¿Cuáles son los riesgos legales comunes en las operaciones comerciales?

1. Riesgos jurídicos penales en la financiación privada. La financiación privada puede ser la más riesgosa entre varios métodos de financiación. Su principal riesgo es que sólo se separa de la recaudación ilegal de fondos. Hay dos riesgos específicos de que la financiación privada se convierta en una recaudación de fondos ilegal: uno es el delito de fraude en la recaudación de fondos; el otro es el delito de absorción ilegal de depósitos públicos; 2. Riesgos legales penales en la financiación de préstamos bancarios Los préstamos de instituciones financieras siguen siendo el principal canal para que las empresas chinas resuelvan sus problemas financieros. Sin embargo, las pequeñas y medianas empresas se enfrentan a muchos problemas, como un bajo nivel de crédito empresarial, una gestión financiera caótica, pocos activos fijos, actividades comerciales opacas y la no divulgación de información financiera, que contrastan marcadamente con las exigencias de los bancos en materia de seguridad y Rentabilidad de los fondos de crédito. El costo de la revisión y supervisión de las pequeñas y medianas empresas por parte de los bancos ha aumentado significativamente, lo que ha resultado en un menor entusiasmo de los bancos por otorgar préstamos a las pequeñas y medianas empresas. Para reducir sus propios riesgos, los bancos suelen establecer normas y procedimientos más estrictos para los préstamos a las pequeñas y medianas empresas, lo que hace mucho más difícil para las pequeñas y medianas empresas obtener préstamos de los bancos. Para obtener fondos de préstamos bancarios, las pequeñas y medianas empresas pueden utilizar sin escrúpulos documentos de certificación falsos para defraudar préstamos bancarios, generando así riesgos legales penales como fraude de préstamos, aceptación de letras, delitos contra instrumentos financieros, delitos relacionados con préstamos con intereses elevados y violaciones de contratos. Delitos de fraude.

Objetividad jurídica:

Artículo 25 Solicitud de préstamo: Si el prestatario necesita un préstamo, deberá solicitarlo directamente al banco patrocinador o al banco agente de otros bancos. El prestatario debe completar el formulario de solicitud de préstamo, incluyendo el monto del préstamo, el propósito del préstamo, la capacidad de pago y el método de pago, y proporcionar la siguiente información: 1. Información básica del prestatario y garante 2. Departamento financiero o empresa de contabilidad (auditoría); El informe financiero aprobado del año anterior, así como el informe financiero anterior de la solicitud de préstamo; 3. Corrección de la ocupación irrazonable original del préstamo; 4. Relación de hipotecas y prendas, y el consentimiento de quien tiene el préstamo; derecho a disponer de las hipotecas y prendas de garantía Prueba de la intención del garante de otorgar garantía, así como los documentos pertinentes que confirmen la intención del garante de garantizar; 5. Propuesta de proyecto e informe de viabilidad, otra información relevante que el verbo intransitivo considere necesaria;