¿Qué es el dinero negro?
Lavado de dinero originalmente significaba limpiar dinero sucio, pero su significado ha cambiado con los tiempos. Algunos académicos en nuestro país creen que el lavado de dinero se refiere al comportamiento de los delincuentes que transfieren, intercambian, compran instrumentos financieros o invierten directamente fondos obtenidos ilegalmente a través de bancos u otras instituciones financieras, comprimiendo y ocultando así sus fuentes y naturaleza ilegales, y legalizando activos ilegales.
Esta expresión en un lenguaje vívido registra el origen del término lavado de dinero: a principios del siglo XX, el director financiero de una banda criminal organizada en Chicago, encabezada por Ali Capone, compró una lavadora automática para lavar la ropa. clientes y luego reportan los ingresos de la lavandería a las autoridades fiscales mezclándolos con ingresos criminales, haciendo que los ingresos y activos ilegales parezcan legales.
Datos ampliados:
El lavado de dinero se refiere al proceso de convertir ganancias ilegales en "propiedad legítima" a través de instituciones financieras o de otro tipo. Se ha convertido en un factor muy crítico para la supervivencia y el desarrollo. de grupos criminales. Por un lado, mediante el blanqueo de dinero, el crimen organizado oculta las huellas de sus actividades delictivas y puede "disfrutar legítimamente" del producto del delito.
El objeto del blanqueo de capitales es el dinero negro, incluyendo: producto del tráfico de drogas, contrabando, tráfico de armas, fraude, hurto, hurto, corrupción, evasión fiscal y otros delitos. Además, existen muchas otras formas de blanquear dinero, como comprar bienes inmuebles, joyas, antigüedades, etc. y luego convertirlos en efectivo u otros activos financieros.
Ha surgido una nueva actividad de blanqueo de dinero: la corrupción. El lavado de dinero por parte de funcionarios públicos es cada vez más común en todo el mundo. Utilizan diversos canales para disfrazar el dinero negro procedente de la corrupción y el soborno como ingresos legítimos. Después de eso, no solo puede despilfarrar y disfrutar abiertamente de estas ganancias ilegales, sino que también puede utilizarlas para invertir y apreciar. Su velocidad de desarrollo ha superado el lavado de dinero tradicional. Este nuevo fenómeno de blanqueo de dinero es cada vez más grave en China.