Una estafa financiera en Shanghai está ganando dinero como loco ¿Cuál es la situación actual?

Recientemente, la policía de Shanghai recibió una llamada del Sr. Yan, diciendo que había sido secuestrado en su casa durante muchos días y escapó saltando del edificio ese día mientras la pandilla dormía. Después de una investigación policial, se descubrió que había una trampa para préstamos diseñada para un año.

¡Porque el llamado préstamo es solo una tapadera y el propósito principal es malversar ilegalmente la propiedad de la víctima!

Un hombre fue secuestrado en su casa y saltó de un edificio para escapar en busca de ayuda.

No hace mucho, la policía de Shanghai recibió una llamada. La persona que llamó, el Sr. Yan, dijo que él. Había estado secuestrado en su casa durante varios días y ese día estaba buscando una oportunidad. Saltó del edificio y escapó.

La policía acudió rápidamente al lugar según la dirección proporcionada por el Sr. Yan. Después de la investigación, la policía descubrió que no se trataba de un caso de secuestro ordinario, sino de una trampa de préstamo que había sido diseñada durante un año. . ?

La policía de la comisaría se apresuró inmediatamente a la comunidad donde ocurrió el incidente y se reunió con la víctima, el Sr. Yan. ?La víctima, el Sr. Yan, dijo que estas personas eran sus antiguos acreedores. Vinieron a verme y se quedaron dormidos. Pero hace varios días que no duermo. Me iluminaron con luces para impedirme dormir.

Ese día, el Sr. Yan aprovechó la oportunidad cuando su acreedor que lo retenía estaba durmiendo y saltó desde su casa en el segundo piso. Basándose en las pistas proporcionadas por el Sr. Yan, la policía arrestó a varios hombres sospechosos en el pasillo y la comunidad de la casa del Sr. Yan.

Wang Zhen, jefe de la comisaría de Lingyun Road de la sucursal de Xuhui de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai, dijo que después del arresto, el grupo fue llevado primero a la comisaría para ser interrogado. Se descubrió que este caso no se trataba sólo de la naturaleza del secuestro y algunas de las llamadas actividades ilegales relacionadas con la deuda.

Después de resolver la situación, la policía poco a poco restableció toda la historia. Hace un año, el Sr. Yan recibió una llamada telefónica para promover pequeños préstamos. El Sr. Yan, que en ese momento estaba corto de dinero, comenzó a contactar al llamado intermediario de préstamos, quien llamó. Planeaba pedir prestados 50.000 yuanes, pero le dijeron. por el intermediario de préstamos que quería obtener 50.000 yuanes Para pedir prestado 80.000 yuanes, debe firmar un contrato de préstamo de 80.000 yuanes.

De hecho, después de que el Sr. Yan firmó un contrato de préstamo tan inflado, la agencia de préstamos y la pequeña compañía de préstamos quitaron otros 7.000 yuanes de los 50.000 yuanes en nombre de honorarios de agencia, tarifas de transporte, etc. Yuan, el Sr. Yan más tarde sólo recibió 43.000 yuanes.

Dos meses después de obtener el préstamo, un grupo de personas vino repentinamente a la casa del Sr. Yan y lo amenazó con devolverle el dinero.

Wang Zhen, jefe de policía de la comisaría de Lingyun Road de la sucursal de Xuhui de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai, dijo que después de que el Sr. Yan no pudo conseguir el dinero, la pandilla utilizó otro truco para forzarlo. Sr. Yan para escribir un pagaré. Significa que no importa si no puedes conseguir el dinero ahora, igual tendrás que devolverlo tarde o temprano, pero tienes que escribirme el pagaré y quiero una garantía. Así le piden repetidamente a la víctima que escriba pagarés. ?

Con los cobradores de deudas constantemente acosándolo y amenazándolo, el Sr. Yan firmó otro contrato de préstamo con una deuda de 180.000 yuanes. En ese momento, apareció nuevamente el intermediario de préstamos que fue el primero en contactar al Sr. Yan. ?

Wang Zhen, jefe de policía de la comisaría de Lingyun Road de la sucursal de Xuhui de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai, dijo que estas personas le pidieron al Sr. Yan que usara su casa como hipoteca. ?

En noviembre de 2016, el Sr. Yan siguió el método de la otra parte e hipotecó su propiedad con un valor de mercado de aproximadamente 2,48 millones de yuanes a una pequeña empresa de préstamos por 1,6 millones de yuanes. Después de que llegaron 1,6 millones de yuanes a la cuenta del Sr. Yan, la gente de la pequeña compañía de préstamos inmediatamente se llevó 1,45 millones de yuanes en efectivo. Sólo le quedaron 150.000 al Sr. Yan. ?

La víctima, el Sr. Yan, dijo que esas personas querían decir que el dinero era sólo una formalidad en el banco.

Al ver que el Sr. Yan tenía casi 60 años y vivía solo, los cobradores de deudas se interesaron cada vez más e intentaron detener ilegalmente al Sr. Yan y obligarlo a firmar otro contrato de préstamo por valor de 1,8 millones de yuanes.

Después de recibir la alarma, la policía arrestó a 22 sospechosos involucrados en el caso, 14 de ellos fueron aprobados para arresto por sospecha de fraude, detención ilegal y extorsión. El caso aún está bajo investigación.

El préstamo es sólo una tapadera para un "préstamo de rutina" destinado a bienes raíces.

Según las estadísticas de la policía de Shanghai, las personas como el Sr. Yan que se encuentran con trampas de préstamos no son casos aislados. En las ciudades de primer nivel, incluso una casa que vale cuarenta o cincuenta metros cuadrados cuesta al menos entre dos y tres millones. Algunas personas se dirigen a personas que poseen bienes raíces y necesitan dinero con urgencia pero tienen poca capacidad de pago.

Establecer trampas y trampas paso a paso, pedir dinero prestado para cobrar intereses es solo una fachada, el núcleo es lograr el propósito de malversar ilegalmente la propiedad de la víctima. Este tipo de método de fraude de préstamos se llama "rutinario". préstamo" por parte de la policía.

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Hace dos años, el Sr. Lu era adicto a las máquinas de juego y necesitaba 200.000 yuanes. Encontró una pequeña empresa de préstamos en línea. El vendedor se reunió con él y le dijo que podía prestarle dinero, pero con la condición. Era que el Sr. Lu les hipotecaría la propiedad. Además, para pedir prestado 200.000 yuanes, tenía que firmar un pagaré y un contrato de préstamo de 500.000 yuanes. En ese momento, el Sr. Lu también dijo que era escéptico acerca de firmar tal doble. contrato de préstamo.

La víctima, el Sr. Lu, dijo que la compañía de préstamos exigía que se les hipotecara la casa, pero la casa era propiedad conyugal de mi esposa y yo, y yo solo tenía el 50% de la propiedad. derechos. Pensaron que si escribía 200.000 yuanes y no podía devolverlos, incluso si iban con mi familia, sólo podrían devolverme 100.000 yuanes, no 200.000 yuanes. Y significa que si no lo devuelve tendrá que hacer algunos trámites legales, y todavía tiene gastos, entonces me pidió que le escribiera 500.000. ?

Para obtener el dinero lo antes posible, el Sr. Lu entregó su tarjeta de identificación, certificado de bienes raíces, libro de registro del hogar, certificado de matrimonio y otros documentos a la pequeña compañía de préstamos de acuerdo con el requisitos de la pequeña empresa de préstamos y redactó un formulario de solicitud de préstamo de 500.000 yuanes. La persona de la pequeña empresa de préstamos también llevó al Sr. Lu a la oficina notarial para certificar ante notario el contrato de hipoteca del préstamo inmobiliario y el poder para la compra de bienes raíces. y venta. Después de estos procedimientos, el supuesto gerente de la pequeña compañía de préstamos llevó al Sr. Lu al banco para transferir el dinero. ?

La víctima, el Sr. Lu, dijo: El gerente transfirió 500.000 de su tarjeta bancaria a mi tarjeta bancaria. Saqué los 500.000 yuanes de la tarjeta bancaria y luego en privado le devolví 300.000 yuanes. Son 200.000 yuanes, 200.000 yuanes completos. Luego de los 200.000 te devolveré los intereses de 10.000, y los honorarios del notario de 18.000. ?

Cuando llegó el momento de pagar los intereses en el segundo mes, el gerente de la compañía de préstamos le dijo al Sr. Lu que no podía usar tarjetas bancarias para transferir dinero y que solo podía realizar transacciones en efectivo en persona. Después de que las dos partes se reunieron, se le pidió al Sr. Lu que escribiera otros 500.000 pagarés. ?

La víctima, el Sr. Lu, dijo que el gerente dijo que la empresa debe firmar un pagaré todos los meses, especialmente durante los primeros tres meses. No es necesario. Lo firmé después. Lo firmó y luego dijo que si no lo firmaba, tendría que devolver el dinero.

El Sr. Lu no tuvo más remedio que escribir otro pagaré por un préstamo de 500.000 yuanes. Al mes siguiente, volvió a emitir un pagaré de 500.000 yuanes. Como resultado, en manos de la pequeña empresa de préstamos, los pagarés del Sr. Lu acumularon atrasos de 1,5 millones de yuanes. Después de eso, el Sr. Lu propuso pagar primero. 100.000, pero la otra parte dijo que no sería suficiente reembolsar sólo 100.000 yuanes y que se requería un reembolso único de 200.000 yuanes. ?

La víctima, el Sr. Lu, dijo que el administrador me pidió que transfiriera la casa, fuera al banco para pedir un préstamo y luego pidiera más prestado para poder pagar el dinero. Como estaba ansioso por devolver el dinero y no quería que mi familia lo supiera, acepté este método de operación. ?

El valor de mercado de una casa a nombre del Sr. Lu es de aproximadamente más de 2,5 millones de yuanes. La pequeña compañía de préstamos primero pagó 400.000 yuanes para pagar la hipoteca comercial del Sr. Lu y luego transfirió la casa a A. El comprador llamado Gu fue encontrado por una pequeña empresa de préstamos.

Después de que todo esto se completó, el Sr. Lu pensó que de acuerdo con el "acuerdo" anterior entre las dos partes, podría transferir la casa nuevamente a su nombre. El tiempo pasaba día a día, y el ansioso Sr. Lu encontró al gerente de la compañía de préstamos original, pero en ese momento el tono de la otra parte cambió. ?

La víctima, el Sr. Lu, dijo que en realidad ya no quería hacer ese préstamo conmigo. Porque hablé con él varias veces después y me dijo que hay que esperar al propietario (la persona que compró la casa) y que hay que hablar con él. ?

El Sr. Lu contactó repetidamente al Sr. Gu, la persona involucrada en la transferencia de propiedad, pero la otra parte evitó deliberadamente verlo. En ese momento, el Sr. Lu se dio cuenta de que algo andaba mal. En realidad, el Sr. Lu pidió prestados menos de 200.000 yuanes, más los 400.000 yuanes para pagar la hipoteca. La pequeña empresa de préstamos en realidad gastó menos de 600.000 yuanes para comprar el nombre del Sr. Lu por valor de 250.000. La propiedad de yuanes Wan fue transferida. ?

La policía de Shanghai Putuo conectó pistas de múltiples informes y arrestó a Xu y otros sospechosos de fraude. Los órganos de seguridad pública han verificado que este grupo de personas cometió 24 casos de fraude similares, que involucran una cantidad de aproximadamente más de. 54 millones de yuanes, y los 13 principales sospechosos fueron trasladados a la fiscalía para su revisión y procesamiento por sospecha de fraude.

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Los "préstamos de rutina" se utilizan para embargar bienes raíces de manera rutinaria.

A primera vista, los "préstamos de rutina" parecen ser préstamos privados, pero de hecho, ¿cómo funcionan los criminales? sospechosos que participan en "préstamos de rutina" Existe un conjunto relativamente estricto de pasos para elegir una víctima adecuada, cómo firmar un contrato, cómo garantizar que se obtengan pruebas a su favor en futuros procedimientos legales, cómo tomar posesión gradualmente de la bienes inmuebles de la víctima, etc. ?

En estos casos, cuando las víctimas encontraron las llamadas pequeñas empresas de préstamos, se sintieron atraídas por los llamados préstamos no garantizados, los desembolsos rápidos y otras condiciones convenientes. Sin embargo, cuando los sospechosos de delitos se pusieron en contacto con ellos. Las víctimas, a menudo no les prestaban atención. En cuanto a la capacidad de pago del prestatario y su crédito personal, el primer paso que preguntan es si tienen bienes raíces en Shanghai.

Zhou Hengfeng, capitán adjunto del equipo de aplicación de la ley y manejo de casos de la comisaría de policía de Dongxin Road de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai Putuo, dijo que el problema central es que hay que tener una casa antes de que puedan liberar el dinero. A usted. Su objetivo final es invadir tu casa. ?

El sospechoso del crimen solo aceptó prestar dinero después de que se confirmó que el prestatario poseía una propiedad a su nombre. Cuando se firmó el contrato de préstamo, el sospechoso del crimen comenzó a hacer escándalo por el monto. en el contrato de préstamo era mucho mayor que el monto del préstamo. Si el prestatario cuestiona el monto real del préstamo, a menudo se le dirá que se trata de regulaciones de la empresa y reglas de la industria. El sospechoso criminal transferirá el monto inflado del préstamo a la cuenta bancaria del prestatario para formar evidencia de que "el flujo bancario es consistente con el contrato de préstamo", pero exige que el prestatario retire efectivo inmediatamente y devuelva el exceso en el acto. A través de este paso, se forma una cadena de evidencia, dando al endeudamiento falsamente elevado una apariencia aparentemente legal. ?

El investigador Zhao Hongliang del equipo de casos graves del destacamento de investigación criminal de la sucursal de Putuo de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai dijo que estas compañías de préstamos incluso piden a las víctimas que tomen fotografías mientras sostienen el dinero y les preguntan Las víctimas deben anotar las hojas. Habiendo recibido una cantidad tan grande de dinero, incluso si llevan estas pruebas al tribunal para demandar, la víctima no tendrá ninguna posibilidad de ganar el caso. ?

Cuando el monto prestado por el prestatario alcanza un cierto nivel, el sospechoso criminal hará todo lo posible para engañar al prestatario para que firme un contrato de hipoteca inmobiliaria para "aliviar" la presión de pago después de la firma. En el préstamo hipotecario inmobiliario, al firmar un contrato, el sospechoso de un delito también le pedirá al prestatario que firme una gran cantidad de contratos en blanco. Estos contratos cubren todos los aspectos de una transacción inmobiliaria. ?

El investigador Zhao Hongliang del equipo de casos graves del destacamento de investigación criminal de la sucursal de Putuo de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai dijo que en el llamado contrato, solo estaba la firma de la víctima, y ​​todo demás estaba en blanco, lo que significa que después de firmar estas cosas, en el período de seguimiento, según su propia situación, el sospechoso completará todos los demás contenidos del contrato de acuerdo con sus propios requisitos. ?

Se trata de un poder en blanco que ha sido firmado por el prestatario. Los asuntos encomendados, ya sea venta o transferencia de bienes inmuebles, deben ser completados por el propio sospechoso del delito.

Zhou Hengfeng, capitán adjunto del equipo de aplicación de la ley y manejo de casos de la comisaría de policía de Dongxin Road de la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai Putuo, dijo que debido a que cuando pides prestado un préstamo, tienes carta blanca, él puede transferirlo. su casa a través de una transacción. Estas casas fueron luego transferidas a otros sospechosos de delitos. ?

No solo eso, el sospechoso de un delito también llevará a la víctima a la notaría para certificar ante notario el contrato de préstamo hipotecario inmobiliario, dándole al contrato de hipoteca inmobiliaria efecto ejecutivo. Una vez que el prestatario no puede pagar el préstamo, el prestamista puede solicitar la ejecución ante el tribunal.

Cuando se completan estos preparativos, los sospechosos criminales comienzan a aprovechar varias oportunidades para acumular los préstamos del prestatario. Cuando el prestatario no puede pagar a su vencimiento, el sospechoso criminal a menudo propondrá encontrar al llamado tercero. Las empresas de liquidación de terceros o las llamadas personas poderosas empaquetan y transfieren reclamaciones anteriores a un tercero. Este proceso se denomina liquidación.

Shanghai ha eliminado cientos de bandas de "préstamos rutinarios"

Durante el año pasado, la Oficina de Seguridad Pública de Shanghai ha organizado una campaña especial en toda la ciudad para reprimir severamente las ganancias ilegales obtenidas. en nombre del préstamo. Hasta ahora, los organismos de seguridad pública de todos los niveles han eliminado más de 100 bandas de "préstamos de rutina" y han arrestado a más de 340 personas.

Vale la pena señalar que se han encontrado posibles lagunas en el proceso de certificación notarial en estos casos de préstamos de rutina. En la actualidad, las notarías de todos los niveles de Shanghai han suspendido los asuntos de certificación notarial relacionados con préstamos privados.