¿Cuáles son los sistemas básicos para prevenir las actividades de lavado de dinero estipulados en las normas internacionales y las leyes nacionales contra el lavado de dinero?
1. Sistema de notificación de transacciones sospechosas:
El sistema de notificación de transacciones sospechosas se refiere a una institución financiera que cumple con los indicadores pertinentes estipulados por el Banco Popular de China, o cuando la institución financiera lo determine. que los clientes con los que realiza transacciones son Un sistema que debe informar rápidamente al Banco Popular de China o a la Administración Estatal de Divisas cuando el pago pueda provenir de actividades delictivas.
2. Impacto:
Cabe señalar en particular que, aunque el sistema de notificación de transacciones sospechosas se refiere al sistema para que las instituciones financieras informen de transacciones sospechosas al Banco Popular de China o la Oficina de Cambio de Divisas, no afecta ni obstaculiza las obligaciones de las instituciones financieras de informar con prontitud al departamento de seguridad pública local cuando examinan transacciones sospechosas o descubren delitos sospechosos.
Tres. Estándares de presentación de informes:
En cuanto a los estándares de presentación de informes para transacciones sospechosas, algunos países los han prescrito en forma de directrices por parte de asociaciones bancarias y otras asociaciones industriales. Sin embargo, teniendo en cuenta la situación actual de la labor de lucha contra el blanqueo de dinero de mi país, el Banco Popular de China formuló las "Medidas para la administración de informes de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades", que clasifican 13 transacciones de pago con características obvias. en transacciones de pago sospechosas prescritas.
Mediante la formulación del "Reglamento sobre la gestión de informes de transacciones cambiarias sospechosas y de gran cuantía por parte de instituciones financieras", se identificaron 31 casos de transacciones cambiarias sospechosas, incluidos 11 casos de transacciones cambiarias en efectivo y 20 casos de transacciones no cambiarias. casos de transacciones de divisas en efectivo. Al mismo tiempo, considerando la complejidad de la lucha contra el lavado de dinero en la industria bancaria de mi país, es imposible que el Banco Popular de China y la Oficina de Cambios Extranjeros enumeren completamente las transacciones sospechosas.
Por lo tanto, las regulaciones antes mencionadas estipulan que el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas pueden ajustar oportunamente los estándares de presentación de informes y otros comportamientos de transacción para transacciones sospechosas en RMB y divisas en función de las necesidades reales. de la labor de lucha contra el blanqueo de capitales.