Proceso de operación del fondo de anualidades empresariales

Dos. Este procedimiento es aplicable a clientes de planes de anualidades empresariales y fideicomisarios, administradores de cuentas, custodios y administradores de inversiones que se dedican a la gestión de fondos de anualidades empresariales.

El contrato de gestión de encomienda al que se refiere este proceso se refiere al contrato firmado por el mandante y el fiduciario, el contrato de gestión de cuentas se refiere al contrato firmado por el fiduciario y el administrador de cuentas, y el contrato de custodia se refiere al contrato firmado por el fiduciario y el custodio El contrato firmado, el contrato de gestión de inversiones se refiere al contrato firmado por el fiduciario y el administrador de inversiones.

Tres. El cliente deberá presentar la información del plan de anualidades empresariales, la información de la cuenta empresarial y la información de la cuenta personal al fideicomisario de conformidad con el contrato de gestión de encomiendas, y el fideicomisario la presentará al administrador de cuentas después de la confirmación.

El cliente también puede enviar información de cuenta corporativa e información de cuenta personal al administrador de cuenta confiado por el fideicomisario de acuerdo con el contrato de gestión de encomienda, y el administrador de cuenta revisará la autenticidad, legalidad e integridad de la información enviada. información, notificar al administrador después de la verificación.

4. El administrador de cuentas deberá establecer cuentas empresariales independientes y cuentas personales para los fondos de anualidades empresariales y registrar la información del plan de anualidades empresariales, la información de las cuentas empresariales y la información de las cuentas personales de manera oportuna.

5. Cuando la información del plan de anualidad empresarial, la cuenta empresarial o la cuenta personal cambia, el cliente deberá enviar la información del cambio al fiduciario de acuerdo con el contrato de gestión de encomiendas, y el fiduciario deberá enviar la información del cambio. al administrador de cuentas después de la confirmación.

Cuando la información de la cuenta empresarial o la información de la cuenta personal cambia, el cliente también puede enviar la información del cambio al administrador de cuenta confiado por el fideicomisario de acuerdo con el contrato de gestión de encomienda. El administrador de cuenta verificará la autenticidad de. la información del cambio. Revisar la validez, legalidad e integridad de la información, y notificar al administrador si la revisión es correcta.

El administrador de cuentas debe ajustar los registros de la cuenta en función de la información modificada.

6. El administrador de la cuenta, de acuerdo con las disposiciones del contrato de administración de la cuenta, generará una factura de pago basada en la información de pago proporcionada por el plan de anualidad empresarial y el cliente antes de la fecha de pago especificada en el plan de anualidad empresarial y enviarlo al cliente. Confirmar con el administrador.

El fiduciario deberá emitir avisos de pago y cobro al custodio.

7. El custodio abrirá una cuenta de custodia de propiedad encomendada separada para cada plan de anualidad empresarial administrado para el cobro y pago de los fondos de anualidad empresarial.

El cliente deberá transferir fondos corporativos y fondos personales a la cuenta de custodia de propiedad confiada abierta por el custodio en la fecha de pago especificada en el plan, y notificará al administrador y al administrador de la cuenta.

8. El custodio comprobará el importe del pago real basándose en el aviso de pago. Cuando la verificación sea consistente, el custodio notificará al fiduciario y al administrador de cuentas que los fondos de pago han llegado, y el administrador de cuentas acreditará la información de pago a la cuenta corporativa y a la cuenta personal. Si la verificación es inconsistente y el monto del pago real es mayor que el monto por cobrar notificado en el recibo de cobro, el custodio notificará al fiduciario para que maneje el sobrepago de acuerdo con las instrucciones del fiduciario, y notificará al fideicomisario y al administrador de cuentas sobre los resultados del procesamiento. Cuando el monto del pago real sea menor que el monto por cobrar notificado en el recibo de cobro, el custodio notificará al fiduciario y el fiduciario notificará al cliente para que realice el pago.

9. El custodio abrirá cuentas de capital y cuentas de valores para los fondos de anualidades empresariales bajo custodia, y será responsable de la liquidación y entrega de los fondos de los fondos de anualidades empresariales bajo custodia.

El custodio abrirá una cuenta de reserva de riesgo de gestión de inversiones separada para el administrador de inversiones del fondo de anualidades empresariales bajo su gestión, específicamente para compensar las pérdidas de inversión del fondo de anualidades empresariales.

X. El fiduciario, el custodio y el administrador de inversiones deberán acordar los procedimientos para la emisión, confirmación y ejecución de las instrucciones. El fiduciario y el administrador de inversiones notificarán al fiduciario sobre el personal y la autoridad para impartir instrucciones.

XI. El fiduciario notificará al fiduciario y al administrador de inversiones las instrucciones de distribución de inversiones del fondo de anualidades empresariales.

El custodio deberá revisar la autenticidad, legalidad e integridad de las instrucciones de asignación de inversiones del fiduciario, transferir rápidamente fondos de la cuenta de custodia de la propiedad confiada a la cuenta de capital de la cartera de inversiones correspondiente y notificar la llegada de los fondos. Fideicomisarios y gestores de inversiones.

Doce. Cuando el fiduciario ajuste la cuota de inversión del administrador de inversiones, el fiduciario y el administrador de inversiones serán notificados con antelación del plan de ajuste.

Después de recibir las instrucciones de transferencia de fondos del fideicomisario, el custodio revisará la autenticidad, legalidad e integridad de las instrucciones, transferirá los fondos de manera oportuna después de que la revisión sea correcta y notificará al fiduciario y a los inversores. de la situación de transferencia de fondos.

13. Los custodios y administradores de inversiones deben obtener datos de liquidación de las transacciones de valores de fondos de anualidades empresariales de las bolsas de valores y de la Corporación de Compensación y Depósito de Valores de China de manera oportuna. Después de que el custodio y el administrador de inversiones verifiquen que no hay errores, el custodio se encargará de la compensación y liquidación del fondo de anualidades empresariales con la Corporación de Compensación y Depósito de Valores de China de manera oportuna.

Los custodios y administradores de inversiones manejarán las transacciones de bonos, operaciones de recompra y liquidaciones de fondos para fondos de anualidades empresariales que invierten en el mercado de bonos interbancarios de acuerdo con las regulaciones pertinentes del mercado de bonos interbancarios nacional.

14. El custodio y el administrador de inversiones establecerán cuentas y calcularán de forma independiente la cartera de inversiones del fondo de anualidades empresariales, y completarán la contabilidad y la contabilidad de la cartera de inversiones del fondo de anualidades empresariales de acuerdo con el "Fondo de Inversión en Valores". Medidas Contables” y otras normas. Valoración. El custodio debe revisar el valor neto de la cartera calculado por el administrador de inversiones.

El custodio es responsable de la contabilidad del fondo de anualidades empresariales, valorando el fondo de anualidades empresariales todos los días hábiles e informando de inmediato el valor liquidativo, la tasa de crecimiento del valor neto o la participación en el valor neto del fondo de anualidades empresariales. De acuerdo con el contrato de custodia, espere a que los resultados contables se envíen al administrador y al administrador de cuentas.

15. El custodio y el administrador de inversiones prepararán y verificarán con prontitud el balance, el estado de resultados, el estado de cambios en el patrimonio neto y las notas de la cartera de inversiones del fondo de anualidades empresariales, y los presentarán al fideicomisario por medio del administrador. custodio.

El custodio preparará oportunamente el balance general, el estado de resultados, el estado de cambios en el valor neto y las notas de la propiedad del fondo de anualidades de la empresa y los presentará al fideicomisario.

El administrador de inversiones deberá emitir periódicamente informes de gestión de inversiones, como el rendimiento de las inversiones y la evaluación de riesgos de la cartera de inversiones del fondo de anualidades empresariales, y presentarlos al fiduciario.

16. El custodio, de conformidad con las "Medidas de prueba para la gestión de fondos de anualidades empresariales", el "Contrato de custodia" y las leyes y reglamentos pertinentes, llevará a cabo el alcance de la inversión, la proporción de la inversión, la contabilidad y valoración, y la acumulación de comisiones. y pagos, distribución del ingreso y otras supervisiones.

Si la gestión de inversiones por factores objetivos como fluctuaciones en los mercados de valores y fusiones de sociedades cotizadas no cumple con las proporciones estipuladas en las “Medidas de Ensayo para la Gestión de Fondos de Anualidades Empresariales” o con las proporciones acordadas en el contrato de gestión de inversiones, el custodio notificará de inmediato al inversor. El administrador informará al fideicomisario y el administrador de inversiones realizará ajustes dentro de un período razonable.

17. El administrador de cuentas distribuirá los ingresos de las inversiones del fondo de anualidades empresariales de acuerdo con las "Medidas de prueba para la administración de fondos de anualidades empresariales" y las disposiciones del contrato de administración de cuentas.

Al utilizar el método de medición de montos, el administrador de cuentas calculará los ingresos por inversiones actuales en función del valor neto de la propiedad y la tasa de crecimiento del valor neto del fondo de anualidades empresariales en la fecha de distribución de ingresos proporcionada por el custodio y el Saldo inicial de la cuenta empresarial y de la cuenta personal. El importe total se acredita tanto en la cuenta empresarial como en la personal.

Al utilizar el método de medición de acciones, el administrador de cuentas deberá registrar el valor neto de las acciones del fondo de anualidades empresariales en la fecha de distribución de ingresos proporcionada por el custodio.

18. Después de recibir las instrucciones de pago de tarifas emitidas por el fiduciario y las instrucciones de transacción emitidas por el administrador de inversiones, el custodio revisará la autenticidad, legalidad e integridad de las instrucciones y las ejecutará después de la verificación.

19. Cuando un empleado se jubila, fallece o se establece en el extranjero, el cliente debe presentar una solicitud al fiduciario, y el fiduciario debe notificar al administrador de cuentas. El administrador de cuentas calcula el capital de la cuenta personal, genera una tabla de pagos del capital de la cuenta personal y la envía al director y al fideicomisario para su confirmación.

Después de la confirmación, el administrador emite una instrucción de pago de tratamiento al administrador y notifica al administrador de cuentas. El custodio maneja los procedimientos de transferencia de fondos de acuerdo con las instrucciones de tratamiento de pago y notifica al custodio y al administrador de cuentas los resultados de la transferencia de fondos. El administrador de cuenta deducirá los derechos e intereses de la cuenta personal Cuando el saldo de los derechos e intereses de la cuenta personal llegue a cero, gestionará los procedimientos de cancelación de la cuenta personal y notificará al fiduciario.

El fiduciario deberá notificar al principal los resultados de la transferencia de fondos.

20. Cuando un empleado deja la empresa y se transfiere a un nuevo plan de anualidad empresarial, el cliente deberá presentar una solicitud de transferencia de cuenta personal al fiduciario de acuerdo con las disposiciones contractuales pertinentes, y el fideicomisario deberá notificar al fiduciario. administrador de cuenta después de la confirmación. El administrador de cuentas calcula el capital de la cuenta personal, genera un informe de transferencia de la cuenta personal y lo envía al director y al fideicomisario para su confirmación.

Después de la confirmación, el custodio emite una instrucción de transferencia de fondos al custodio y notifica al administrador de la cuenta. El custodio maneja los procedimientos de transferencia de fondos de acuerdo con las instrucciones de transferencia de fondos y notifica al custodio y al administrador de cuentas los resultados de la transferencia de fondos. El administrador de cuentas debe encargarse de los procedimientos de transferencia de cuentas personales y notificar al administrador.

El fiduciario deberá notificar al principal los resultados de la transferencia de fondos.

21. Cuando los empleados abandonan la empresa, no pueden transferirse a un nuevo plan de anualidad empresarial. El administrador de cuentas puede transferirse a la cuenta reservada y administrarla por separado.