¿Qué banco puede enviar dinero al extranjero?

Las remesas al extranjero se refieren a las remesas transfronterizas, que se refieren al negocio de los clientes de banca personal en línea que realizan remesas de divisas dentro de los límites prescritos a los beneficiarios que han abierto cuentas en bancos fuera del continente. Las remesas transfronterizas tienen costos de telecomunicaciones y manejo, y su operación requiere mucho tiempo.

Generalmente, las remesas transfronterizas tienen las tarifas de gestión más altas. Se recomienda aumentar el monto de la remesa única tanto como sea posible dentro del monto máximo para reducir la cantidad de remesas y ahorrar la tarifa del telégrafo por cada remesa.

Datos ampliados:

Notas sobre remesas transfronterizas:

1. Después de que cinco o más personas diferentes compren divisas el mismo día, el día siguiente. o varios días consecutivos, remitir divisas a la misma persona o institución en el extranjero.

2. Un individuo retira efectivo en moneda extranjera cerca del equivalente a 10.000 dólares estadounidenses de la misma cuenta de ahorro en divisas más de 5 veces en 7 días.

3. Una misma persona transfiere los depósitos en su cuenta de ahorro en divisas a más de cinco familiares inmediatos, etc.

Se definirá como liquidación y venta de divisas divididas individuales, lo que comúnmente se conoce como "movimiento de hormigas", y todas se incluirán en la lista negra. A los infractores se les cancelará durante dos años su cuota de divisas por un total de 65.438 millones de dólares.

Y a partir del 1 de octubre de 2016, se lanzó en todo el país el "Sistema de monitoreo personal de negocios de divisas" de la Administración de Divisas de China. La Administración de Divisas enfatizó una vez más que las personas no pueden hacerlo. Evadir la cuota y el monto real dividiendo el negocio de salida de divisas. Gestión sexual. Si se descubre, el banco dará una advertencia de riesgo por primera vez y será incluido en la gestión de la "lista de vigilancia" de la Oficina de Cambio de Divisas por segunda vez.

Las personas incluidas en la "lista de vigilancia" deben proporcionar sus documentos de identidad válidos, prueba relevante del monto de la transacción y otros materiales cuando manejen negocios personales de liquidación y venta de divisas ese año y durante dos años consecutivos en el futuro, y aceptar una revisión estricta por parte del banco.

Altos funcionarios relevantes de la Administración de Divisas dejaron claro que la "lista de vigilancia" no es lo mismo que la "lista negra". La razón por la que se lanzó la función de "lista de vigilancia" para controlar estrictamente las compras divididas individuales de divisas es, por un lado, evitar que las divisas anormales fluyan a través de canales personales, tomando así medidas enérgicas contra el mercado negro de divisas y el mercado clandestino. bancos y, por otra parte, también lo es para la estabilidad general de la economía china.

Enciclopedia Baidu-Remesas transfronterizas