¿Qué es el negocio de tesorería de un banco?
El negocio de tesorería se puede dividir en: ① negocio de capital a corto plazo; ② negocio de bonos; ③ negocio de derivados;
① Negocios de capital a corto plazo: letras del banco central, bonos del tesoro a corto plazo, letras de financiación a corto plazo, recompra/recompra inversa, préstamos interbancarios y fondos del mercado monetario.
②Negocio de bonos: bonos gubernamentales, bonos empresariales, bonos corporativos, bonos financieros.
Los bonos son certificados de deuda emitidos por el emisor a inversores con el fin de recaudar fondos, prometiendo pagar intereses periódicamente a una determinada tasa de interés y reembolsar el principal al vencimiento.
Los bonos del Tesoro son bonos emitidos por el gobierno central (normalmente el Ministerio de Finanzas) para recaudar fondos. El gobierno promete a los inversores reembolsar el principal y los intereses.
En la actualidad, el alcance de los bonos corporativos de mi país es específico, no los bonos corporativos en un sentido amplio, es decir, no incluye bonos corporativos ni bonos financieros. Los bonos corporativos en nuestro país se refieren a bonos emitidos por sociedades limitadas y sociedades anónimas.
Los bonos corporativos se refieren a bonos emitidos por empresas no cotizadas con personalidad jurídica en China.
Los bonos financieros se refieren a bonos emitidos por los bancos políticos, bancos comerciales, grupos empresariales, compañías financieras y otras instituciones financieras de mi país.
③Negocio de divisas: transacciones de divisas al contado y transacciones de divisas a plazo.
Las transacciones de divisas incluyen transacciones entre varias monedas extranjeras, así como el cambio de moneda nacional y moneda extranjera. Las transacciones de divisas no sólo pueden satisfacer las necesidades de liquidación y venta de divisas del comercio corporativo, sino también proporcionar inversiones o actividades comerciales especulativas para los participantes del mercado.
Las transacciones de divisas al contado, también conocidas como transacciones de divisas al contado o transacciones de divisas al contado, se refieren a transacciones de divisas en las que la moneda se entrega efectivamente el segundo día hábil o día de negociación.
Las transacciones de divisas a plazo, también conocidas como transacciones de divisas a plazo, significan que las dos partes no realizan la entrega inmediatamente después de la transacción, sino que acuerdan la moneda, el monto, el tipo de cambio, el tiempo de entrega y otras condiciones de la transacción. por adelantado Luego realice la entrega real de las transacciones de divisas.
Métodos de fijación de precios de divisas: método de cotización directa, método de fijación de precios indirecto.
④Negocio de derivados
Los derivados financieros incluyen: futuros, swaps de tipos de interés, swaps de divisas y opciones.
El negocio de capital bancario incluye principalmente los contenidos anteriores.