¿Es ilegal liquidar una tarjeta de crédito con fines de lucro?
De acuerdo con el artículo 7 de las "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito":
Violar las regulaciones nacionales, utilizar puntos de venta, equipos terminales (máquina POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito a través de transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc.
Si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de negocio ilícito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal. El monto de los actos mencionados en el párrafo anterior es de más de 6.543.800 yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados en más de 200.000 yuanes.
O causar pérdidas económicas de más de 654,38 millones de yuanes a una institución financiera se considerará una "circunstancia grave" según lo estipulado en el artículo 225 del Código Penal;
Si provoca que los fondos de la institución financiera tengan un retraso de más de 6,543,8 millones de yuanes, o que la institución financiera sufra pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes, se considerará como "circunstancias particularmente graves" estipuladas. en el artículo 225 de la Ley Penal.
Si un titular de tarjeta sobregira maliciosamente de la manera anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y castigado por fraude con tarjeta de crédito de conformidad con el artículo 196 de la Ley Penal.
Datos ampliados:
Según el artículo 225 de la “Ley Penal de la República Popular China”:
Violación de la normativa nacional y una de las siguientes actividades comerciales ilegales, que perturbe el orden del mercado y las circunstancias sean graves será sentenciado a pena de prisión de no más de cinco años o prisión penal, y también o únicamente será multado no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingresos ilegales.
Si las circunstancias son especialmente graves, el infractor será condenado a pena de prisión fija no inferior a cinco años, y además se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces el ingreso ilegal. , o sus bienes serán confiscados.
(1) ¿Operar productos franquiciados o exclusivos u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso?
(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación, y demás licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros, seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes;
Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.
De acuerdo con el artículo 6 de las "Interpretaciones del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito":
El titular de la tarjeta toma posesión ilegal como Propósito, si el sobregiro excede el límite o el plazo prescrito y no se devuelve durante más de 3 meses después de haber sido llamado dos veces por el banco emisor de la tarjeta, se considerará como un " sobregiro doloso", según lo dispuesto en el artículo 196 de la Ley Penal.
Se considerará “posesión ilegal con el fin” a quien concurra alguna de las siguientes circunstancias, según lo previsto en el artículo 196, párrafo segundo, de la Ley Penal:
Saber que existe no hay capacidad para pagar el préstamo. Una gran cantidad de sobregiros que no se pueden devolver;
Qué fondos de sobregiro se desperdician y no se pueden devolver;
(3) Escapar, cambiar la información de contacto, y evitar el cobro bancario después de sobregiros;
(4) Evadir o transferir fondos, ocultar propiedades o evadir pagos;
(5) Usar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;
Otro poseer fondos ilegalmente y negarse a hacerlo El acto de no devolver.
Un sobregiro malicioso con un monto superior a 654,38+0 millones de RMB pero inferior a 654,38+0 millones de RMB se considerará una "cantidad grande" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; es superior a 654,38+0 millones de yuanes pero inferior a 10.000 yuanes.
Debe determinarse como una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; si la cantidad es superior a 6,5438 millones de yuanes, debe determinarse como una "cantidad enorme" según lo estipulado en Artículo 196 de la Ley Penal. Extremadamente enorme."
El monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que el titular de la tarjeta se niega a devolver o aún no ha devuelto en las condiciones especificadas en el primer párrafo. Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor.
Se debe exigir responsabilidad penal por sobregiros maliciosos, pero si los intereses del sobregiro se reembolsan en su totalidad después de que el órgano de seguridad pública presenta el caso y antes de que el tribunal popular emita un fallo, se le puede imponer un castigo más leve.
Si las circunstancias son menores, se podrá eximir de pena. Si el monto del sobregiro malicioso es relativamente grande y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se podrá perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
Enciclopedia Baidu: Tribunal Popular Supremo y Fiscalía Popular Suprema sobre la gestión de tarjetas de crédito