¿Qué debo hacer si accidentalmente me consideran para retirar dinero?
Datos ampliados:
Cash-in es un término económico que se refiere a aprovechar las sutiles diferencias entre los precios de un mismo producto o productos casi equivalentes en diferentes mercados. En las normas de gestión de riesgos para comerciantes adquirentes de tarjetas UnionPay de China UnionPay, la definición de arbitraje de efectivo es: los comerciantes se confabulan con malos titulares de tarjetas u otros terceros, o los propios comerciantes utilizan transacciones ficticias para obtener efectivo.
El retiro de efectivo ilegal generalmente se refiere al intercambio de beneficios en efectivo a través de medios ilegales o falsos. Según las "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito", el retiro de efectivo se refiere al pago en efectivo directamente a los titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias. , precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. Violar la normativa nacional mediante el uso de equipos terminales de punto de venta (máquinas POS).
Retiro de efectivo significa retirar efectivo de su tarjeta de crédito cuando se agota su límite de crédito. El monto retirado puede ser varias veces su límite de crédito. Este tipo de retiro de efectivo es relativamente difícil de completar. Sólo las tarjetas de crédito de unos pocos bancos se pueden retirar con las manos vacías y la tarifa de manejo es relativamente alta, con un máximo del 25% y un mínimo de aproximadamente el 15%.
Algunas tarjetas de crédito bancarias tienen límites de pago a plazos, pudiendo pagar el consumo a plazos. El pago a plazos utiliza el monto a plazos de la tarjeta de crédito, y el monto disponible en la tarjeta de crédito no se reducirá, por lo que los titulares de tarjetas de crédito pueden usar las tarjetas de crédito de estos bancos para "consumo secundario": primero pague a plazos, use el monto de la cuota y luego pase la tarjeta directamente de una sola vez. Gaste el monto disponible dentro del límite de la tarjeta de crédito, de modo que pueda gastar el monto de la cuota + el monto disponible dentro del límite de la tarjeta de crédito.
No importa qué método utilice para retirar su tarjeta de crédito, está estrictamente prohibido por el banco. Una vez descubierta por el banco, su tarjeta de crédito puede ser congelada e incluso afectar su historial crediticio personal, por lo que debe considerarlo detenidamente antes de retirar efectivo. La sede del banco central en Shanghai declaró el 26 de julio de 2010 que el retiro de efectivo con tarjetas de crédito es ilegal y el banco central está estudiando registrar el comportamiento de retiro de efectivo de los titulares de tarjetas en el sistema de informes de crédito personal, lo que afectará directamente sus registros de crédito personales. .