¿Qué es un punto de referencia de rendimiento de un fondo?

El índice de referencia de desempeño es algo relativamente objetivo, generalmente reflejado en fondos o productos financieros. Cada producto se basa en diferentes índices de referencia de desempeño. Por ejemplo: algunos productos utilizan directamente el índice Shanghai y Shenzhen 300 como índice de referencia de desempeño; algunos productos tienen una fórmula de cálculo independiente, como se muestra en la figura:

Entonces, en términos sencillos: el punto de referencia de rendimiento es comparar el producto con los resultados de un índice específico o una fórmula de cálculo específica. En términos de fondos:

Si el rendimiento real del fondo es mayor que el índice de referencia de rendimiento, significa que el rendimiento de la inversión del fondo es alto. El rendimiento de la inversión del fondo es inseparable de la capacidad de selección de acciones y de la capacidad de selección de acciones del administrador del fondo, lo que demuestra que el administrador del fondo tiene un alto nivel. Si la tasa de rendimiento de la inversión de un determinado fondo está por encima del índice de referencia de rendimiento durante muchos años, es un buen fondo.

Si el rendimiento real del fondo está por debajo del punto de referencia de rendimiento, significa que el rendimiento de la inversión del fondo es bajo, lo que refleja la mala selección de acciones y las capacidades de selección de acciones del administrador del fondo, así como la mala capacidades de control de riesgos. Si los ingresos del fondo están por debajo del índice de referencia de rendimiento durante muchos años, no se recomienda comprar este tipo de fondo.