Medidas Administrativas para Sociedades Financieras de Grupos Empresariales (Revisada en 2006)

Las disposiciones pertinentes de estas Medidas se aplicarán a las empresas financieras establecidas por empresas con inversión extranjera que proporcionen servicios de gestión financiera a sus empresas de inversión en China. Artículo 3 El término "grupo empresarial", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una empresa registrada de conformidad con la ley en el territorio de la República Popular China, con el capital como vínculo, las empresas matrices y subsidiarias como entidad principal, y la Los estatutos del grupo son la norma. Está formado por la empresa matriz, las filiales, las sociedades anónimas y otras empresas miembros o un consorcio de entidades corporativas.

El término “unidades miembro” como se menciona en estas Medidas incluye a la empresa matriz y sus subsidiarias que poseen más del 51% de las acciones (en adelante denominadas empresas subsidiarias donde la empresa matriz y sus subsidiarias); poseer individual o colectivamente más del 20% de las acciones, o empresas que posean más del 51% de las acciones. Una empresa con menos del 20% de sus acciones pero cuyo mayor accionista sea una institución pública o grupo social afiliado a una empresa matriz; o subsidiaria.

Las empresas con inversión extranjera mencionadas en estas Medidas se refieren a empresas establecidas de forma independiente por inversores extranjeros en China para realizar inversiones directas. Las empresas de inversión mencionadas incluyen empresas con inversión extranjera y empresas registradas en China, de las cuales las empresas con inversión extranjera, solas o junto con sus inversores, poseen más del 25% de las acciones, y las empresas con inversión extranjera poseen más del 65.438+00% de las acciones. acciones. Las empresas con inversión extranjera aplicarán las disposiciones pertinentes de estas Medidas a sus empresas matrices, y las empresas de inversión aplicarán las disposiciones pertinentes de estas Medidas a sus unidades miembros. Artículo 4 Las compañías financieras operarán de conformidad con las leyes y reglamentos y no perjudicarán los intereses del país y de la sociedad. Artículo 5 Las compañías financieras aceptarán la supervisión y gestión de la Comisión Reguladora Bancaria de China de conformidad con la ley. Capítulo 2 Establecimiento y cambio de instituciones Artículo 6 El establecimiento de una empresa financiera deberá presentarse a la Comisión Reguladora Bancaria de China para su aprobación.

El nombre de una empresa financiera deberá ser aprobado por la autoridad de registro industrial y comercial, y deberá estar marcado con las palabras "Finance Co., Ltd." o "Finance Co., Ltd." denominación incluirá el nombre completo o abreviatura del grupo empresarial al que pertenece. Sin la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, ninguna unidad puede utilizar la palabra "sociedad financiera" en su nombre. Artículo 7 Un grupo empresarial que solicite establecer una sociedad financiera deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Cumplir con las políticas industriales nacionales;

(2) El capital social de la empresa matriz antes de la aplicación no será inferior a 8.100 millones de yuanes durante 1 año;

(3) Dentro del año anterior a la solicitud, los activos totales de las unidades miembro consolidadas de conformidad con las regulaciones no serán inferiores a 5.000 millones de yuanes , y el índice de activos netos no será inferior al 30 %;

(4) Durante dos años consecutivos antes de la aplicación, el ingreso operativo total de las unidades miembro de acuerdo con las normas contables de la fusión no será inferior al 4 mil millones de yuanes por año, y el beneficio total antes de impuestos no será inferior a 200 millones de yuanes por año;

(5) El flujo de caja es estable y la escala es grande;

(6) La empresa matriz ha estado establecida por más de 2 años y tiene experiencia en la gestión financiera interna y la gestión de capital del grupo empresarial;

(7) La empresa matriz es una persona jurídica La gobernanza la estructura es sólida, no hay violaciones de leyes y regulaciones y no hay malos antecedentes crediticios en los últimos tres años;

(8) La empresa matriz tiene el negocio principal;

(9) La empresa matriz no tiene transacciones relacionadas indebidas.

Excepto los incisos (1), (2), (5), (6), (7), (8) y (9) de este artículo. Además de lo dispuesto en la normativa, los activos netos de las empresas extranjeras -Las empresas con inversión en el año anterior a la solicitud no son menos de 2 mil millones de yuanes, y el beneficio total anual antes de impuestos durante los dos años consecutivos antes de la solicitud no es menos de 200 millones de yuanes. Artículo 8 Al solicitar la constitución de una sociedad financiera, el consejo de administración de la sociedad matriz deberá comprometerse por escrito a aumentar el capital correspondiente en función de las necesidades reales de la sociedad financiera para resolver las dificultades de pago en caso de emergencia, y declarar esto en los estatutos de la compañía financiera.

Artículo 9 Para establecer una empresa financiera, se deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Que realmente pueda satisfacer las necesidades del grupo empresarial para la gestión centralizada de fondos y pueda alcanzar una cierta escala comercial a través de métodos razonables. predicciones;

( 2) Tener estatutos que cumplan con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y estas Medidas

(3) Tener un capital registrado mínimo que cumpla; los requisitos de estas Medidas;

(4) Tener regulaciones que cumplan con los requisitos de los directores de China, altos directivos y una proporción prescrita de profesionales con calificaciones estipuladas por la Comisión Reguladora Bancaria, y profesionales calificados en puestos clave; como la gestión de riesgos y la gestión intensiva en capital;

(5) Tener perfectos sistemas de gobierno corporativo, control interno, operaciones comerciales y prevención de riesgos;

(6) Tener locales comerciales, seguridad precauciones y otras instalaciones que cumplan con los requisitos;

(7) Banco de China Otras condiciones especificadas por la Comisión Reguladora de la Industria. Artículo 10 El capital registrado mínimo para establecer una sociedad financiera es de 6.543,8 mil millones de RMB. El capital social de una sociedad financiera será el RMB desembolsado o una moneda equivalente libremente convertible.

El capital social de una sociedad financiera que opere negocios de divisas no debe ser inferior a 5 millones de dólares estadounidenses o su equivalente en moneda libremente convertible.

La Comisión Reguladora Bancaria de China puede ajustar el límite mínimo de capital registrado de las empresas financieras en función del desarrollo de las empresas financieras y las necesidades de supervisión prudencial.