¿Cuál es la rutina subyacente revelada en el caso del préstamo de rutina de Shanghai?

El 28 de agosto de 2017, los departamentos pertinentes de Shanghai informaron sobre las circunstancias relevantes de cuatro casos penales relacionados con "préstamos de rutina" en Shanghai. Diecisiete acusados ​​fueron condenados a penas de prisión de 16 a 2 años respectivamente, y se les impusieron multas que oscilaban entre 340.000 y 40.000 yuanes. Se ordenó a los acusados ​​que compensaran a las víctimas por sus pérdidas económicas. Entre ellos, el tribunal asestó duros golpes a los líderes, instigadores, planificadores y participantes activos de conformidad con la ley. Entre los 17 acusados, 3 de los principales culpables fueron condenados a más de diez años de prisión, y el más severo fue a 16 años de prisión. prisión.

En el caso anunciado esta vez, Qu y otros casos de fraude utilizaron de manera integral las "rutinas" mencionadas anteriormente. Hang, una de las víctimas del caso, originalmente sólo quería pedir prestados 3.000 yuanes, pero los acusados ​​Fu, Hao y otros lo engañaron para que pidiera prestados 40.000 yuanes. Después de eso, el acusado Qu "vació" 160.000 yuanes a Hang. Hang retiró 120.000 yuanes en efectivo en el acto y se los devolvió a Qu. Los 35.000 yuanes restantes se entregaron a Fu y otros como honorarios de agencia. En realidad, solo recibió 5.000 yuanes. Siete meses después, Qu y otros exigieron los atrasos a Hang alegando que el préstamo de 160.000 yuanes mencionado anteriormente tenía un "interés compuesto" de 900.000 yuanes, y luego pidieron prestado un nuevo préstamo para pagar el préstamo anterior hipotecando la propiedad a su nombre. Engañándolo, Hang robó el certificado de propiedad inmobiliaria de su casa, lo llevó a una agencia de bienes raíces en esta ciudad para firmar un contrato de venta de casa y transfirió la propiedad por valor de 1,94 millones de yuanes a Ma por 1,6 millones de yuanes. Durante este período, Qu también transfirió 220.000 yuanes y 420.000 yuanes a Hang para la transferencia de fondos, correspondientes a la cantidad de pagarés de 900.000 yuanes que le pidió a Hang que escribiera. Más tarde, Hang retiró todo el efectivo y se lo devolvió a Qu. Después de que Qu recibió el pago de la casa de Ma de parte de Hang, le pidió a Hang que le enviara 52.000 yuanes y 900.000 yuanes, lo que le permitió a Hang pagar la deuda. Más tarde, Ma vendió la propiedad a Yang por 1.825 millones de yuanes, y Yang pagó el precio completo.

Los cuatro casos sentenciados esta vez son los típicos casos penales de “préstamo rutinario” que han tenido mayor impacto social este año. Estos casos reflejan las cinco características básicas del actual delito de "préstamo rutinario":

1. Crear la ilusión de un préstamo privado. El acusado solicitó negocios en nombre de un "préstamo pequeño", firmó un contrato de préstamo con la víctima, creó la ilusión de un préstamo privado y defraudó a la víctima al firmar un "contrato de préstamo falsamente alto" y un "contrato yin y yang" bajo varios nombres como "daños liquidados" y "depósito de garantía" y contratos de hipotecas inmobiliarias y otros contratos que son evidentemente perjudiciales para la víctima.

2. Crear rastros bancarios y crear deliberadamente la ilusión de que la víctima ha obtenido todo el dinero prestado en virtud del contrato.

3. Determinar unilateral y arbitrariamente que la víctima ha incumplido el contrato y exigirle el reembolso inmediato del "préstamo inflado".

4. Incrementar maliciosamente el monto del préstamo. Cuando la víctima no pudo pagar, el acusado presentó otros "pequeños préstamos" o individuos falsos, o "fingió" que otras empresas firmaban un nuevo "contrato de préstamo falsamente alto" con la víctima para "liquidar la cuenta" y aumentar aún más el préstamo. cantidad. .

5. Utilizar tácticas tanto suaves como duras para "cobrar deudas", o presentar demandas falsas, y lograr el propósito de apropiarse indebidamente de los bienes de la víctima o de sus familiares cercanos mediante una sentencia exitosa.

El desarrollo y difusión de delitos de "préstamos rutinarios" no sólo infringe directamente los legítimos derechos de propiedad de las víctimas, sino que también implica violencia, amenazas, demandas falsas y otros medios de extorsión monetaria, que pueden inducir fácilmente a otros Los delitos e incluso provocan que las víctimas abandonen la escuela. Consecuencias graves como el suicidio, la venta de casas para pagar deudas, etc., han provocado una serie de problemas sociales. Esperamos que la gente cuide bien de su propia seguridad y evite caer en ella.