La Torre Dorada Donghua alguna vez fue conocida como el edificio sin terminar número uno en Beijing.
Inspección de auditoría
Revelando el misterio de los súper ricos
En febrero de 2008, la Oficina Nacional de Auditoría auditó la sucursal de la Zona de Desarrollo de Beijing del Banco de Construcción de China para escribir de 900 millones Al manejar múltiples préstamos morosos, se descubrió que una gran cantidad de fondos estaban relacionados con Beijing Watsons Group.
El 26 de febrero de 2008, los auditores se estacionaron en la sucursal de la Zona de Desarrollo de Beijing del Banco de Construcción de China para realizar una investigación más exhaustiva y rápidamente descubrieron más de 100 cuentas de más de 20 unidades y el flujo de enormes cantidades de fondos. . Se descubrió que las filiales del Grupo Watsons habían emitido 555 préstamos hipotecarios personales falsos, por un importe de 66,21 millones de yuanes. Además, la sucursal de la Zona de Desarrollo también emitió billetes de aceptación bancaria para proporcionar fondos a Watson y produjo 46 billetes de aceptación móviles con un valor nominal de 456 millones de yuanes.
Solo desde la perspectiva del libro, la cantidad total involucrada en los dos casos asciende a 1.01861 millones de yuanes. Debido a la enorme cantidad de dinero involucrada, la Oficina Nacional de Auditoría informó los resultados de la auditoría al Consejo de Estado. Siguiendo instrucciones de la dirección central, la sucursal de Beijing de la Oficina de Investigación de Delitos contra Valores del Ministerio de Seguridad Pública estableció un grupo de trabajo para investigar y manejar el caso.
Del 22 al 24 de marzo de 2008, Xie Genrong, presidente de la junta directiva del Beijing Woolson Group, y Yan, presidente de la sucursal de la Zona de Desarrollo de Beijing del China Construction Bank, fueron arrestados uno tras otro. Posteriormente, se inauguró la Torre Dorada Donghua, que se había construido en la calle Guang'anmen Nei durante casi 10 años, revelando la verdad sobre el edificio sin terminar número uno en Beijing.
Entonces, ¿quién es Xie Genrong, presidente de la junta directiva de Watsons Group? ¿Cómo se atreve el Emperador a ser tan audaz? ¿A dónde fueron a parar los cientos de millones de préstamos?
En informes de medios anteriores, Xie Genrong era un hombre súper rico. En 2003, Xie Genrong ocupó el puesto 163 en la "Lista de los 400 más ricos de China" de la revista New Fortune. Desde entonces, en el Informe Hurun de 2005, Xie Genrong se ubicó entre las personas más ricas de China durante tres años consecutivos.
A juzgar por su experiencia de crecimiento, solo puede ser considerado un advenedizo encantador, pero no tiene nada que ver con la gente rica.
Xie Genrong nació en una familia común y corriente en Huzhou, provincia de Zhejiang, en junio de 1960, y solo asistió a la escuela secundaria. A finales de los años 1980, hizo su primera olla de oro en el comercio de ropa en la frontera entre China y Rusia. Aunque el negocio de este tipo de "aprovechador internacional" no es grande, las ganancias son muy buenas. Xie Genrong, que acaba de cumplir 30 años, vale decenas de millones.
A mediados de la década de 1990, las ganancias del negocio del comercio fronterizo se hicieron cada vez más escasas, por lo que Xie Genrong recurrió a un proyecto de cerveza industrial. En el distrito de Fangshan, Beijing, el Grupo Yanshan Wolsen de Beijing, registrado por Xie Genrong, abrió la cervecería Wolsen y construyó la ciudad de la cerveza Wolsen. Pero pronto el enfoque de su carrera volvió a cambiar porque descubrió otra industria con enormes márgenes de beneficio: el sector inmobiliario.
Jinjun Real Estate
Hipotecas falsas para defraudar 660 millones de yuanes en préstamos.
De 65438 a 0995, Xie Genrong ingresó a la industria inmobiliaria. En opinión de Xie Genrong, la industria inmobiliaria no sólo genera dinero, sino que también es una industria que puede cambiar el estatus social. Quiere convertirse en un magnate inmobiliario, deshacerse de la sombra de su pequeño empresario y convertirse en un empresario exitoso con influencia social.
En otras palabras, al ingresar a la industria de bienes raíces, el apuesto y apuesto Xie Genrong anotó dos veces en el matrimonio. El 8 de junio de 1996 registró su matrimonio con Guan Ying, una belleza 11 años menor que él.
Cuando Xie Genrong ingresó a la industria inmobiliaria en los primeros días, solo podía optar por desarrollar algunas propiedades suburbanas en Changping, y la mayoría de ellas se desarrollaron en cooperación con otros. Aunque había tenido un buen comienzo, todavía estaba demasiado lejos de su objetivo de convertirse en un importante promotor inmobiliario. Estaba esperando una oportunidad de salto que produciría un cambio cualitativo.
A finales de 1999, finalmente llegó la oportunidad. Este proyecto se llama "Torre Dorada Donghua".
El Donghua Gold Building está situado en el sur de Liangguang Road, distrito de Xuanwu, Beijing. Aprobado en 1998, fue desarrollado originalmente por la Compañía de Desarrollo Inmobiliario del Distrito de Beijing Xuanwu (en lo sucesivo, Compañía Xuankai). El área total de construcción planificada de Donghua Golden Tower es de 97.044,76 metros cuadrados y la Compañía Xuankai pagó más de 45 millones de yuanes en precio del terreno. Sin embargo, la Compañía Xuankai ya había invertido mucho dinero en la renovación de edificios en ruinas en el distrito de Xuanwu y la presión era muy alta. Desesperada, a finales de 1999 la empresa anunció la cesión pública del proyecto.
El 24 de mayo de 2000, Beijing Zhongding Real Estate Development Co., Ltd. (en adelante, Zhongding Company) ganó la licitación y tuvo que pagar una tarifa de transferencia del proyecto de más de 320 millones de yuanes. Xie Genrong tomó la iniciativa de encontrar Zhongding Company, con la esperanza de obtener proyectos de Zhongding Company. En septiembre de 2000, Zhongding Company firmó un acuerdo con Xie Genrong para transferir los derechos de desarrollo y venta del Proyecto Donghua Golden Tower junto con el capital social de Zhongding Company a Xie Genrong Company a un precio de 65.438+2 mil millones de yuanes. Xie Genrong también transfirió 320 millones de yuanes. La empresa paga.
Posteriormente, Zhongding Company se convirtió en una filial de Beijing Yanshan Huasen Industrial Group, y el representante legal del grupo era Xie Genrong.
Donghua Golden Tower tiene una excelente ubicación en Liang-Guang Road y es la plataforma para el rápido ascenso de Xie Genrong en la industria inmobiliaria. Pero hacerse cargo del proyecto como un novato Xie Genrong equivale a una serpiente que se traga un elefante. Después de todo, el desarrollo inmobiliario no es como vender cerveza con ropa al revés. Xie Genrong debe pagar una tarifa de transferencia de aproximadamente 440 millones de yuanes, que no puede pagar en absoluto.
Además, dado que el proyecto Donghua Golden Tower había sido hipotecado por el banco antes de que Xie Genrong asumiera el control, Xie Genrong ya no puede obtener préstamos bancarios a través de la hipoteca del proyecto.
Entonces, ¿de dónde viene esta tarifa de transferencia de 440 millones de yuanes? ¿De dónde vendrán los fondos para el desarrollo posterior? Xie Genrong pensó en un método de "financiación": un préstamo hipotecario para vivienda personal. Antes de esto, Xie Genrong descubrió que muchos promotores inmobiliarios no tenían mucho dinero en términos de acumulación inicial, pero podían construir edificios de gran altura y obtener altos rendimientos después de vender las propiedades. Mientras charlaba con varios colegas, Xie Genrong descubrió que muchos desarrolladores utilizaban hipotecas falsas para obtener fondos de los bancos. Por supuesto, esta hipoteca se basó en una operación secreta. Muchos bancos no lo sabían al principio o fingieron no saberlo por motivos de rendimiento.
Este tipo de hipoteca falsa es muy simple: consiste en encontrar un grupo de personas para firmar un contrato de venta de casa con Zhongding Company y luego solicitar un préstamo hipotecario de vivienda personal en el banco a nombre de. El comprador falso. Una vez emitido el préstamo, se acreditará en la cuenta de Zhongding Company y la empresa lo utilizará, y la empresa devolverá el pago mensual.
En septiembre de 2000, Xie Genrong convocó una reunión con altos ejecutivos del Grupo Watson, anunció el uso de préstamos hipotecarios personales falsos para la financiación y dispuso que un vicepresidente y director del departamento de financiación se encargara del asunto. asunto en detalle. Desde entonces, varios ejecutivos del Grupo Watson han encontrado un grupo de personas. El falso comprador de vivienda firmó acuerdos falsos de compra de vivienda con tres filiales del Grupo Watson, incluida Zhongding Company, y proporcionó documentos justificativos falsos para firmar contratos falsos de préstamos personales para vivienda con cinco sucursales del China Construction Bank en Beijing, incluidas la Zona de Desarrollo Económico y Tecnológico, Fengtai, Chaoyang, Fangshan y Xidan obtuvieron 555 ejemplares y retiraron de los bancos un total de 660 millones de yuanes.
Excesivo
Comprar antigüedades y casas de lujo para ganarse una reputación falsa
Xie Genrong de repente tenía más de 600 millones en sus manos, casi matando a varias personas de una sola vez. piedra. Xie Genrong de repente explotó como un globo, como si hubiera olvidado que había que devolver el dinero. Primero decidió presentarse como un hombre súper rico y luego conseguir más fondos para hacer crecer su carrera.
Xie Genrong siempre hace grandes tiros. 8 de octubre de 1999 165438 Watsons Group contrató un pequeño edificio en Yuetan North Street, distrito de Xicheng, Beijing, con una tarifa de contrato de 5,5 millones por año. A continuación, Xie Genrong transformó este pequeño edificio en el hotel Watson de tres estrellas, gastando 60 millones de yuanes solo en costos de construcción y entretenimiento. Además, Xie Genrong también tiene tres residencias privadas: dos propiedades en el área de Guanyuan, distrito de Xicheng, con un precio actual de más de 3 millones de yuanes; compré una propiedad en el número 6 de Gongyuan, Jianguomen, con un precio actual de 65.438+; millones de yuanes. Tenga en cuenta que el precio de esta habitación es de hace 10 años.
El lugar donde Xie Genrong trabaja y entretiene a los invitados muestra el alto valor de este hombre súper rico. Xie Genrong alquila una oficina en Diaoyutai State Guesthouse durante todo el año, donde entretiene a celebridades de todos los ámbitos de la vida, brindando a la gente una sensación de riqueza ilimitada. Xie Genrong gastó un total de más de 30 millones solo para comer en la Pensión Estatal Diaoyutai.
Xie Genrong no solo gastó tanto dinero en comida y bebida, sino que también compró muchos de los mejores autos de lujo del mundo, incluidos Bentley, Rolls-Royce, Mercedes-Benz y BMW, y algunos de ellos fueron entregados a su hijo, sobrino y otras personas.
Según informes de los medios, el guapo y elegante Xie Genrong también es un hombre de negocios confuciano. Mientras invertía en bienes raíces, también gastó cientos de millones de yuanes en la compra de antigüedades y estableció la "Sala de Exposiciones Genrong". Estas antigüedades incluso incluyen raras "ropas de oro y jade".
Mientras gasta dinero como agua, Xie Genrong prefiere ganar fama.
Aparece ante el público como un filántropo rico. Sólo sus "patrocinios" y "donaciones" a gobiernos provinciales y municipales, empresas e instituciones caritativas superan los 654,38 millones de yuanes. En cuanto al juego en Macao, es algo común y he perdido más de 120.000 yuanes. Por supuesto, Xie Genrong también tiene inversiones en todo el país, y la mayoría de estas inversiones no tienen retorno.
Por supuesto, Xie Genrong todavía tiene un halo real en su cabeza. Es miembro de la Décima Conferencia Consultiva Política del Pueblo Chino. Y él, miembro de la CCPPCh, está clasificado como "partidario del bienestar social" y depende enteramente de las donaciones.
Según la confesión de Xie Genrong después de su arresto, gastó aproximadamente 500 millones de yuanes en préstamos. Y estos 500 millones de yuanes básicamente no se gastaron en inversiones en proyectos inmobiliarios, sino en comer, beber, divertirse y consumir a lo loco.
En 2003, Xie Genrong, que se ganaba la vida obteniendo préstamos de manera fraudulenta, fue nombrado el 163º hombre más rico en la "Lista de los 400 más ricos de China". Según la Lista Hurun Rich de 2005, Xie Genrong tiene un activo personal de 700 millones de yuanes y fue seleccionado en la lista de las 400 personas más ricas de China continental. De hecho, estos 700 millones de yuanes en activos son todos préstamos bancarios. La Torre Dorada Donghua, a la que se suponía que se mudaría en 2003, terminó siendo un edificio sin terminar.
Además de despilfarrar, Xie Genrong rara vez utilizó los cientos de millones en préstamos bancarios para proyectos. Fue esta pequeña cantidad de dinero gastada en el proyecto la que Xie Genrong dio algo de dinero a regañadientes cuando el proyecto tuvo que utilizarlo. Si Xie Genrong hubiera gastado todo el dinero del préstamo en varios proyectos, los proyectos se habrían completado hace mucho tiempo y el préstamo bancario se habría cancelado hace mucho tiempo.
Filántropo, coleccionista, miembro de la CCPPCh, superrico y todo tipo de nombres falsos han hecho que Xie Genrong no tenga claro quién es. Xie Genrong gasta dinero como agua, haciendo que el mundo exterior piense que su familia es muy rica y él mismo parece estar intoxicado por esta aura.
Beber veneno para saciar la sed y buscar un alivio temporal sin importar las desastrosas consecuencias.
Los sueños de los ricos son cada vez más profundos.
A principios de 2003, cuando la parte de construcción civil del proyecto Donghua Golden Tower estaba a punto de finalizar, se vio obligado a detenerse debido a diversas razones, como atrasos en el pago del proyecto y tarifas de materiales. Y Xie Genrong ha gastado casi todos los préstamos bancarios y no tiene salida.
Al mismo tiempo, la sucursal de la zona de desarrollo económico y tecnológico del Banco de Construcción de China también descubrió que el precio de Donghua Golden Tower era demasiado alto en los materiales de aprobación de préstamos personales para vivienda, y el préstamo se dedujo automáticamente de Zhongding. Cuenta de depósito de la empresa. Este comportamiento de pago colectivo permitió a Yan, entonces presidente de la sucursal de la zona de desarrollo económico y tecnológico del Banco de Construcción de China, y a Zhao Feng, entonces vicepresidente, juzgar, basándose en la experiencia, que la empresa de bienes raíces estaba defraudando los préstamos. Para evitar que el enorme préstamo desapareciera en la nada, las dos personas negociaron con Xie Genrong muchas veces.
Xie Genrong primero proporcionó al banco estados financieros corporativos falsificados y otros materiales, y luego prometió: "Con la fortaleza económica de Watson Group, no puedo hacer un truco tan pequeño para defraudar préstamos. Solo los fondos actuales Es un pequeño problema. Mientras el banco siga apoyándome, definitivamente pagaré todos los préstamos bancarios antes y después”.
Finalmente, a Xie Genrong se le ocurrió su carta de triunfo. Llevó a Yan y a otros a visitar la "Sala de Exposiciones Genrong". Xie Genrong señaló un "vestido de oro y jade" y le dijo a Yan: "Sólo hay dos de este vestido de oro y jade en el mundo. Muchos expertos lo han tasado. La valoración de mercado es de 2 mil millones de yuanes. Las antigüedades de esta exposición Hall valen decenas de miles de millones de yuanes. ¿Cómo se hace esto? ¿Puede esperar que su banco pague solo unos cientos de millones de yuanes? Es solo que el grupo es demasiado grande y temporalmente es difícil cobrar. Trabajamos juntos, las perspectivas son muy brillantes ". Luego mostró a Yan y a otros las valoraciones de varios expertos en antigüedades. Libro. Al ver la deslumbrante variedad de antigüedades en la sala de exposiciones y las tasaciones de esos expertos, Yan y otros sintieron que incluso si la Torre Dorada Donghua tuviera una hipoteca falsa, el Grupo Watsons seguía siendo una empresa muy poderosa y no tendría su propio préstamo.
De hecho, esos expertos en antigüedades habían sido sobornados por Xie Genrong hace mucho tiempo. Consideraban las falsificaciones como tesoros nacionales y valoraban la ropa de imitación de jade con hilo de oro por valor de decenas de miles de yuanes en 2 mil millones de yuanes.
Otra razón es que el préstamo hipotecario fue aprobado por Yan. Una vez que se descubre el fraude, el presidente debe asumir la responsabilidad de la supervisión, lo que no sólo afectará el desempeño de toda la rama, sino que también perderá su reputación como presidente.
Para proteger sus puestos de trabajo, los demás tuvieron que ocultárselo a sus superiores. Posteriormente, Yan convocó una reunión con los jefes de departamento y organizó que el personal clasificara la información de acceso a préstamos de cinco empresas propiedad de Woolson y la informara a la sucursal. Sin embargo, la sucursal finalmente aprobó sólo una de las calificaciones de las empresas para un préstamo de capital de trabajo de 50 millones de yuanes. Estos meros 50 millones de yuanes están lejos de ser suficientes. Zhao Feng sugirió que se podría brindar apoyo financiero a Xie Genrong mediante la emisión de una factura de aceptación bancaria.
Al final, la sucursal de la zona de desarrollo económico y tecnológico del Banco de Construcción de China emitió cuatro letras de aceptación bancaria por valor de 50 millones de yuanes cada una a cuatro empresas del Grupo Watsons. En marzo de 2003, la sucursal emitió dos billetes de aceptación por valor de 50 millones de yuanes para dos de ellos. En junio de 2003 expiraron cuatro letras de aceptación bancaria del grupo Watson. Como Watsons Group no pagó, la sucursal emitió cinco letras de aceptación bancaria más, cuatro de las cuales valían 30 millones de yuanes cada una, lo que era coherente con el déficit de financiación causado por las cuatro letras de aceptación bancaria anteriores.
Lo que deja a Yan aún más atrapado en el atolladero es que el préstamo del Grupo Wollson del Banco Hua Xia supera los 100.000 yuanes. Para eliminar los malos registros, Yan dispuso que la sucursal presentara una factura de aceptación bancaria de 36 millones de yuanes para que Xie Genrong pagara los intereses adeudados al Huaxia Bank. En este punto, Yan y otros fueron completamente manipulados por Xie Genrong.
Fraude común
Dejó cientos de millones de agujeros y el primer edificio sin terminar en Pekín.
El desarrollo de la situación ha estado fuera del control de Yan. A petición de Xie Genrong, Yan incluso dispuso que empleados del banco estuvieran destinados en Watson Company para guiar al personal financiero de Watson Company a crear cuentas falsas. Para defraudar préstamos bancarios, Watson Group también estableció un departamento financiero especial para preparar estados financieros falsos para que Watson Group los utilice al solicitar préstamos y aceptar facturas de los bancos. Después de salir del trabajo, el gerente comercial del banco iba a Watsons Group a trabajar "horas extras" y guiaba al segundo departamento de finanzas para que hiciera cuentas falsas.
De esta manera, Xie Genrong atrapó completamente a la sucursal y el banco fue engañado una y otra vez. Posteriormente, el tribunal determinó que la sucursal de la Zona de Desarrollo Económico y Tecnológico del Banco de Construcción de China emitió letras de aceptación con un valor nominal de 456 millones de yuanes 46 veces para varias empresas del Grupo Watson, lo que resultó en una pérdida de 65.438 millones de yuanes después del descuento por parte del banco.
Yan y otros alguna vez esperaron "liberar el agua para criar peces" y esperaban que Xie Genrong pudiera completar el proyecto de la Torre Dorada de Donghua, tal vez aprovechando los altos precios de la vivienda para compensar el déficit inicial. Sin embargo, Xie Genrong decepcionó a Yan. Se comió el cebo y escupió el anzuelo. Xie Genrong no usó estos 156 millones de yuanes en el Asiento Dorado de Donghua, pero continuó usándolos para comer, beber y divertirse. En el momento del incidente, Xie Genrong todavía tenía más de 547,68 millones de yuanes en préstamos bancarios defraudados que no podían reembolsarse.
Quizás los familiares que rodean a Xie Genrong puedan ver mejor su verdadero rostro. La segunda esposa de Xie Genrong, Guan Ying, emigró a Australia y presentó una demanda de divorcio ante el Tribunal de Distrito de Fangshan. Esta demanda de divorcio con un hombre súper rico solo pagó una pequeña cantidad de 50 yuanes. El 25 de septiembre de 2006, el tribunal ordenó a las partes divorciarse sin disputas de propiedad.
Después de quedarse sin préstamos y dejar atrás un enorme edificio sin terminar, el hecho de que defraudó préstamos finalmente quedó al descubierto. Detenido el 30 de abril de 2008. Entre los más de 350 volúmenes de materiales de archivo involucrados en el caso, hay una nota que registra los gastos extravagantes de Xie Genrong.
En junio de 2009 y febrero de 2009, el Tribunal Popular Intermedio N° 1 de Beijing dictó una sentencia en primera instancia sobre el caso de fraude de préstamos de Xie Genrong y el caso de incumplimiento del deber de cinco empleados bancarios responsables, incluido Yan. Xie Genrong fue declarado culpable de fraude crediticio y sentenciado a cadena perpetua, privado de sus derechos políticos de por vida y confiscado todos sus bienes personales. Yan fue sentenciado a 20 años de prisión por otorgar préstamos ilegalmente y emitir instrumentos financieros ilegalmente, y el vicepresidente Zhao Feng fue sentenciado a 19 años de prisión.
Como el primer edificio sin terminar en Beijing, la Torre Dorada Donghua fue reiniciada con el apoyo del gobierno después de que Xie Genrong fuera arrestado. Ahora, este edificio que se construyó durante 10 años ha sido silenciosamente renovado y reabierto como dormitorio para una determinada unidad.
En los últimos años se han producido con frecuencia casos de utilización de préstamos hipotecarios personales falsos para defraudar fondos a los bancos, todos ellos casos impactantes, que han tenido un impacto extremadamente negativo en el sano desarrollo del sector inmobiliario. mercado.
Lo que es escandaloso es que casi todos estos casos involucran a "personas con información privilegiada" en los bancos. Mientras el personal del banco busca el desempeño crediticio, el sistema interno de revisión de préstamos es ineficaz, lo que da lugar a frecuentes casos de fraude crediticio. Si este tipo de préstamos hipotecarios falsos sigue siendo popular, el caos inmobiliario sólo se volverá más caótico y el sistema bancario colapsará.
Hace tiempo que escuchamos que algunos de los llamados ricos deben enormes préstamos a los bancos y están protegidos por los bancos como "abuelos". Incluso hay rumores de que los bancos contratan guardaespaldas para proteger a los deudores. Es difícil para nosotros encontrarnos en la sociedad real, pero Xie Genrong es un ejemplo vivo. Despilfarró casi 600 millones de yuanes en préstamos a cambio de cadena perpetua y dejó un edificio sin terminar. Este no es sólo un caso extremo, sino también el primero de su tipo.