¿Qué es la lucha contra el blanqueo de capitales? ¿Qué es el lavado de dinero? Con pérdida.
Lavado de dinero se traduce literalmente de la palabra inglesa "money-washing", y su expresión en lenguaje figurado registra el origen de la palabra lavado de dinero: A principios del siglo XX, un hombre llamado Ali Capone en Chicago, EE.UU. El director financiero de la banda del crimen organizado liderada por compró una lavadora automática para lavar la ropa de los clientes y luego mezcló la ropa con ganancias criminales para declararlas al departamento de impuestos, haciendo que los ingresos y activos ilegales parecieran legales.
El lavado de dinero en el sentido moderno se refiere al comportamiento de utilizar diversos medios para disfrazar y ocultar la fuente y la naturaleza de los fondos a través de instituciones financieras para darles una forma legal.
El cuerpo principal de delitos de lavado de dinero son instituciones financieras o individuos, y existen cinco comportamientos:
(1) Proporcionar cuentas de capital;
(2) Ayudar en la conversión de propiedad en forma de efectivo o instrumentos financieros;
(3) Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;
(4) Ayudar en la remesa de fondos al extranjero;
( 5) Utilizar otros métodos para ocultar u ocultar los ingresos ilegales del delito y su fuente y naturaleza. "
El principal medio actual de lavado de dinero
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1. Comercio de antigüedades:
Compraste 40 monedas jarrones, $ 5,000 cada uno Los pones todos a subasta y almacenas la colección en 12 casas de subastas, preferiblemente en 12 ciudades diferentes. Cuando un jarrón sale a subasta, lo vendes al mejor postor o envías a tu tío más cercano a la subasta. casa de subastas para volver a comprarlo.
La gente suele pagar todo lo que compras con cheque, por lo que cuando tu tío paga a la casa de subastas 5.500 dólares en efectivo por uno de los jarrones (es decir, el precio de subasta de 5.000 dólares más un. $10 de tarifa de manejo cobrada al comprador), le darán un cheque por $4,500, que es el precio de la subasta menos $10 de tarifa de manejo cobrada al vendedor.
Estos cargos pueden ser cancelados como cargos de lavado de dinero. Afortunadamente, puedes volver a subastar este jarrón. Por supuesto, el requisito previo para hacer este negocio es: tener cierto temperamento aristocrático.
2. Se concentra principalmente en el campo de los seguros de vida, especialmente los seguros de vida grupales. A través de métodos anormales de rescate de seguros, como seguros a largo y corto plazo, seguros mayoristas y seguros personales, los fondos públicos colectivos y nacionales se transfieren al "pequeño tesoro". " de la unidad. , con el propósito de ocultar fondos personalmente o evadir impuestos
Al solicitar un seguro, no olvide utilizar términos como "buscar beneficios para los empleados" y "elusión fiscal razonable". – a través de los canales financieros normales, convertir parte de ellos en ingresos personales, o distribuir directamente fondos que están sujetos a un alto impuesto sobre la renta personal, y convertir la vida pública en vida privada o evadir impuestos asegurando seguros de vida para sus empleados y luego entregando el seguro.
Sin embargo, algunas compañías de seguros promueven activamente este tipo de "póliza de seguro" a pesar de que saben que el propósito del seguro es impuro. Algunos vendedores incluso lo utilizan como cebo para asesorar a sus objetivos comerciales y de forma activa. facilitar el "blanqueo de dinero". Más negocios generan más tarifas; y las compañías de seguros que son "héroes según su escala" han completado sus objetivos de tarea en un corto período de tiempo y también pueden deducir una tarifa de manejo del "dinero de entrega". Por lo tanto, el seguro " "Lavado de dinero" se parece más a una fea transacción multilateral.
3. Inversión en el extranjero:
El enfoque clásico es: al importar, exagerar los precios de los equipos importados y materias primas para aumentar el Pagar a los proveedores extranjeros en forma de comisiones y descuentos adicionales y luego recibir sobornos de ellos, dividir las ganancias ilegales y mantener las ganancias ilegales en el extranjero reducir significativamente el precio de los productos básicos de exportación o el monto de la factura; es mucho menor que el monto real de la transacción e importa desde el extranjero. Si es lo suficientemente valiente, puede considerar abrir una cuenta personal directamente en un banco extranjero.
No es sorprendente que algunas sucursales de empresas estatales en el extranjero se hayan convertido en centros profesionales de lavado de dinero. Además, también podríamos lavar dinero a través de agentes, hijos o familiares que han emigrado al extranjero para dirigir empresas de bolsos de cuero. Si las autoridades competentes envían personas a investigar, descubrirán razones trágicas para las pérdidas. Las consecuencias que siguieron fueron aún más legendarias: los jefes de algunas de las llamadas empresas deficitarias y sus familiares se enriquecieron en pocos años y se convirtieron en felices "inmigrantes inversores" estadounidenses, al mismo tiempo que estas empresas chinas poseían ilegalmente divisas; cuentas en el extranjero, superando con creces la cantidad controlada por el departamento nacional de administración de divisas. Cabe señalar que los protagonistas de este proceso son precisamente esos funcionarios del gobierno.
4. Bancos clandestinos:
La gente todavía recuerda el caso del banco clandestino de Xu Shantou en 2002. Los principales "activos" de Xu son más de 20 cuentas abiertas por Xu en múltiples bancos a nombre de más de 20 empresas fantasma, incluida Xinxing Hongzhan Agriculture and Sideline Products Firm en el distrito de Jinyuan, ciudad de Shantou. En una oficina con instalaciones normales, la actividad diaria de Xu es falsificar estados financieros e informar falsamente el volumen de negocios y las ganancias. Sin embargo, ha estado pagando varios impuestos y seguros y no tiene actividades comerciales ni ingresos. Debido a la enorme cantidad de depósitos en el banco, Xu necesita cambiar de cuenta con frecuencia. Cada pocas cuentas nuevas, trasladaba gradualmente fondos de la cuenta anterior a la cuenta nueva.
En la actualidad, los bancos clandestinos de Guangdong, Fujian y Zhejiang generalmente están integrados con casas de cambio en Hong Kong. Se liquidan en RMB a nivel nacional y en divisas al exterior. Los bancos clandestinos a menudo se prestan dinero entre sí, formando un sistema de vinculación.
Hay dos "beneficios" de utilizar bancos clandestinos para lavar dinero. Primero, el costo es muy bajo. Tomemos como ejemplo el dólar de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 1,08, entonces el tipo de cambio del banco clandestino es básicamente sólo 1,10. En segundo lugar, cuando el dinero negro sale al extranjero, a menudo regresa en forma de obsequios de familiares y amigos.
Cada año, los bancos clandestinos de China continental lavan al menos 200 mil millones de yuanes de dinero negro, equivalente al 2% del PIB.
5. Varios casinos-
El ex teniente de alcalde Lan Fu fue llevado ante la justicia en el caso Yuan Hua. Cuando se le preguntó sobre la riqueza inexplicable de Lan Fu y sus juegos de azar ilegales en el extranjero, se jactó de que en unos pocos años había ganado hasta 650.000 dólares estadounidenses más 330.000 dólares de Hong Kong a través del juego. La mentira de Lan Fu fue expuesta por algunas personas que habían estado en el caso y apostaron con él, porque Lan Fu casi fracasaba cada vez que jugaba.
Si es un maestro, entra al juego con 654,38 millones de fichas y sale del juego con una pérdida de 654,38 millones de fichas, exige al casino que deposite los 9 millones restantes en su cuenta. Puso obstáculos a un posible rastreo futuro. Por lo tanto, la gente sólo se da cuenta de que estas personas están perdiendo dinero, pero el riesgo de lavado de dinero en los casinos a menudo se considera aceptable en comparación con las grandes pérdidas en el modelo estándar de lavado de dinero.
De hecho, los casinos son el lugar más tradicional para el blanqueo de dinero. En los primeros días de la mafia, la mayoría de las transacciones de drogas se realizaban en efectivo y el dinero solía estar manchado con polvo blanco. Una vez atrapado por la policía, es difícil salir ileso. Los miembros de la mafia llevaban el dinero en efectivo al casino y lo cambiaban por fichas. Una vez que pierdan casi 30, convertirán las fichas restantes en efectivo, lo que naturalmente convertirá el dinero robado en ingresos "limpios". En la crisis económica actual en el mundo, los jugadores de Asia son la única base de clientes en crecimiento. En comparación con los casinos de la vida real, los casinos online se han convertido en un paraíso para el blanqueo de dinero. La mayoría de los sitios de juegos de azar tienen su sede en el Caribe, conocido como "paraíso fiscal". Muchos sitios no están regulados en absoluto por agencias gubernamentales y no cumplen con las reglas internacionales de casinos. Ni siquiera piden a los clientes información de identificación. Muchos grupos delictivos suelen poner dinero en las cuentas abiertas en estos sitios web de juegos de apuestas, realizar una apuesta simbólica una o dos veces y luego notificar inmediatamente al sitio web "No quiero jugar más" y pedirle que escriba un cheque a nombre. del sitio web, devolver el dinero en su cuenta. ¡De esta manera, se pueden "blanquear" fácilmente enormes cantidades de "dinero negro"! Según estimaciones preliminares, la cantidad de "dinero negro" blanqueado a través de cientos de sitios web de juegos de azar cada año oscila entre 600.000 millones y 654,38 0,5 billones de dólares estadounidenses.
6. Lavado de dinero de valores -
Junio 65438 Febrero 65438 En junio de 2002, se ordenó la detención de Yufeng International, Future International y Gold River International en Hong Kong por lavado de dinero. Suspensión comercial.
La mayoría de estas tres empresas poseen acciones mediante asistencia mutua y hay muy pocos pequeños accionistas fuera del círculo. Este tipo de empresa se denomina "Qian" en el mercado de Hong Kong, y algunas organizaciones internacionales suelen considerar a las empresas denominadas "Qian" como los "mejores socios" para el blanqueo de dinero.
En pocas palabras, el lavado de dinero se refiere simplemente al “proceso de ocultar, disfrazar o invertir ganancias ilegales a través de actividades o construcciones legales”.
El lavado de dinero en un sentido estricto se refiere al proceso de legalizar el producto del delito a través de diversos medios para ocultar su verdadera fuente y existencia. Estas actividades delictivas incluyen principalmente el tráfico de drogas, el contrabando, el fraude, la corrupción, el soborno y la evasión fiscal.
La lucha contra el blanqueo de dinero se refiere a prevenir el uso de diversos medios para encubrir y ocultar delitos relacionados con las drogas, delitos organizados del hampa, delitos terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y soborno, delitos que alteran el orden de la gestión financiera, Delitos de fraude y otros delitos. El origen y naturaleza de las actividades de lavado de dinero, y la adopción de las medidas pertinentes de conformidad con las disposiciones de esta ley.
La lucha contra el blanqueo de dinero es de gran importancia para mantener el funcionamiento estable del sistema financiero, mantener la justicia social y la competencia del mercado, y combatir la corrupción y otros delitos económicos. El lavado de dinero es un delito económico grave que no sólo socava los principios de equidad y justicia en las actividades económicas, la competencia ordenada en la economía de mercado, la reputación y el funcionamiento normal de las instituciones financieras, sino que también amenaza la seguridad y estabilidad del sistema financiero. Además, las actividades de blanqueo de dinero están vinculadas a delitos penales graves como el tráfico de drogas, el contrabando, las actividades terroristas, la corrupción y la evasión fiscal, lo que supone una grave amenaza para la estabilidad política, la estabilidad social, la seguridad económica y la seguridad de la comunidad política y internacional de un país. sistema económico. Después del incidente del "11 de septiembre", la comunidad internacional profundizó su comprensión de los peligros de los delitos de lavado de dinero e incluyó la lucha contra la financiación del terrorismo en el marco general de lucha contra los delitos de lavado de dinero. En vista de la situación actual que enfrentan las actividades contra el lavado de dinero y el terrorismo en el país y en el extranjero, el gobierno chino intensificó sus esfuerzos contra el lavado de dinero en 2003. El Banco Popular de China también ha fortalecido su trabajo contra el lavado de dinero en términos de estructura organizacional y construcción de sistemas, y fortaleciendo la supervisión.