¿Qué se debe reembolsar a los participantes del crowdfunding?
Se promulgó el "Reglamento para prevenir y combatir la captación ilegal de fondos".
(En adelante, el “Reglamento”)
En vigor a partir del 20 de mayo de 2021.
Como el primer reglamento administrativo que regula específicamente la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos, el "Reglamento" define claramente la recaudación ilegal de fondos, aclara los principios para prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos y aclara los fuente de fondos de reembolso. Incorporar la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos al Estado de derecho.
Vale la pena señalar que el "Reglamento" también aclara la identificación de responsabilidades relevantes por los incidentes de recaudación ilegal de fondos de patrocinios de celebridades que preocupan al mercado. Se informa que el "Reglamento" entrará en vigor el 1 de mayo de 20265438.
Defina claramente la recaudación de fondos ilegal
Según el "Reglamento", la recaudación de fondos ilegal se refiere a la promesa de reembolsar el principal y los intereses sin el permiso legal del departamento de gestión financiera de el Consejo de Estado, o en violación de las regulaciones nacionales de gestión financiera, o El acto de absorber fondos de objetos no especificados proporcionando otros ingresos de inversión ilegales se refiere a unidades e individuos que inician, dirigen u organizan la implementación de recaudación de fondos ilegales; Los recaudadores de fondos mencionados en estas Medidas se refieren a aquellos que saben que la recaudación de fondos ilegal es Unidades e individuos que brindan ayuda y obtienen beneficios económicos.
Esta definición define tres elementos de recaudación ilegal de fondos: primero, "sin permiso legal del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o en violación de las normas nacionales de gestión financiera", es decir, ilegalidad; "promesa de reembolsar el principal y los intereses o "dar otros rendimientos de la inversión", es decir, incentivos; la tercera es "absorber fondos de objetos no especificados", que es social.
Dong Ximiao, investigador jefe de Zhaopin Finance, dijo que aunque la supervisión financiera se ha fortalecido en los últimos dos años, las actividades ilegales de recaudación de fondos no han desaparecido. En la actualidad, el desarrollo del mercado financiero de China no está lo suficientemente maduro, todavía hay mucho margen de mejora en la educación de los inversores y es necesario fortalecer urgentemente la educación financiera de la población. En tales circunstancias, la presión para prevenir y abordar las actividades ilegales de recaudación de fondos sigue siendo alta.
El nombre y el ámbito comercial de las empresas y de los hogares industriales y comerciales individuales no contendrán la palabra "finanzas".
Las regulaciones estipulan claramente que, a menos que las leyes, los reglamentos administrativos y el estado estipulen lo contrario, los nombres y el ámbito comercial de las empresas y los hogares industriales y comerciales individuales no deberán contener "finanzas", "intercambio", " centro de comercio", Palabras o contenidos como “gestión patrimonial” y “crowdfunding de acciones”. Los proveedores de servicios de información de Internet deben fortalecer la gestión de la información publicada por los usuarios y no se les permite producir, copiar, publicar o difundir información sospechosa de recaudación de fondos ilegal. Si se descubre información sospechosa de recaudación de fondos ilegal, se deben mantener los registros pertinentes y reportarlos al departamento principal para el procesamiento de recaudación de fondos ilegal.
"Los principales riesgos y peligros ocultos se han resuelto de manera efectiva". Recientemente, el jefe del departamento correspondiente de la Comisión Reguladora Bancaria de China declaró que todas las localidades investigarán y tratarán resueltamente con "Tuandai.com", " Linshan Finance", "Xinhe Department" y "Wenshang Dai" y otros casos importantes de recaudación ilegal de fondos en Internet. Desde 2018, se han descubierto más de 15.000 casos de recaudación ilegal de fondos en todo el país, por un importe total de 1,1 billones de yuanes. Algunos peligros ocultos que se habían acumulado durante muchos años se resolvieron de manera constante y varios casos pendientes durante mucho tiempo se resolvieron de manera ordenada.
¿Qué fondos hay que retirar?
En términos de eliminación, el "Reglamento" estipula que si se descubre una recaudación de fondos ilegal, el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal deberá ordenar al recaudador de fondos ilegal y al ayudante de recaudación de fondos ilegal que detener inmediatamente las actividades ilegales si se encuentra un presunto delito, el departamento deberá ordenar al recaudador de fondos ilegal y al ayudante de recaudación de fondos ilegal que detengan inmediatamente las actividades ilegales si se encuentra un presunto delito, la persona responsable de la recaudación de fondos ilegales deberá; Se le ordenará transferir los casos a los órganos de seguridad pública de manera oportuna y cooperar con el trabajo relevante.
El "Reglamento" estipula que los recaudadores de fondos ilegales y los recaudadores de fondos ilegales deben eliminar a los participantes en la recaudación de fondos. El proceso de reembolso lo supervisa el departamento responsable de la lucha contra la recaudación ilegal de fondos. Ninguna unidad o individuo podrá obtener beneficios económicos de la recaudación ilegal de fondos. Cualquier pérdida sufrida al participar en una recaudación de fondos ilegal correrá a cargo de los propios participantes en la recaudación de fondos.
Entre ellos, las fuentes de fondos de reembolso incluyen seis aspectos: en primer lugar, el saldo de la recaudación de fondos ilegal; en segundo lugar, los ingresos por recaudación de fondos ilegales u otras conversiones de activos y sus ingresos; y sus accionistas y controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal relevante obtienen beneficios económicos de la recaudación ilegal de fondos; cuarto, fondos de recaudación ilegal o activos relacionados ocultos o transferidos por recaudadores de fondos ilegales; quinto, honorarios de publicidad; honorarios de patrocinio, honorarios de agencia, honorarios de beneficios, honorarios de reembolso, comisiones, comisiones y otros beneficios económicos en sexto lugar, otros activos que pueden utilizarse como fondos de reembolso;
Cuidado con los avales publicitarios.
Para los incidentes de recaudación de fondos ilegales relacionados con el respaldo de celebridades que han atraído la atención del mercado, el "Reglamento" también aclara las responsabilidades relevantes.
Según el "Reglamento", la difusión de información sobre recaudación de fondos ilegales a través de publicidad e Internet es un canal importante para la difusión y difusión de riesgos de recaudación de fondos ilegales. Para cortar eficazmente la cadena de difusión de información sobre la recaudación de fondos ilegal, el "Reglamento" propone medidas específicas sobre las normas publicitarias y las responsabilidades de los departamentos pertinentes: en primer lugar, está prohibido publicar ilegalmente información publicitaria sobre la recaudación de fondos. El segundo es aclarar las responsabilidades regulatorias. El tercero es consolidar las responsabilidades de los operadores de publicidad, los editores y los proveedores de servicios de información en Internet.
Vale la pena señalar que el "Reglamento" estipula que los honorarios de publicidad, honorarios de patrocinio, honorarios de agencia, honorarios de favor, honorarios de reembolso, comisiones, comisiones y otros beneficios económicos obtenidos de la recaudación ilegal de fondos están dentro del alcance. de reembolso del fondo.
El contenido específico es el siguiente
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Capítulo 1 Principios Generales
Artículo 1 Con el fin de prevenir y atender recaudación ilegal de fondos, proteger Estas regulaciones están formuladas para proteger los derechos e intereses legítimos del público, prevenir y resolver riesgos financieros y mantener el orden económico y la estabilidad social.
Artículo 2 El término "recaudación ilegal de fondos" como se menciona en este Reglamento se refiere a la recaudación de fondos prometiendo reembolsar el principal y los intereses o proporcionar otros rendimientos de la inversión sin el permiso legal del departamento de gestión financiera del Estado. Consejo, o en violación de las normas nacionales de gestión financiera El acto de absorber fondos de un objeto no especificado.
Este Reglamento se aplicará a la prevención y manejo de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos. Si las leyes y reglamentos administrativos contienen otras disposiciones para la realización ilegal de actividades bancarias, de valores, de seguros, cambiarias y otras actividades comerciales financieras, prevalecerán esas disposiciones.
El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se refiere este Reglamento se refiere al Banco Popular de China, la agencia reguladora financiera del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado.
Artículo 3 El término “recaudación de fondos ilegal” tal como se menciona en este Reglamento se refiere a las unidades e individuos que inician, dirigen u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal como se menciona en estos; Medidas se refiere a quienes, a sabiendas, recaudan fondos de manera ilegal. Organizaciones e individuos que brindan ayuda y obtienen beneficios económicos.
Artículo 4 El Estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere a los principios de prevención primero, represión primero, gestión integral y eliminación adecuada.
Artículo 5 Los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central asumirán la responsabilidad general de prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas regiones administrativas. establecer y mejorar la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos bajo el liderazgo unificado del mecanismo gubernamental. Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior designarán el departamento principal del mecanismo de trabajo para prevenir y manejar la recaudación de fondos ilegal (en adelante, el departamento principal para el manejo de la recaudación de fondos ilegal), y los departamentos, oficinas, sucursales y departamentos pertinentes. otras unidades del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado participarán en el mecanismo de trabajo. Los gobiernos populares de los municipios deberán aclarar Tomar la iniciativa en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos; Los gobiernos populares locales en niveles superiores deberían instar y guiar a los gobiernos populares locales en niveles inferiores para prevenir y abordar la recaudación ilegal de fondos dentro de sus propias regiones administrativas.
Las autoridades industriales y las autoridades reguladoras son responsables de la prevención y coordinación de la recaudación ilegal de fondos en sus propias industrias y campos de acuerdo con su división de responsabilidades.
Artículo 6 El Consejo de Estado establecerá un sistema de conferencia conjunta interministerial para abordar la recaudación ilegal de fondos (en adelante, la conferencia conjunta). La reunión conjunta estuvo dirigida por la Autoridad Reguladora de Banca y Seguros del Consejo de Estado y asistieron los departamentos pertinentes. Responsable de supervisar y orientar a los departamentos y localidades pertinentes para llevar a cabo la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos, y coordinar y resolver problemas importantes en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos.
Artículo 7 Los gobiernos populares de todos los niveles garantizarán razonablemente los fondos relacionados con la prevención y eliminación de la recaudación ilegal de fondos y los incluirán en el presupuesto fiscal del mismo nivel.