¿Qué es el lavado de dinero?

El método común de lavado de dinero es gastar y perder dinero, pero en realidad la otra parte también está controlada por usted mismo o usted mismo. Por ejemplo, en el mercado de futuros, si utiliza ingresos legales e ingresos ilegales (los nombres no son suyos) para abrir una cuenta A y una cuenta B respectivamente, y se posiciona en largo y en corto al mismo precio, entonces la ganancia de A también será pérdida de B, y luego cerrar la posición al mismo tiempo, el dinero negro será lavado como legítimo, porque parece que la cuenta A genera dinero de mercado y no tiene nada que ver con B.

Por supuesto, si desafortunadamente A pierde ante B debido a las operaciones de otras personas en el mercado de futuros, no importa, pero si el blanco desaparece y el negro es negro, sigue siendo suyo. . Tengo que empezar de nuevo y hacerlo unas cuantas veces más, y siempre funcionará.

●¿Qué es el "lavado de dinero"?

En pocas palabras, el "lavado de dinero" es la transferencia de ganancias criminales o de transacciones ilegales a través de bancos y otras instituciones financieras para ocultar sus ganancias ilegales. naturaleza y procedencia, para que ingrese al mercado de circulación con personería jurídica. Las actividades criminales aquí incluyen tráfico de drogas, secuestro, extorsión, terrorismo, contrabando, evasión fiscal y más.

●Tres formas de "blanqueo de dinero"

Según los informes, existen tres formas principales de "lavado de dinero": La primera es firmar un contrato de compra con un país extranjero para las remesas en este momento generalmente requieren cooperación nacional y extranjera para falsificar documentos; la segunda es remitir dinero a través de bancos clandestinos y la tercera es diversificar las inversiones y dividir en partes los fondos obtenidos ilegalmente.

El origen del término "blanqueo de dinero"

El término "blanqueo de dinero" se originó en Estados Unidos en la década de 1920, cuando un experto financiero de la mafia de Chicago compró una máquina tragamonedas. lavadora y abrí una lavandería. Al calcular cada noche los ingresos del día de lavandería, le sumaba otro dinero ilegal, luego declaraba impuestos al recaudador de impuestos, deducía el impuesto a pagar y los ingresos ilegales restantes se convertían en sus ingresos legales.

Bancos privados ilegales

●¿Por qué aparecen los bancos clandestinos?

Los bancos clandestinos aparecen principalmente en áreas costeras con economías desarrolladas orientadas a la exportación, y la mayoría de las transacciones ilegales de divisas son empresas. La razón es que estas empresas tienen una gran demanda de divisas, pero debido a los controles cambiarios del país, la cantidad de divisas obtenidas a través de los canales normales es limitada. Además, según la práctica normal, se necesitan varios meses o incluso más para completar el complicado proceso desde la solicitud hasta el uso real de las divisas. Los procedimientos de transacciones ilegales de los bancos clandestinos son sencillos y de bajo costo. Generalmente sólo cobran una comisión de 1 a 2, lo que resulta muy atractivo para las empresas relacionadas.

●¿Cómo funcionan los bancos clandestinos?

Los bancos clandestinos sirven como intermediarios ilegales para los servicios financieros. El método operativo habitual es que los cambistas entreguen RMB a los bancos clandestinos del país, y los bancos clandestinos transfieran divisas al extranjero designado por los cambistas a través de ellos. cuenta de socios en el extranjero. Hoy en día, los bancos clandestinos se han convertido en herramientas para el lavado de ingresos ilegales y se han convertido en un canal importante para la fuga desenfrenada de capitales en las zonas costeras.

Hay 100 billones de dólares de "dinero negro" en el mundo.

Según un informe del Fondo Monetario Internacional, el monto anual del lavado de dinero global ha alcanzado los 400 mil millones de dólares estadounidenses, equivalente al 8% del comercio total y al 2% del PIB global. El "dinero negro" mundial se ha acumulado lentamente y ha alcanzado el billón de dólares estadounidenses. A medida que estas personas ganan cada vez más dinero con el contrabando, cómo gastarlo legalmente se convierte en un gran problema.