¿Cómo te tratará el banco si retiras 50 millones de una sola vez?
Como director del lobby de un banco estatal, puedo decirle claramente: si desea retirar 50 millones en depósitos bancarios a la vez, la mentalidad de la persona a cargo de esa sucursal bancaria será probablemente explote. Definitivamente hará todo lo posible para mantenerte aquí.
El cliente más importante de nuestra sucursal es la tía de una casa de demolición. El dinero de la demolición para su familia ascendió a más de 13 millones, todo lo cual fue depositado en nuestras sucursales bancarias. Además, estos 13 millones se depositan periódicamente cada año.
Mucha gente puede pensar que esta tía es estúpida. ¿Qué puede hacer con más de 10 millones? ¿Por qué debe depositarlos en el banco? Si lo deposita en el banco, hay tantas actividades de alto rendimiento que no le permiten depositarlo. ¿Tiene que depositarlo periódicamente durante un año?
Estos son los pensamientos de nosotros, los espectadores. De hecho, desde la perspectiva de la tía, su elección sigue siendo muy acertada.
La tía tiene decenas de millones en depósitos bancarios y es una persona verdaderamente rica. Pero su dinero no se ganó poco a poco. Fue dinero de demolición. En esencia, ella es simplemente una persona común y corriente sin las capacidades de inversión que debería tener una persona rica.
La tía no sabe nada sobre inversiones o negocios. Entonces, para ella, la mejor manera es depositar su dinero en el banco. La seguridad del dinero es su primera prioridad.
Te puedo contar detalladamente del trato especial que ha disfrutado esta tía después de ahorrar tanto dinero en nuestra sucursal.
Mucha gente dice que si ahorras mucho dinero, puedes negociar el tipo de interés. De hecho, esto se puede discutir. Pero 13 millones, para un gran banco, no es suficiente para permitir que sus superiores se reúnan con ellos. Pero para algunos bancos pequeños que tienen escasez de dinero, es realmente un tesoro. Hablando de tasas de interés, no hay ningún problema.
Aunque la tía deposita regularmente durante un año, la tasa de interés de la libreta sigue siendo la misma que la de la gente común. Sin embargo, cuando ahorra tanto dinero en el banco, definitivamente obtendrá recompensas adicionales además de la tasa de interés normal.
Nuestra sucursal recompensará a los clientes con puntos por depositar regularmente cada año. El estándar de puntos es:
Depósitos de más de 500.000 yuanes, 30 puntos por 10.000 yuanes. Para depósitos de más de 1 millón, 10.000 valen 40 puntos. Pero esta tía ha ahorrado más de 13 millones de forma regular durante un año y los puntos de recompensa que se le otorgan son 10,010 puntos.
¿Para qué sirven estos puntos? Este punto es una actividad conjunta entre nuestro banco y los principales supermercados de la ciudad. Un punto equivale a una tarjeta de compra de supermercado de un dólar. 13 millones de puntos al año, lo que equivale a una tarjeta de compra de 130.000 puntos.
Con estos 130.000 puntos se pueden comprar muchas cosas. Desde el consumo diario, ropa y cosmética, electrodomésticos en los supermercados y ordenadores y teléfonos móviles, se puede decir que incluye la mayoría de los productos que se pueden encontrar en la vida.
Además, estos puntos también se pueden canjear. Por ejemplo, si tienes 10.000 puntos, puedes venderlos a algunos intermediarios en la entrada de un gran centro comercial. En cuanto a si se trata de un descuento del 20% o del 15%, depende de usted negociar.
Además de los puntos, también hay regalos. También hay muchos tipos de obsequios en la sucursal, y básicamente dejo que esta tía elija a su antojo. Si te gusta, puedes llevarlo directamente. Si no puedes recogerlo, te lo entregamos en tu puerta.
Esta tía es contactada directamente por nuestro presidente de rama. Generalmente, si hay algo, ella se comunicará directamente con nuestro presidente de rama. Además, la petición que nos hace el presidente de rama es que todos conozcan a esta tía.
Si la tía viene a encargarse de un negocio un día, no importa qué tipo de negocio se maneje, debe ser presentada a la sala VIP lo antes posible, y luego preparar una taza de té y encargarse del asunto. exclusivamente en la sala VIP.
Si es festivo, mucho menos. Dragon Boat Festival, las albóndigas de arroz con huevos salados están listas. Festival del Medio Otoño, pasteles de luna y vino tinto están listos. A la tía le gusta comer cangrejos peludos y cada año, cuando llega la temporada, regala muchos vales de regalo para cangrejos peludos.
Una vez esta tía llamó al gerente de nuestra sucursal y le dijo que tenía que tomar un avión al mediodía. Luego, nuestro gerente de sucursal la llevó directamente al aeropuerto durante la pausa del almuerzo.
¿Es exagerado este trato? No es ninguna exageración. Muchos bancos vigilan a grandes clientes como éste. Mientras no tenga cuidado y no se cuide bien, otros bancos lo robarán inmediatamente.
En una sucursal como la nuestra, las personas que vienen a depositar dinero son básicamente particulares. Los activos totales del banco no son grandes, sólo unos pocos cientos de millones. Si se pierde un cliente con decenas de millones de depósitos, la mentalidad del presidente probablemente explotará.
Si quieres retirar 50 millones en depósitos, el responsable del banco probablemente entrará en pánico y no podrá dormir durante varios días. La persona a cargo del banco definitivamente se reunirá con usted lo antes posible y luego le preguntará en detalle los motivos específicos para retirar el dinero.
Si es porque cree que otros bancos tienen ahora tipos de interés más altos para las actividades de depósito. Para retenerlo, el banco definitivamente intentará aumentar su influencia de negociación.
Si realmente quieres utilizar el dinero para comprar una casa, o invertir en una empresa, entonces no hay otra manera. El banco también sabe que no puede retenerlo y, aunque se resiste a dejarlo ir, no lo obligará.
Retirar 50 millones del banco probablemente será una transferencia y es imposible retirar efectivo. Puedo decirle con certeza que pocas personas normales retirarían una cantidad tan grande de efectivo.
Mucha gente no tiene concepto de efectivo. Me gustaría compartir con ustedes el concepto de 50 millones en efectivo.
Un billete de 100 RMB pesa 1,15 gramos. 50 millones significa 500.000 cien yuanes, que es pesado
575 kg
575 kg, 1.150 libras, ni una docena de personas pueden cargarlo. Si quieres llevarte tanto dinero en efectivo, debes utilizar un camión pequeño para tirarlo.
Supongamos que hay una persona que quiere retirar 50 millones en efectivo ¿Cómo lo manejará el banco?
Por una cantidad tan grande de 50 millones, la sucursal debe informarlo a la sucursal provincial lo antes posible. Después de que la sucursal provincial reciba la noticia, el sistema contra el lavado de dinero del banco comenzará a rastrearlo inmediatamente.
El banco empezará a investigar ¿Qué estás haciendo con una cantidad tan grande de efectivo? ¿Existen actividades delictivas relacionadas con el lavado de dinero? ¿Existe alguna sospecha de evasión fiscal?
Algunas personas piensan que el dinero es mío y puedo tomarlo como quiera y hacer con él lo que quiera. Esta idea sería totalmente errónea. El dinero es tuyo, pero no puedes simplemente sacarlo y hacer con él lo que quieras. Todo su dinero debe estar bajo la supervisión del estado para garantizar que no haga nada ilegal o disciplinario.
Este proceso de revisión definitivamente no será corto. E incluso si se aprueba la revisión, aún será necesario transferir dinero de la tesorería para preparar tanto efectivo.
Este proceso tarda al menos entre tres y cinco días laborables, y normalmente tarda alrededor de una semana. Si todo está listo, el banco llamará al cliente para retirar el dinero y concertará una hora para retirar el dinero.
A la hora de retirar dinero, ¿dónde lo retiras? ¿Ir a la sucursal donde depositas dinero? Definitivamente no, acude a la sucursal de la ciudad o a la sucursal provincial.
Con una cantidad de efectivo tan grande lo primero es enfrentarse a un problema de seguridad. Por lo general, un camión de transporte de efectivo sólo puede transportar unos pocos millones en efectivo. Para transportar 50 millones, se estima que se movilizarán grandes vehículos especiales para el transporte.
El lugar donde Ni podrá retirar dinero definitivamente no será una sucursal pequeña, pero al menos debe ser una sucursal de la ciudad o una sucursal provincial.
Algunas personas dicen: retiro el dinero, lo cuento y luego lo deposito el mismo día. Quiero decir, ¿te estás engañando?
En todos los años que llevo trabajando en bancos, nunca he visto a ninguna persona rica retirar una gran cantidad de efectivo, contarlo en el acto y luego depositarlo nuevamente.
Una vez que le quiten el dinero, ¿se terminará este asunto? Definitivamente no.
El sistema antilavado de dinero del banco continuará rastreando su cuenta y monitoreando de cerca cada movimiento en su cuenta bancaria.
Mucha gente diría que los bancos sólo sirven a los ricos. En realidad, esto es cierto, al igual que cuando hace negocios, debe dar prioridad a atender a los clientes que puedan brindarle beneficios.
Abrir un banco es similar a hacer negocios. Cuanto más dinero ahorre, más beneficios obtendrá el banco y, naturalmente, disfrutará de un mejor trato.
Para cualquier sucursal, 50 millones es una cantidad enorme y te tratan como a Dios.
Si quieres retirar los 50 millones, el banco intentará todos los medios posibles para retenerte aquí. Porque el banco no puede soportar separarse de un gran cliente como usted y no puede darse el lujo de perder.
Ve al banco a retirar 50 millones de una vez y el banco te tratará como a un VIP. Porque si quieres retirar 50 millones, primero debes depositar 50 millones en el banco. Cualquiera que tenga 50 millones en el banco debe ser un VIP del banco. Cuando dice "retirar", debe retirar efectivo en lugar de transferir dinero. Por razones de seguridad, si retira 50 millones en efectivo, el banco no se encargará de que usted lo maneje junto con los clientes comunes, sino que lo invitará. en una sala VIP y gestionarlo exclusivamente para usted.
Aunque puedes disfrutar de un trato VIP, no se recomienda retirar 50 millones en efectivo de una sola vez.
Hoy en día, los canales de liquidación bancaria son muy fluidos, incluso las transferencias interbancarias y las transferencias a larga distancia se reciben en tiempo real, lo cual es muy conveniente y rápido. utilizar efectivo para transacciones económicas. Los bancos también pueden pagar los salarios a los empleados y emitir tarjetas de salario para los empleados en cuestión de minutos.
Es muy problemático para usted retirar tanto efectivo. En primer lugar, los bancos generalmente no tienen tanto efectivo disponible, por lo que hay que concertar una cita con dos o tres días de antelación. En segundo lugar, un saco grande puede contener 4 millones de yuanes en efectivo en denominaciones de 100 y 50 yuanes; millones requieren al menos 13 sacos grandes y un camión pequeño para transportarse; en tercer lugar, si necesitas dos personas para contar y agrupar tanto dinero en efectivo, probablemente no podrás contarlo todo en un día.
Hoy en día conozco dos situaciones en las que se utiliza efectivo para grandes cantidades. Una es cobrar los salarios a los trabajadores migrantes y darles mucho dinero en efectivo para que puedan hacer cola para recibirlo; la otra es hacer obras de caridad, construir un muro de efectivo y distribuirlo entre los destinatarios. Todos estos están destinados a crear efectos publicitarios.
Al retirar 50 millones a la vez, solo hay una posibilidad para el método de entretenimiento del banco, que es una actitud sincera, de alto nivel y de gran alcance, pero debes hacer todo lo posible para retenerlo, ya sea es establecer un umbral o tomar la ruta del favor, si quieres recibirlo todo de una vez, no es fácil retirar 50 millones fácilmente. Eso sí, si eres firme en tu actitud, definitivamente podrás retirarlo. al final no hay duda de esto.
1. Para retirar 50 millones de yuanes a la vez, es necesario programar una cita con una sucursal bancaria con 3 días o más de anticipación. Luego, la sucursal informa la posición al departamento de operaciones contables y asigna el efectivo. El fondo de 50 millones de yuanes no está reservado por adelantado, incluso si el banco está de acuerdo. No hay tanto dinero de reserva para usted ese día.
Lo último que quiero decir es que los depósitos y retiros bancarios se realizan todos los días, y también se realizan retiros y transferencias de grandes cantidades todos los días. De hecho, habrá algunas "obstrucciones" al retirar grandes cantidades de fondos. , pero los bancos no violarán el principio de libertad de retiro, usted seguirá retirando dinero cuando sea necesario.
Gerente del lobby: Hola Sr. Qing, ¿tiene algún negocio esta vez?
Yo: Prepare 50 millones en efectivo dentro de dos días, los recogeré.
Lobby Manager: Hermano, ¿qué hicimos mal? ¿No basta con cambiarlo?
Yo: El plan de dar bonos a los empleados corporativos no tiene nada que ver contigo.
Gerente del lobby: Sr. Qing, tengo que solicitar una transferencia en efectivo de 50 millones desde la sede. La enviaremos a su empresa en tres días. Señor, primero realice las formalidades conmigo.
¿Aparece esta imagen en la mente de muchas personas cuando se trata de retirar 50 millones en efectivo de una sola vez? De hecho, nunca he retirado mucho dinero a la vez, pero sé que cuando la cantidad supera los 500.000, necesito saludar con cierta antelación. Ese efectivo, que fácilmente puede superar las decenas de millones, requiere. Inventario de efectivo a retirar de la casa matriz. El tiempo no es fácil de determinar, pero la otra parte definitivamente lo transportará de manera segura a su ubicación designada y el personal profesional se comunicará con su empresa. Todo el efectivo se contará en persona y continuaremos brindándole servicios de seguimiento.
Especialmente a medida que se acerca el final del año, los grandes bancos prestan más atención al flujo de caja. A muchas empresas locales les gusta dar bonificaciones de fin de año en efectivo a sus empleados y saludarlas con antelación. La otra parte es muy educada y cooperará con todos sus requisitos normales, porque se trata de usuarios potenciales de alto valor y ningún banco ofenderá fácilmente a estas empresas o personas con las que ha cooperado antes.
Retirar 50 millones de yuanes en efectivo a la vez nunca se ha hecho en la vida real, sólo he oído hablar de ello. El proceso de operación es el siguiente:
Primero: Pide cita en la caja de ahorros con al menos tres días hábiles de antelación. Debido a los 50 millones de yuanes en efectivo, incluso las sucursales a nivel de condado no tendrán tantas reservas. Necesitarán informar a las sucursales provinciales o incluso a la oficina central para su posterior asignación.
Segundo: Dirígete a la sucursal designada del banco con el recibo de depósito para gestionar los trámites de retiro. Si un depositante quiere retirar 50 millones de yuanes en efectivo, debe tener un certificado de depósito igual o superior a 50 millones de yuanes. Este es el procedimiento de retiro más básico.
Tercero: El departamento de control de riesgos del banco llevará a cabo las investigaciones y verificaciones necesarias sobre los comportamientos de retiro de efectivo de los clientes para evitar actividades ilegales y delictivas que puedan causar pérdidas a las partes involucradas. Para grandes retiros de efectivo, el departamento de control de riesgos del banco llevará a cabo las investigaciones y verificaciones correspondientes, lo que no infringe la autonomía de los depositantes. Si se encuentran violaciones criminales, serán reportadas al departamento de seguridad pública para su investigación. Esta es también una forma concreta de responsabilidad para los grandes depositantes.
Cuarto: para un gran negocio de efectivo de 50 millones de yuanes, el banco proporcionará servicios de acompañamiento, pero el retiro también debe tener un plan correspondiente para transportar de forma segura el enorme efectivo.
Como trabajador financiero y ex empleado bancario, le dije al interlocutor que si retira 50 millones de yuanes del banco a la vez, puede encontrar algunas dificultades o una resistencia suave.
Aun así, el banco no dará marcha atrás todavía. Tendrá que establecer una buena relación con usted y esperar que deposite su depósito en el banco la próxima vez, o prometerle un trato más favorable que antes. , como tasas de interés de depósitos, otros beneficios, etc.
Si retiras 50 millones del banco de una vez, el presidente del banco se asustará tanto que sudará profusamente e intentará retenerte como cliente a toda costa, y además te proporcionará beneficios inimaginables. entretenimiento.
No sólo te subirán el tipo de interés en este momento, sino que siempre que las condiciones que propongas no sean excesivas, el banco quedará 100% satisfecho contigo.
Hoy en día, si alguien puede depositar 50 millones en efectivo, sus activos deben superar los cientos de millones. Hay menos de 1 persona en nuestro país que pueda depositar 50 millones.
Con sólo depositar 50 millones en el banco se ganarán más intereses cada año que el 99% de la gente del país.
Calculemos el interés anual.
Método de cálculo: 5000 (diez mil) *6 (tasa de interés) 3 millones (diez mil).
Promedio mensual: 250.000 yuanes. Este tipo de ingresos es definitivamente de primer nivel en nuestro país.
Y el beneficio que estos 50 millones le pueden aportar al banco es muy superior a los intereses que te da.
Como gestor de cuentas bancarias, te lo contaré desde una perspectiva profesional.
En 2017, el propietario de una cadena de supermercados depositó su depósito de 10,8 millones de yuanes en nuestro banco.
Cuando el presidente del banco se enteró de que había recibido un depósito único de 10,08 millones de yuanes, se sintió tan feliz como si hubiera ganado un billete de lotería de 30 millones de yuanes.
Conduje mi Audi A6 favorito hasta la casa del dueño del supermercado. Sin decir una palabra, saqué al dueño del supermercado y lo metí en el auto Audi.
Llévanos al mejor hotel cinco estrellas de la ciudad, y pide langosta y abulón a tu gusto.
Al final, hizo falta mucho esfuerzo para atraer a este cliente.
Un año después, el plazo de depósito expiró. Para retener a este importante cliente, el banco ofreció una tasa de interés sin precedentes y una hospitalidad envidiable.
Entonces, solo desde este punto se puede ver que si el entretenimiento del banco de 50 millones se retira de una vez, será aún más generoso, principalmente en base a los siguientes puntos.
Cuando solemos hacer depósitos, la tasa de interés más alta es un certificado de depósito a tres años, y la tasa de interés actual es de solo 3,25.
De hecho, este tipo de interés se puede ajustar al alza, dependiendo del importe de tu depósito.
Si el importe del depósito supera varios millones, puede llegar a 3,85.
Si el monto del depósito alcanza los 50 millones, felicidades, la tasa de interés de su depósito puede aumentar a alrededor de 5.
Entonces el interés solo por un año es de 2,5 millones si el período de depósito finaliza o de repente quieres retirar el dinero.
Entonces el presidente del banco definitivamente no podrá quedarse quieto e intentará todos los medios para retenerlo, incluido aumentar las tasas de interés como entretenimiento.
No importa cuánto deposite, el banco no le dará un resultado final de la tasa de interés. No le mostrará el resultado final hasta que esté listo para retirar el dinero, solo para retenerlo a través del banco. retorno de esta tasa de interés.
Solo el interés anual llega a los 3 millones, y sólo hay un puñado de puestos de trabajo con un salario anual de 3 millones en nuestro país.
Además, no necesitas trabajar para depositar dinero en el banco. Cada día, cuando te acuestas en la cama y abres los ojos, llegarán más de 8.000 yuanes a tu cuenta.
Puedes elegir cualquier coche por un precio de 3 millones de yuanes y viajar desde cualquier parte del mundo no supone ningún problema.
Así que subir los tipos de interés es una de las formas de entretener.
De hecho, sólo necesitas depositar 1 millón para disfrutar de este tipo de hospitalidad, pero cuanto mayor sea el depósito, mayor será el nivel de hospitalidad.
Un cliente con un depósito de 50 millones es definitivamente un gran cliente que los bancos codician. La sala de recepción también es muy diferente. Al igual que un hotel de cinco estrellas, hay una hilera de paredes de vino tinto para los clientes. para elegir y servicios de hospitalidad. El personal de la empresa son básicamente empleadas jóvenes y hermosas.
¿Qué te hace sentir Dios tu actitud de servicio?
A veces no es necesario ir al banco en persona para hacer negocios. Todo lo que necesitas es una llamada telefónica y el banco enviará personal para atenderte.
Así que no creas que esto es una exageración, porque los depósitos son muy importantes para los bancos, y el hombre rico en el banco es Dios.
Siempre que puedas atraer depósitos, estos servicios no son un problema.
En ocasiones los bancos realizarán actividades, es decir, durante la actividad, los depósitos se distribuirán con obsequios, como arroz, aceite, ollas arroceras y otros artículos de primera necesidad.
Para los que tienen más clientes de depósito, hay algunas pequeñas sorpresas durante las vacaciones.
Cada Festival del Medio Otoño, nuestro banco enviará pasteles de luna y algunos huevos de pato salados a sus 1 millón de clientes de depósito.
Enviar coplas del Festival de Primavera y una caja de manzanas durante el Año Nuevo chino también es una forma de conquistar clientes.
Entonces, un depósito de 50 millones es suficiente para que el presidente del banco le entregue personalmente estos obsequios, y los obsequios no son pequeños obsequios como huevos de pato salados.
Básicamente son té, tabaco, alcohol y productos de alta gama. El dueño de la cadena de supermercados donde tengo depósitos en el banco y el presidente de nuestro banco la invitan a cenar de vez en cuando. Entonces se los daremos cada año y festival. Sólo cosas para entretener a invitados distinguidos.
Así que, siempre que puedas aportar suficientes beneficios al banco, podrás disfrutar de estas cosas.
Por lo general, nuestra tarjeta de crédito acaba de ser abierta y solo tiene un límite de varios miles o diez mil. Una tarjeta de crédito es un tipo de tarjeta de crédito emitida por un banco. Es una función de crédito que puede prestar. suma de dinero para aliviar las dificultades con el crédito.
Con un depósito de 50 millones en el banco y un flujo de caja tan grande, sus activos deben ser de cientos de millones o más.
Generalmente, en este caso, el banco no teme no tener el dinero para devolver, por lo que todos abren tarjetas VIP diamantes una tras otra. En este caso, el límite de depósito es de 50 millones. , normalmente al menos varios cientos de miles.
Por lo tanto, sólo las personas con depósitos elevados pueden disfrutar de dicho tratamiento.
Si un día de repente quieres retirar estos 50 millones del banco.
Luego, el presidente del banco y los empleados del banco vendrán a tomar el té y discutir la situación.
Si puedes retenerlos, intenta retenerlos y ofrecerles algunos beneficios más atractivos que cuando hiciste un depósito.
Si dijera que necesitaba mucho el dinero, sería imposible que el presidente del banco le obligara a quedárselo.
Pero si quieres retirar los 50 millones en efectivo, definitivamente no podrás retirarlos en un plazo de tres a cinco días.
Existen principalmente las siguientes tres situaciones.
El peso de un nuevo billete de 100 RMB en 2021 es de 1,15 gramos cada uno.
Un millón de yuanes equivalen a unos 11,5 kg, que son 23 libras.
Entonces 50 millones de yuanes son: 50*23 1150 libras.
Por lo tanto, nadie puede transportarlo y es imposible recaudar 50 millones en efectivo en poco tiempo.
50 millones no es como solemos retirar 5.000 yuanes, que se pueden retirar de cualquier cajero automático.
Si de repente tu tarjeta tiene 500.000 yuanes extra o retiras 500.000 yuanes a la vez.
De acuerdo con las normas contra el blanqueo de dinero del banco, si se realiza un retiro en un solo día o un depósito de 500.000 o más de 500.000, o cada retiro supera los 500.000, el banco preguntará sobre el origen del dinero. Por un momento, ¿es sospechoso de blanqueo de capitales?
Por lo tanto, si retira 5.000 yuanes a la vez del banco, la sucursal del banco informará al banco superior para su aprobación.
Basta comprobar la legalidad del dinero. ¿Es sospechoso de blanqueo de capitales?
Por lo tanto, los bancos no deben ser descuidados en este sentido, porque si la negligencia conduce al riesgo de blanqueo de dinero, entonces todo el banco será castigado.
Entonces, si retira 50 millones del banco, el banco intentará todos los medios para retenerlo, brindarle beneficios más generosos y es normal aumentar la tasa de interés.
Pero si quieres retirar estos 50 millones, definitivamente será muy problemático, porque el banco donde depositas tiene que informar al banco superior para verificar si el dinero es sospechoso de lavado de dinero. Si no hay sospecha de lavado de dinero y todo es normal, nos comunicaremos contigo dentro de 3 a 5 días hábiles para recaudar el dinero, y el lugar de retiro será en un banco más grande.
Entonces, a partir de estos beneficios se pueden ver las ganancias que 50 millones pueden aportar al banco.
Pero el interés que me han aportado estos 50 millones es suficiente para permitirme comer y beber abulones y langostas cada año.
Así que este es el trato que te dará el banco si recibes 50 millones del banco.
Si tuvieras estos 50 millones, ¿qué elegirías hacer?
(Gracias amigos por mirar y apoyar).
Para las sucursales bancarias ordinarias, 50 millones son suficientes para respaldar esta sucursal, por lo que cuando deposita 50 millones, usted es el jefe y no puede obtener un trato súper VIP, pero cuando quiere retirarlo todo en Una vez Eso sería difícil. En primer lugar, el presidente o el gerente tienen que persuadirlo y presionarlo una y otra vez. De todos modos, están tratando de que cancele la idea de retirar dinero de una vez. Si insiste en retirar dinero, debe informarlo a la oficina central para su aprobación. ¿Qué es la revisión contra el lavado de dinero, etc., se completan una serie de operaciones para concertar una cita? Por supuesto, se estima que estos procesos demoran. al mes, y la premisa es que se depositan 50 millones
Retira una gran cantidad de efectivo del banco a la vez, 50 millones, el banco definitivamente lo aceptará, pero el proceso y los procedimientos te volverán molesto , y el resultado final no tiene éxito.
1. En primer lugar, deberás superar la prueba contra el blanqueo de capitales. Ahora el Banco Popular de China concede gran importancia a la lucha contra el blanqueo de dinero, y el núcleo de la lucha contra el blanqueo de dinero es el uso de efectivo. Debido a que el uso de efectivo es la forma más fácil de evadir la supervisión contra el lavado de dinero, hemos visto muchas películas en las que los delincuentes usan efectivo para realizar transacciones. Sólo quiero evitar la supervisión contra el blanqueo de dinero. Para retirar 50 millones en efectivo, la empresa debe proporcionar al menos una gran cantidad de materiales de respaldo relevantes para demostrar la racionalidad y necesidad de su retiro de efectivo; de lo contrario, el banco se negará según los requisitos del Banco Popular de China.
25.000 millones en efectivo es básicamente imposible pasar la prueba contra el blanqueo de capitales. Dado que las tarjetas bancarias se utilizan ampliamente hoy en día, ¿por qué no se pueden utilizar tarjetas bancarias para transferencias? Ninguna empresa puede explicar la racionalidad de este artículo. Por supuesto, el banco será muy bueno al decirle los pros y los contras, e incluso utilizará las leyes contra el lavado de dinero del Banco Popular de China para asustar a las empresas. Es poco probable que el resultado final sea exitoso.
3. Es posible que una empresa retire varios millones en efectivo. A veces se pagan bonificaciones con la esperanza de utilizar el efectivo para motivar a sus empleados. En este momento, siempre que pase el nivel de registro contra el lavado de dinero, los bancos generalmente le permitirán programar una cita con tres días de anticipación. Si la relación entre el banco y la empresa es buena, es posible enviar dinero a su puerta, pero lo más probable es que la empresa lo recoja. ¿Por qué? Debido a que los depósitos bancarios ahora son realizados por compañías de seguridad de terceros y el banco en sí no tiene un departamento de depósito, desde la perspectiva de protegerse de manera segura y prudente, los bancos generalmente no hacen arreglos para entregar el dinero a su puerta.
4. Ahora nuestros pensamientos deben seguir el ritmo de los tiempos. Esas escenas de bancos respondiendo a solicitudes y tomando la iniciativa de entregar dinero en tu puerta fueron escenas de hace más de diez años cuando las tarjetas bancarias no se usaban mucho y solo hay escenas electrónicas del siglo pasado. Aunque existen leyes contra el lavado de dinero en países extranjeros, si las empresas desean retirar grandes cantidades de efectivo, aún pueden hacerlo. Pero en nuestro país definitivamente no se admitirán cantidades tan enormes de dinero en efectivo. Supervisamos estrictamente las actividades financieras, por lo que es muy difícil que ocurra este tipo de situación.
Esto también es un pequeño conocimiento para todos. Algunas cosas son razonables pero ilegales en nuestro país y están sujetas a restricciones de todas las partes.
¿Retirar 50 millones de yuanes de una sola vez? ¿Cometí un error tipográfico? Debería ser una transferencia única de 50 millones de yuanes, ¿verdad? Porque si retira 50 millones de yuanes, no podrá retirarlos hasta dentro de dos o tres días. En segundo lugar, si retira 50 millones de yuanes, necesitará aproximadamente 21 cajas de efectivo (una caja de efectivo mediana en el banco normalmente puede contener 2,4). millones de yuanes). Esto requiere un automóvil. La camioneta está cargada. A menos que sea una persona rica y notoria que quiera casarse o presumir de su salario, casi nadie hará esto. No solo las cuentas son propensas a errores, sino que también aumentan los riesgos sin ningún motivo. Retiro (transferencia) a la empresa
La cuenta comercial es principalmente una cuenta de empresa. Para una cuenta de empresa, especialmente una empresa grande, es normal retirar 50 millones de yuanes, por lo que retira 50 millones de yuanes o transfiere. 50 millones de yuanes no es un asunto especial, siempre que presente la solicitud al banco con anticipación y el banco tenga posiciones suficientes, podrá manejarlo. Retiros privados (transferencias)
Los retiros privados de 50 millones de yuanes no son una suma pequeña. Si la cantidad de 50 millones es un depósito diario promedio, el administrador de cuentas puede ser transferido de no personal a personal. El personal mencionará algunos grados más. Incluso para toda la red, esta cantidad no es pequeña.
Por lo tanto, ya sea un retiro o una transferencia de 50 millones de yuanes para uso personal, el banco hará todo lo posible para retenerlo, a menos que existan otras razones especiales (como que desee devolver el dinero de otras personas, etc.), entonces el. Las condiciones que le ofrecerán otros bancos son depósitos originales normales. El banco también puede dárselo, por lo que si retira 50 millones de yuanes de forma privada, lo bombardearán para retenerlos.
Algunas personas dirán que para retiros o transferencias privadas, ¿el banco lo transferirá al cliente? De hecho, todo esto es un malentendido. Los depósitos son voluntarios y los retiros son gratuitos. Este es un derecho de todos y los bancos no tienen derecho a interferir. Si insiste en retirar dinero, el banco eventualmente lo aceptará, pero a menos que sea una transferencia de un par, si es una transferencia o retiro interbancario, generalmente tomará uno o incluso dos días, porque implica una cuestión de posición.
¿Qué es un puesto?
Posición bancaria es un nombre profesional para la asignación de fondos disponibles por parte del sistema bancario. Cada banco tiene su propia posición de fondos. De esta forma, quizás todavía no lo entiendas lo suficiente. Vamos a explicártelo a través de un sencillo ejemplo.
Por ejemplo: después de que el Banco A recibió un depósito de 1.000 yuanes y entregó las reservas de depósitos del banco central de acuerdo con las regulaciones, solo le quedaron 700 yuanes para utilizar en préstamos. Supongamos que el banco ya ha emitido un préstamo de 500 yuanes y que los otros 200 yuanes no pueden estar inactivos en la cuenta para pagar los intereses del cliente. Entonces el banco depositará los 200 yuanes en el Banco Popular de China y dejará que el banco central los distribuya. a aquellos que están en necesidad del banco.
Supongamos que antes de que el Banco A haya depositado los 200 yuanes en el Banco Popular de China, un cliente quiere pedir prestados 300 yuanes, entonces la propia posición del Banco A es insuficiente y le faltarán 100 yuanes. Entonces tendrá que pedir dinero prestado a otros bancos. Esto es lo que significa una posición cuando la transfieres a una posición.
Por lo tanto, si desea retirar 50 millones de yuanes o transferir 50 millones de yuanes y no hay tanto dinero en su cuenta bancaria, no puede retirarlo (no puede transferirlo, solo puede solicitarlo). asignación de posiciones primero. Esta es la razón por la cual los bancos requieren que los clientes programen una cita con anticipación para retiros grandes. Si se trata de una transferencia, normalmente se puede asignar a la posición al día siguiente, pero si se trata de un retiro de efectivo, sus 50 millones de yuanes son demasiado, por lo que debe coordinar el vehículo de escolta y la bóveda del banco central para preparar el efectivo; (La bóveda del banco generalmente no reserva tanto efectivo), puede llevar de dos a tres días.