Por qué los bancos suizos son los más seguros del mundo
Hablando de los bancos más seguros del mundo, tenemos que mencionar al Swiss Bank. Los amigos que ven películas a menudo saben que los malos generalmente depositan el dinero obtenido ilegalmente en bancos suizos. Entonces este tema de la cultura urbana será analizado para ti.
Suiza - el paraíso de Europa
En 1934, las autoridades suizas promulgaron la "Ley Federal de Banca". El artículo 47 de la ley estipula claramente: 1. Cualquier empleado de banco, incluidos los empleados. , Los agentes, liquidadores, miembros de comités bancarios, supervisores y personal de las agencias de auditoría legal deben respetar estrictamente el principio de confidencialidad y mantener la confidencialidad en relación con sus relaciones con los clientes y el estado de su propiedad. Las personas antes mencionadas, incluidos los terceros que induzcan a los empleados bancarios a revelar información bancaria y de clientes, se enfrentarán a una pena mínima de 6 meses a 5 años de prisión y una multa de hasta 50.000 francos. 2. Si se filtran datos de clientes y bancarios por negligencia, será sancionado según corresponda y la multa no excederá los 30.000 francos. 3. El acuerdo de confidencialidad es válido de por vida. No pierde su validez por renuncia, jubilación o despido de empleados bancarios.
Por lo tanto, Suiza se ha convertido en un paraíso en Europa, y los ricos de Europa están dispuestos a poner aquí sus tesoros de oro y plata.
Adherirse a la tradición de secreto y ganarse la confianza global
Para fortalecer la confidencialidad, los bancos suizos generalmente adoptan métodos de gestión como cuentas de contraseña y códigos de seudónimo, es decir, los depositantes solo usan su foto al depositar por primera vez. Después de confirmar el nombre real, la cuenta será codificada. Para mantener una estricta confidencialidad para los depositantes, en Zúrich y Ginebra hay 116 bancos especializados en servicios de almacenamiento secreto, sin incluir las ventanillas de almacenamiento privado creadas por los grandes bancos. En estos bancos no se permiten fotografías, no se mencionan nombres y algunos incluso no tienen carteles, sólo el nombre del operador. Además, el personal que maneja las cuentas secretas personales debe ser absolutamente confiable. La mayoría de ellos heredan el negocio de sus padres, lo transmiten de generación en generación y han recibido una buena educación vocacional a través del sistema de aprendizaje.
Suiza se ha adherido durante mucho tiempo a la tradición del secreto bancario y se ha ganado la confianza de los clientes globales. Se ha convertido en un centro financiero extraterritorial global y un "paraíso fiscal" para los extranjeros.
El 50% de los fondos del mundo transitan a través de “paraísos fiscales”
Además de Suiza, los “paraísos fiscales” incluyen Liechtenstein, Austria, Luxemburgo, Andorra, Mónaco, Bermudas y las Bahamas Además de 43 países o regiones, incluidas las Islas Vírgenes Británicas, el 50% de los fondos del mundo se transfieren a través de estos "paraísos fiscales".
Entre ellos, las Islas Vírgenes tienen los requisitos más bajos y la menor supervisión entre todos los paraísos fiscales del mundo que pueden registrar empresas libremente. Allí, para establecer una empresa con un capital registrado de menos de 50.000 dólares estadounidenses, la tarifa mínima de registro es de sólo 300 dólares estadounidenses, incluidos los derechos de licencia y los gastos de gestión, el gobierno local cobra un total de 980 dólares estadounidenses. pagar una tarifa de renovación de licencia comercial de 600 dólares estadounidenses cada año.
Mónaco, Liechtenstein y Andorra son conocidos como paraísos fiscales poco cooperativos en su cooperación con las instituciones financieras mundiales debido a su lento progreso en el intercambio de información.
Entre los países "paraísos fiscales", las instituciones financieras europeas prefieren las islas británicas de Jersey porque el sistema legal aquí es relativamente relajado.
Bermudas está considerada como uno de los mejores lugares para abordar negocios de seguros (suscripción) y reaseguros y es uno de los mejores lugares para gestionar una empresa familiar.
Panamá en Centroamérica tiene actualmente cientos de bancos y miles de empresas registradas, porque las empresas pueden registrarse rápidamente aquí, eliminando las preocupaciones de los dueños de negocios de que sus acciones no cumplan con el derecho internacional.
Los bancos suizos han sido controvertidos y asediados por varios países
El sistema de secreto de los bancos suizos ha sido controvertido durante mucho tiempo.
Por ejemplo, los bancos suizos han absorbido dinero de fuentes desconocidas, como el ex presidente argentino Menem y el ex presidente iraquí Saddam Hussein. Después del incidente del 11 de septiembre, se encontraron múltiples cuentas en bancos suizos. por presuntos terroristas.
En el año 2000 se realizó una encuesta de opinión pública en Suiza, un tercio de la gente creía que el sistema de secreto bancario suizo sólo beneficiaba a los ricos y a los especuladores, y el 10% esperaba abolir completamente el sistema. . Creen que la evasión fiscal ya no es un simple problema financiero, sino un delito grave.
Estados Unidos y algunos países europeos han estado resentidos durante mucho tiempo con los países "paraísos fiscales" como Suiza por atraer clientes internos de evasión fiscal, pero es difícil encontrar una manera de lidiar con ellos. La crisis financiera que comenzó en 2008 hizo aún más público que los bancos suizos encubrían la evasión fiscal de los ricos.
Estados Unidos y Europa comenzaron a presionar a Suiza para garantizar los ingresos fiscales.
Estados Unidos fue el primero en demandar al banco más grande de Suiza alegando que ayudaba a los estadounidenses ricos a evadir impuestos. La UBS no sólo pagó una enorme multa, sino que también proporcionó por primera vez una lista de más de 250 clientes. Posteriormente, Francia y Alemania amenazaron con poner a Suiza en la "lista negra" establecida por la OCDE para exigir que Suiza proporcione más información bancaria.
Los países todavía se resisten a darse por vencidos El martes, en una reunión ministerial celebrada en París, Francia, Suiza acordó firmar el nuevo "Estándar Global de Intercambio Automático de Información", lo que significa que Suiza puso fin a cientos de años. de protección La tradición de privacidad en las cuentas bancarias privadas también significa que las cuentas privadas de Suiza, valoradas en 2,2 billones de dólares, quedarán totalmente expuestas. A nivel mundial, este será un paso fundamental en la lucha contra la evasión fiscal por parte de las empresas multinacionales después de la crisis financiera.
Además de Suiza, otros 44 países han firmado este acuerdo, incluidos otros miembros de la OCDE, importantes países del G20 y centros financieros extraterritoriales como las Islas Caimán.
En este contexto, otros centros financieros offshore de renombre mundial que no han firmado el acuerdo se verán bajo presión. El grupo G20 ha comenzado a imponer sanciones a los países que se niegan a revelar información, y la OCDE también publicará una lista negra de países que se niegan a hacer transparentes las cuentas bancarias a finales de este año.