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Lavado de dinero se traduce literalmente de la palabra inglesa "money-washing", y su expresión en lenguaje figurado registra el origen de la palabra lavado de dinero: A principios del siglo XX, un hombre llamado Ali Capone en Chicago, EE.UU. El director financiero de la banda del crimen organizado liderada por compró una lavadora automática para lavar la ropa de los clientes y luego mezcló la ropa con ganancias criminales para declararlas al departamento de impuestos, haciendo que los ingresos y activos ilegales parecieran legales.
El lavado de dinero en el sentido moderno se refiere al comportamiento de utilizar diversos medios para disfrazar y ocultar la fuente y la naturaleza de los fondos a través de instituciones financieras para darles una forma legal.
Los sujetos de los delitos de lavado de dinero son instituciones financieras o individuos, y existen cinco conductas: (1) proporcionar cuentas de capital; (2) ayudar a convertir propiedades en efectivo o instrumentos financieros (3) mediante transferencias; u otros acuerdos (4) Ayudar en el envío de fondos al extranjero (5) Usar otros métodos para ocultar u ocultar el producto ilegal del delito y su fuente y naturaleza; "
El principal medio de lavado de dinero en la actualidad
1. Comercio de antigüedades:
Compras 40 jarrones de la dinastía Ming por 5.000 dólares cada uno. Los compras todos. Sácalo a subasta y almacena la colección en 12 casas de subastas, preferiblemente en 12 ciudades diferentes. Cuando un jarrón sale a subasta, lo vendes al mejor postor o envías a tu tío más cercano a la subasta. El banco lo vuelve a comprar. p>
La gente suele pagar todo lo que compras con cheque, por lo que cuando tu tío paga a la casa de subastas 5.500 dólares en efectivo por uno de los jarrones (ese es el precio de subasta de 5.000 dólares más los 10 gastos de gestión del comprador), lo harán. le daré un cheque por $4500, que es el precio de la subasta menos los 10 cargos por manejo cobrados al vendedor.
Estos cargos pueden cancelarse por completo como cargos por lavado de dinero. Sí, puede subastar este jarrón nuevamente. Por supuesto, el requisito previo para hacer este negocio es tener cierto temperamento aristocrático.
2 Transacciones de seguros de vida:
El blanqueo de dinero de seguros se concentra principalmente en el campo de los seguros de vida. , especialmente los seguros de vida grupales, a través de métodos anormales de rescate de seguros, como los seguros a corto y largo plazo, los seguros mayoristas y los seguros individuales, los fondos públicos colectivos y nacionales se transfieren al "pequeño tesoro" de la unidad y se convierten en fondos personales. o evasión fiscal.
Al contratar un seguro, no olvide términos como “buscar beneficios para los empleados” y “elusión fiscal razonable”: convierta parte de ello en ingresos personales a través de los canales financieros normales. o pagarlo directamente los fondos que están sujetos a altos impuestos sobre la renta personal se convierten en vida privada o evasión fiscal al asegurar un seguro de vida para sus empleados y luego entregar el seguro.
Sin embargo, algunas compañías de seguros saben que. El propósito del seguro no es puro. Incluso ahora, todavía promueven activamente este tipo de "póliza de seguro". Algunos vendedores incluso lo utilizan como cebo para asesorar a sus socios comerciales y brindarles conveniencia para "blanquear dinero". más negocios y cobrar más tarifas. Sin embargo, las compañías de seguros que son "heroicas por su escala" han completado los objetivos de su misión en un corto período de tiempo y también pueden deducir una tarifa de gestión del "dinero de entrega" del seguro. " se parece más a una fea transacción multilateral.
3. Inversión en el extranjero:
El enfoque clásico es: al importar, exagerar el precio de los equipos y materias primas importados y pagar a los proveedores extranjeros. en forma de altas comisiones y descuentos, luego recibe sobornos, divide las ganancias ilegales y mantiene las ganancias ilegales en el extranjero al exportar, el precio de los bienes exportados se reduce considerablemente o el monto de la factura es mucho menor que el de la transacción real; cantidad, y el importador extranjero depositará la diferencia en la cuenta extranjera del exportador. Si es lo suficientemente valiente, puede considerar abrir una cuenta personal directamente en un banco extranjero.
De esta manera, no es así. Es sorprendente que algunas sucursales de empresas estatales en el extranjero se hayan convertido en centros profesionales de lavado de dinero. Además, también podríamos recurrir a agentes o familiares de inmigrantes en el extranjero que dirigen empresas de artículos de cuero.
Si las autoridades competentes envían personas a investigar, descubrirán razones trágicas para las pérdidas. Las consecuencias que siguieron fueron aún más legendarias: los jefes de algunas de las llamadas empresas deficitarias y sus familiares se enriquecieron en pocos años y se convirtieron en felices "inmigrantes inversores" estadounidenses, al mismo tiempo que estas empresas chinas poseían ilegalmente divisas; cuentas en el extranjero, superando con creces la cantidad controlada por el departamento nacional de administración de divisas. Cabe señalar que los protagonistas de este proceso son esos funcionarios del gobierno.
4. Bancos clandestinos:
La gente todavía recuerda el caso del banco clandestino de Xu Shantou en 2002. Los principales “activos” de Xu son más de 20 cuentas abiertas por Xu en múltiples bancos a nombre de más de 20 empresas fantasma, incluida Xinxing Hongzhan Agriculture and Sideline Products Firm en el distrito de Jinyuan, ciudad de Shantou. En una oficina con instalaciones normales, la actividad diaria de Xu es falsificar estados financieros e informar falsamente el volumen de negocios y las ganancias. Sin embargo, ha estado pagando varios impuestos y seguros y no tiene actividades comerciales ni ingresos. Debido a la enorme cantidad de depósitos en el banco, Xu necesita cambiar de cuenta con frecuencia. Cada pocas cuentas nuevas, transfirió gradualmente fondos de la cuenta anterior a la cuenta nueva.
En la actualidad, los bancos clandestinos de Guangdong, Fujian y Zhejiang generalmente están integrados con casas de cambio en Hong Kong. Se liquidan en RMB a nivel nacional y en divisas al exterior. Los bancos clandestinos a menudo se prestan dinero entre sí, formando un sistema de vinculación.
Hay dos "beneficios" de utilizar bancos clandestinos para lavar dinero. Primero, el costo es muy bajo. Tomemos como ejemplo el dólar de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 1,08, entonces el tipo de cambio del banco clandestino es básicamente sólo 1,10. En segundo lugar, cuando el dinero negro sale al extranjero, a menudo regresa en forma de obsequios de familiares y amigos.
Cada año, los bancos clandestinos de China continental lavan al menos 200 mil millones de yuanes de dinero negro, equivalente al 2% del PIB.
5. Varios casinos-
El ex teniente de alcalde Lan Fu fue llevado ante la justicia en el caso Yuan Hua. Cuando se le preguntó sobre la riqueza inexplicable de Lan Fu y sus juegos de azar ilegales en el extranjero, se jactó de que en unos pocos años había ganado hasta 650.000 dólares estadounidenses más 330.000 dólares de Hong Kong a través del juego. La mentira de Lan Fu fue expuesta por algunas personas que habían estado en el caso y apostaron con él, porque Lan Fu casi fracasaba cada vez que jugaba.
Si es un maestro, entra al juego con 654,38 millones de fichas y sale del juego con una pérdida de 654,38 millones de fichas, exige al casino que deposite los 9 millones restantes en su cuenta. Puso obstáculos a un posible rastreo futuro. Por lo tanto, la gente sólo se da cuenta de que estas personas están perdiendo dinero, pero el riesgo de lavado de dinero en los casinos a menudo se considera aceptable en comparación con las grandes pérdidas en el modelo estándar de lavado de dinero.
De hecho, los casinos son el lugar más tradicional para el blanqueo de dinero. En los primeros días de la mafia, la mayoría de las transacciones de drogas se realizaban en efectivo y el dinero normalmente estaba manchado con polvo blanco. Una vez atrapado por la policía, es difícil salir ileso. Los miembros de la mafia llevaban el dinero en efectivo al casino y lo cambiaban por fichas. Una vez que pierdan casi 30, convertirán las fichas restantes en efectivo, lo que naturalmente convertirá el dinero robado en ingresos "limpios". En la crisis económica actual en el mundo, los jugadores de Asia son la única base de clientes en crecimiento. Los casinos online se han convertido en un paraíso para el blanqueo de dinero en comparación con los casinos de la vida real. La mayoría de los sitios de juegos de azar tienen su sede en el Caribe, conocido como "paraíso fiscal". Muchos sitios no están regulados en absoluto por agencias gubernamentales y no cumplen con las reglas internacionales de casinos. Ni siquiera piden a los clientes información de identificación. Muchos grupos delictivos suelen poner dinero en las cuentas abiertas en estos sitios web de juegos de apuestas, realizar una apuesta simbólica una o dos veces y luego notificar inmediatamente al sitio web "No quiero jugar más" y pedirle que escriba un cheque a nombre. del sitio web, devolver el dinero en su cuenta. ¡De esta manera, se pueden "blanquear" fácilmente enormes cantidades de "dinero negro"! Según estimaciones preliminares, la cantidad de "dinero negro" blanqueado a través de cientos de sitios web de juegos de azar cada año oscila entre 600.000 millones y 654,38 0,5 billones de dólares estadounidenses.
6. Lavado de dinero de valores -
Junio 65438 Febrero 65438 En junio de 2002, se ordenó la detención de Yufeng International, Future International y Gold River International en Hong Kong por lavado de dinero. Suspensión comercial. La mayoría de estas tres empresas poseen acciones mediante asistencia mutua y hay muy pocos pequeños accionistas fuera del círculo. Este tipo de empresa se denomina "Qian" en el mercado de Hong Kong, y algunas organizaciones internacionales suelen considerar a las empresas denominadas "Qian" como los "mejores socios" para el blanqueo de dinero.
En pocas palabras, el lavado de dinero se refiere simplemente al “proceso de ocultar, disfrazar o invertir ganancias ilegales a través de actividades o construcciones legales”.
El lavado de dinero en un sentido estricto se refiere al proceso de legalizar el producto del delito a través de diversos medios para ocultar su verdadera fuente y existencia. Estas actividades delictivas incluyen principalmente el tráfico de drogas, el contrabando, el fraude, la corrupción, el soborno y la evasión fiscal.
Además del lavado de dinero en sentido estricto, el lavado de dinero en sentido amplio también incluye: 1) el lavado de fondos legales en dinero negro para fines ilegales, es decir, el lavado de dinero, como el uso de préstamos bancarios para contrabando a través del blanqueo de capitales. 2) Lavar un fondo legal en otro fondo aparentemente legal para lograr el propósito de malversación, es decir, lavado de dinero, como transferir activos de propiedad estatal a cuentas personales mediante lavado de dinero. 3) Evadir la supervisión blanqueando ingresos legítimos, como empresas con financiación extranjera.
Transferir ingresos legítimos al extranjero mediante el blanqueo de capitales.
El lavado de dinero se refiere al proceso de convertir ganancias ilegales en "propiedad legítima" a través de instituciones financieras o de otro tipo. Se ha convertido en un vínculo muy crítico para la supervivencia y el desarrollo de los grupos criminales. Por un lado, a través del lavado de dinero, el crimen organizado oculta las huellas de sus actividades criminales y puede "disfrutar justamente" del producto del crimen; por otro lado, el lavado de dinero proporciona fondos para que los grupos criminales intervengan en empresas legítimas, permitiéndoles; "Cubrir legalmente lo ilegal" y seguir ampliando el poder criminal.
El objeto del blanqueo de capitales es el dinero negro, incluyendo las rentas generadas a partir de delitos como tráfico de drogas, contrabando, tráfico de armas, fraude, hurto, robo, corrupción, evasión fiscal, etc. El lavado de dinero generalmente se divide en tres pasos: (1) depósito, es decir, depositar efectivo obtenido ilegalmente en un banco (2) a través de una serie de transacciones complejas y engorrosas, como transferencias bancarias, transacciones de efectivo y valores, y transacciones cruzadas; transferencias de fondos fronterizos. , ocultar la verdadera fuente de los fondos y hacerlos legales; (3) devolver los fondos a los delincuentes en forma legal. Además, existen muchas otras formas de blanquear dinero, como comprar bienes inmuebles, joyas, antigüedades, etc. y luego convertirlos en efectivo u otros activos financieros.
En los últimos años ha surgido un nuevo tipo de actividad de blanqueo de capitales: la corrupción. El lavado de dinero por parte de funcionarios públicos es cada vez más común en todo el mundo. Utilizan diversos canales para disfrazar el dinero negro procedente de la corrupción y el soborno como ingresos legítimos. Después de eso, no solo puede despilfarrar y disfrutar abiertamente de estas ganancias ilegales, sino que también puede utilizarlas para invertir y apreciar. Su velocidad de desarrollo ha superado el lavado de dinero tradicional. Este nuevo fenómeno de blanqueo de dinero es cada vez más grave en China.
Existen varios métodos de lavado de dinero con "características chinas": Primero, ganar dinero primero y luego lavar dinero, es decir, después de que un gran número de funcionarios públicos han sido corrompidos y aceptado sobornos, renuncian a. Dirigir empresas o mercados de valores en Shanghai y utilizar nuevas identidades para explicar su comportamiento ilegal. En segundo lugar, ganar dinero mientras se lava dinero, es decir, practicar "una familia, dos sistemas", usar el propio poder para ganar dinero en el escenario. y familiares que utilizan su estatus "offshore" para ocultar la fuente del dinero negro, en tercer lugar, ganar dinero mediante el lavado de dinero, es decir, funcionarios gubernamentales o los jefes de empresas estatales crean empresas privadas o empresas de agencia (a las que aparentemente pertenece la empresa); otros, pero el poder lo controlan ellos mismos). No sólo se puede transferir dinero negro a las cuentas de estas empresas a través de transacciones económicas, sino que también pueden realizar otra cantidad mediante pagos de impuestos normales.
El otro tipo es el blanqueo de dinero transnacional, que se aprovecha de las conexiones cada vez más estrechas entre los mercados nacionales y extranjeros para intentar transferir dinero negro fuera del país, o para recaudar fondos ilegales en el extranjero y blanquearlos. Aunque las actividades internacionales de lavado de dinero de elementos corruptos nacionales aún no han alcanzado una gran escala, han representado una proporción cada vez mayor del lavado de dinero internacional. Algunos cuadros dirigentes comenzaron a sentar bases en el extranjero y a sacar a sus hijos y fondos. Hoy en día, existe una especie de "aristocracia que estudia en el extranjero" entre los estudiantes internacionales en China. La mayoría de ellos no son hijos de "gente rica" en China, pero cuando llegaron por primera vez al extranjero, tenían mucho dinero en sus cuentas bancarias. Mientras que la clase media de los países desarrollados todavía quiere comprar casas a plazos, estos estudiantes internacionales ya han comprado casas en zonas locales ricas, pagando cientos de miles o incluso millones a la vez.
Transferir ganancias ilegales. Como fondos obtenidos de la corrupción, el soborno y la búsqueda de rentas, la apropiación indebida de activos estatales y las enormes riquezas obtenidas del contrabando, el contrabando, el fraude y la evasión fiscal, convirtiendo así lo público en privado. Dado que nuestro país se encuentra en un período de transición institucional y que los mecanismos de incentivos, restricciones y supervisión interna de las empresas estatales y colectivas no son perfectos, las empresas matrices nacionales transfieren activos y ganancias a filiales o inversores extranjeros de diversas maneras, permitiendo que algunas personas tengan acceso al extranjero. Mayor control sobre los bienes públicos, o conversión directa de bienes públicos en activos privados.
Hay tres formas principales de lavar dinero: la primera es firmar un contrato con un país extranjero para remitir dinero y, en este momento, los países nacionales y extranjeros suelen tener que cooperar entre sí para crear documentos falsos; la segunda forma es remitir dinero a través de bancos clandestinos; la tercera forma es remitir dinero a través de bancos clandestinos. Es diversificación. Actualmente, la mayor parte del dinero negro acumulado mediante el contrabando en Chaoshan se lava a través de bancos clandestinos. "Hay dos razones. En primer lugar, el costo de lavar dinero a través de los bancos clandestinos es muy bajo. Tomemos como ejemplo los dólares de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 0,8, entonces el tipo de cambio de los bancos clandestinos es básicamente sólo 1,10. La segunda es que hay muchos chinos de ultramar en el área de Chaoshan, y cuando el dinero negro sale al extranjero, a menudo se devuelve en forma de obsequios de familiares y amigos”.
De hecho, se ha convertido en un secreto a voces que los bancos clandestinos blanquean dinero para el contrabando de delincuentes, no sólo en Chaoshan sino también en Fujian y Zhejiang. Materiales relevantes muestran que en el caso de contrabando de Xiamen Yuanhua, los ingresos de Lai Changxing fluyeron al extranjero a través de bancos clandestinos. De 1996 a 1998, los ingresos de contrabando de Yuanhua de 1.200 millones de yuanes fueron remitidos a un banco clandestino en Guangzhou por el director financiero Zhuang Jianqun bajo el seudónimo de "Yellow River" y luego notificó a los socios de Hong Kong que pagaran divisas a Yuanhua. institución en Hong Kong. Se estima que la cantidad de dinero blanqueado a través de bancos clandestinos en China asciende a 200 mil millones cada año.
El término gangster para "blanqueo de dinero" es "paliza": cuando los "clientes" nacionales quieren cambiar una gran cantidad de RMB en efectivo o giros por dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses para retirarlos en Hong Kong, entregue directamente el efectivo y los giros en RMB a los bancos clandestinos o depositelos en su cuenta designada, y el banco clandestino calculará la cantidad de dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses que deben pagarse en función del precio de las divisas en el mercado negro. ese día y notificará a su socio de Hong Kong, quien pagará las divisas desde la cuenta bancaria de Hong Kong a la cuenta designada por el cliente. viceversa.
Cuando los ingresos nacionales en RMB superan con creces los gastos, los bancos clandestinos cambiarán moneda extranjera para socios de Hong Kong a través de "cuentas profesionales". La fuente de divisas para estas "cuentas profesionales" se obtiene principalmente mediante la obtención fraudulenta de contratos de importación y formularios de declaración de aduanas. Sin embargo, esta tecnología claramente se ha quedado atrás. Hoy en día, los bancos clandestinos de Chaoshan generalmente tienen sus propias empresas. Al hacer negocios repetidamente con empresas extranjeras, pueden alcanzar un punto de equilibrio total. Un lote de relojes fue transferido entre Shantou y Hong Kong 27 veces, y los 10.000 relojes se convirtieron en 270.000 relojes.
Donde hay demanda, hay mercado. En los últimos años, los bancos clandestinos de Shantou "cooperaron con defraudadores fiscales" son un ejemplo obvio. Los bancos clandestinos se están desarrollando rápidamente en el loco proceso del fraude fiscal. En el proceso de lavado de dinero para los defraudadores fiscales, uno tras otro, hay incluso empleados bancarios en todas las ciudades de Chaoshan.
Huang, el primer defraudador fiscal de Shantou que fue condenado a muerte, contó personalmente cómo ganó dinero defraudando las devoluciones de impuestos a las exportaciones: "Primero establecí Daxing Company para obtener derechos de importación y exportación, y luego establecí 8 Empresas de suministro. Emití una factura con IVA falsa. También encontré a una persona llamada Xu para comprar un formulario de declaración de aduanas y luego le pedí a mi compatriota Chen Qincheng, que vive en Hong Kong, que lo remitiera. Después de recibir el reembolso del impuesto, compraré efectivo a través del banco clandestino y se lo pagaré a Chen Qincheng para el próximo "cobro de exportación". , y empezar otro ciclo". Así empezó Huang. Durante el año, defraudó más de 210.000 yuanes en devoluciones de impuestos a las exportaciones.
Se tiene entendido que hay más de 100 bandas criminales en Chaoyang y Puning involucradas en reembolsos fraudulentos de impuestos a las exportaciones. Sólo en junio de 2000, se emitieron facturas falsas del impuesto al valor agregado por valor de 32,3 mil millones de yuanes, y casi 4,2 millones. Se sospechaba de fraude fiscal por miles de millones de yuanes. Uno puede imaginar lo útiles que han sido los bancos clandestinos.
Según información sobre un importante caso de lavado de dinero descubierto por la Comisión Independiente Contra la Corrupción de Hong Kong, el sindicato de lavado de dinero logró sobornar a un alto directivo de la sucursal Tsim Sha Tsui del Julius Baer Bank, el banco donde abrió su cuenta para evitar que el monto de la transferencia dentro del banco estuviera regulado por la ley de Hong Kong y le exigió que procesara todos los pagos como transferencias generales en lugar de remesas. Con la ayuda de los administradores, este "dinero negro" se transfirió a diferentes cuentas bancarias y luego se remitió a cuentas bancarias relevantes en Hong Kong y en el extranjero.
Tras descubrir que alguien dentro del banco era sospechoso de corrupción, el Grupo Bank of China, al que pertenece Baosheng Bank, tomó la iniciativa de denunciarlo al ICAC. Durante la investigación, el ICAC descubrió que Lai Changxing, el principal culpable del caso de contrabando de "Yuanhua", era uno de sus principales clientes. Además, algunos empresarios de Hong Kong que invierten en el continente también utilizan a este grupo criminal para "blanquear dinero" y lograr fuga de capitales.
Se informa que este grupo ha estado operando durante al menos cinco años y sus transacciones diarias en efectivo con Guangdong y Fujian ascienden a 50 millones de yuanes.
Pero obviamente, esto es sólo la punta del iceberg. Se estima que cada año se blanquean al menos 200 mil millones de yuanes a través de bancos clandestinos en China, de los cuales 70 mil millones de yuanes provienen de ingresos del contrabando, más de 30 mil millones de yuanes provienen de ingresos oficiales por corrupción y el resto proviene de ingresos legales. Para decirlo sin rodeos, las empresas con financiación extranjera transfieren sus ingresos legítimos al extranjero a través de bancos clandestinos para evadir la supervisión y los impuestos estatales.
Según los métodos de cálculo aceptados internacionalmente, la cantidad de fuga de capitales es la diferencia entre el superávit comercial de China más la entrada neta de capital y el aumento de las reservas totales de divisas de China. Se informa que tales "errores y omisiones" en las estadísticas de la balanza de pagos internacional de China ascienden a 120 mil millones de dólares cada año. Acumulados durante muchos años, la cantidad supera los 100 mil millones. Algunos economistas estiman que "errores y omisiones" son sólo una parte de las estadísticas del gobierno y que no se registran más salidas de capital, por lo que la cifra puede ser aún más alarmante.
El término “blanqueo de capitales” se originó a principios de este siglo. El propietario de un hotel en San Francisco descubrió que las monedas sucias a menudo manchaban los hermosos guantes de los clientes, por lo que puso las monedas que circulaban en el hotel en detergente para limpiarlas. Esto es, en primer lugar, blanqueo de dinero.
El delito de blanqueo de capitales puede nacer junto con la mayoría de los delitos y es un delito posterior a estos delitos. Desde una perspectiva judicial, el lavado de dinero se ha convertido en una "barrera criminal" que no sólo obstaculiza las actividades judiciales, sino que también incita a los delincuentes a envalentonarse y alentarlos a seguir cometiendo delitos. Desde la perspectiva del orden de gestión financiera, las actividades de lavado de dinero a menudo utilizan redes financieras legales para lavar grandes cantidades de dinero, lo que no solo viola el orden de gestión financiera, sino que también socava gravemente las reglas de competencia leal y libre competencia entre entidades económicas de mercado, por lo que causando normal Un orden económico estable tiene ciertos impactos negativos.
El blanqueo de capitales suele tener como objetivo ocultar el origen de los activos. Las transacciones típicas se dividen en tres procesos: el primero es la entrada, es decir, los fondos ilegales se ingresan en instituciones financieras a través de depósitos, transferencias bancarias u otros métodos; el segundo es la división de cuentas, es decir, a través de transacciones de transferencia complejas y de múltiples niveles; , el dinero obtenido de actividades delictivas se transfiere a su fuente, en tercer lugar, la integración, utilizando transacciones de transferencia legítimas como cobertura para ocultar fondos ilegales. A través de estos procesos, los delincuentes pueden consolidar la transferencia de ganancias ilícitas en fondos con orígenes legítimos.
El blanqueo de capitales ha causado consecuencias económicas, sociales y de seguridad extremadamente graves. El lavado de dinero alimenta las actividades y el crecimiento de narcotraficantes, terroristas, traficantes ilegales de armas, funcionarios gubernamentales corruptos y otros delincuentes. Debido al rápido desarrollo de la ciencia y la tecnología y a la globalización de los servicios financieros, el lavado de dinero se está volviendo cada vez más internacional y las cuestiones financieras relacionadas con las actividades delictivas se están volviendo cada vez más complejas.
Según las estadísticas del Fondo Monetario Internacional, la cantidad anual de lavado de dinero ilegal en el mundo representa aproximadamente entre el 2 y el 5 del producto interno bruto mundial, oscilando entre 600 mil millones y 654,38 0,8 billones de dólares estadounidenses. El monto anual es de 654,380,00 mil millones de dólares de incremento. Especialmente en la situación actual de globalización económica e internacionalización de los flujos de capital, el lavado de dinero es extremadamente perjudicial para la seguridad del sistema financiero internacional y el orden político y económico internacional.