discusión y coordinación del trabajo financiero, mejorará el sistema de gestión y supervisión financiera local, implementará responsabilidades de gestión y supervisión financiera local y coordinará la reforma financiera y el desarrollo de la ciudad, la prevención de riesgos financieros y otros asuntos importantes.
La agencia de discusión y coordinación del trabajo financiero de esta ciudad debe fortalecer la cooperación con agencias de coordinación locales como la Oficina de la Comisión de Estabilidad y Desarrollo Financiero del Consejo de Estado en supervisión financiera, eliminación de riesgos, intercambio de información y derechos del consumidor. protección.
El gobierno popular del distrito debe fortalecer la organización y el liderazgo del trabajo local relacionado con las finanzas dentro de su región administrativa, establecer y mejorar los mecanismos locales de supervisión y gestión financiera, y hacer un buen trabajo en la prevención y el manejo de los riesgos financieros. Artículo 5 El departamento municipal de regulación financiera local es responsable de la supervisión y gestión de las instituciones financieras locales y sus actividades en esta ciudad, y es responsable de formular normas de supervisión y gestión, realizar encuestas y estadísticas, organizar el seguimiento de riesgos pertinentes, la alerta temprana y la prevención. y eliminación, etc.
De acuerdo con los requisitos del departamento de regulación financiera local municipal, el departamento de trabajo financiero del distrito asume las responsabilidades de revisión preliminar e información estadística para las organizaciones financieras locales registradas dentro de su región administrativa, y organiza el trabajo relevante de seguimiento, alerta temprana y prevención y eliminación de riesgos y adoptar las medidas de supervisión y gestión correspondientes.
Desarrollo y reforma, informatización económica, comercio, seguridad pública, supervisión del mercado, finanzas, activos estatales, publicidad, turismo cultural, transporte, agricultura y zonas rurales, ciencia y tecnología, educación, asuntos civiles, La gestión de vivienda y construcción urbana y rural, la información de redes, la gestión de comunicaciones y otros departamentos deben hacer un buen trabajo en la supervisión y gestión financiera local de acuerdo con sus respectivas responsabilidades. Artículo 6 Esta ciudad establecerá una plataforma de información de gestión y supervisión financiera local (en adelante, la plataforma de supervisión), participará en la construcción de la base de datos financiera básica nacional y promoverá la estandarización de la supervisión y gestión financiera local de acuerdo con el sistema unificado. plano nacional. La plataforma de supervisión es construida y operada por el departamento de supervisión financiera local municipal.
El departamento de regulación financiera local municipal debe promover la aplicación de tecnología de la información moderna en la plataforma regulatoria, llevar a cabo la recopilación de información regulatoria, estadísticas de la industria y monitoreo de riesgos y alerta temprana a través de la plataforma regulatoria, realizar la interconexión y el intercambio de información regulatoria con los departamentos relevantes, y analizar y juzgar periódicamente situaciones de riesgo financiero, y presentar advertencias de riesgo y sugerencias de eliminación. Artículo 7 El Gobierno Popular Municipal mejorará el plan de construcción del Centro Financiero Internacional de Shanghai, apoyará la construcción del sistema del mercado financiero y la agregación de recursos de factores financieros, promoverá la apertura financiera al mundo exterior, estimulará la vitalidad de la innovación financiera, optimizará el entorno de desarrollo, mejorar aún más la función de asignación de recursos financieros globales y mejorar la radiación y la influencia.
Esta ciudad promueve innovaciones piloto en productos financieros, negocios y supervisión en la Zona Piloto de Libre Comercio de China (Shanghai) y la Nueva Área de Lingang.
Esta ciudad coopera con las autoridades reguladoras financieras centrales para promover pilotos de aplicaciones de tecnología financiera, mejorar integralmente el nivel de aplicación de tecnología financiera, promover el desarrollo integrado de la innovación tecnológica y la innovación financiera, y fortalecer el vínculo entre la construcción. del centro financiero internacional de Shanghai y la construcción de un centro de innovación tecnológica. Artículo 8 Esta ciudad mejorará el mecanismo de cooperación regulatoria financiera en la región del delta del río Yangtze, establecerá y mejorará los mecanismos de monitoreo de riesgos y alerta temprana y aplicación de la ley regulatoria, fortalecerá el intercambio de información y el procesamiento colaborativo, y promoverá el desarrollo integrado de alta calidad de las instituciones financieras. servicios en la región del delta del río Yangtze. Capítulo 2 Código de Conducta para Instituciones Financieras Locales Artículo 9 Para establecer una institución financiera local en esta ciudad, se debe solicitar una licencia o calificación de piloto de acuerdo con las regulaciones nacionales.
El departamento municipal de regulación financiera local publicará las condiciones, los procedimientos, el catálogo de materiales de solicitud y los textos modelo estipulados por el estado para solicitar el establecimiento de instituciones financieras locales en el sitio web oficial, "One Online Office" y otras plataformas gubernamentales. Artículo 10 Los siguientes asuntos de las instituciones financieras locales se presentarán ante el departamento de supervisión financiera local municipal o el departamento de trabajo financiero del distrito (en adelante, el departamento de gestión financiera local):
(1) Establecimiento de sucursales en esta ciudad u otras provincias y ciudades Institución;
(2) Cambiar el nombre, residencia o ubicación comercial principal, capital registrado, accionista mayoritario o accionista mayoritario;
(3) Cambiar la representante legal, director, supervisor o altos directivos;
(4) Otros asuntos que deban registrarse según lo determine el departamento de regulación financiera local municipal.
Si el estado estipula que los asuntos especificados en el párrafo anterior requieren examen y aprobación o existen otras disposiciones para su presentación, esas disposiciones prevalecerán.