¿Cuáles son los puntos clave para la identificación del cliente al finalizar el negocio de préstamos en RMB?

A. Al cancelar una cuenta, los bancos que utilizan los ingresos no operativos de la unidad o los ingresos de canales anormales para pagar préstamos o pagar anticipadamente deben investigar la fuente de los fondos de pago y si existen circunstancias sospechosas.

b. Al cerrar una cuenta, si el cliente no explica la fuente de pago del préstamo o es inconsistente con el estado de los activos del prestatario, el banco debe verificar la relación de propiedad entre la fuente de los fondos de pago y el prestatario.

C. Al cerrar la cuenta, si otras unidades u otras personas pagan el préstamo en cuotas, debe prestar atención para investigar si el préstamo ha sido malversado.

D. Una vez cancelada la cuenta, el banco puede destruir la información de cancelación de la cuenta del cliente en conjunto. Puntos clave:

1. Al cerrar una cuenta, los bancos que utilizan los ingresos no operativos de la unidad o los ingresos de canales anormales para pagar préstamos o pagar anticipadamente deben investigar la fuente de los fondos de pago para ver si hay alguno. Circunstancias sospechosas.

2. Al cerrar una cuenta, si el cliente no explica la fuente de pago del préstamo o es inconsistente con los activos del prestatario, el banco debe verificar la relación de propiedad entre la fuente de pago del préstamo y el prestatario.

3. Al cerrar una cuenta, si otras unidades u otras personas reembolsan el préstamo a plazos, se debe prestar atención a investigar si el préstamo ha sido malversado.