Representa el tipo de transacción de divisas del cliente
Definición del negocio
La transacción de divisas al contado se refiere a las divisas que el comprador y el vendedor entregan al tipo de cambio acordado el segundo día hábil (T+2 ) después de la transacción.
Características comerciales
1. Puede satisfacer las necesidades temporales de pago en moneda extranjera de los clientes.
2. Los clientes también pueden realizar ajustes razonables en sus monedas extranjeras a través de esta transacción.
3. Monedas comerciales ricas, métodos comerciales flexibles y diversos métodos comerciales.
4. Para facilitar las necesidades de capital de los clientes, podemos realizar transacciones de divisas con el valor del día actual (T+0) y el valor del día siguiente (T+1) de acuerdo con los requisitos del cliente. Proceso comercial básico
1. El cliente abre una cuenta de divisas en nuestro banco.
2. El cliente y el banco firman acuerdos pertinentes para aclarar los derechos y obligaciones de ambas partes durante las transacciones.
3. Al realizar transacciones de divisas, los clientes pueden elegir transacciones instantáneas o transacciones confiadas. Si elige transacciones instantáneas, los clientes pueden consultar directamente con nuestro banco por teléfono u otros métodos.
4. Si el cliente opta por confiar la transacción, podrá presentar un poder por escrito a nuestro banco o concertar una cita telefónica. Si el mercado alcanza el nivel confiado por el cliente, nuestro banco completará la transacción al precio confiado por el cliente. Una vez completada la transacción, nuestro banco sellará y devolverá una copia del poder después de verificar todos los elementos, y luego realizará el procesamiento contable correspondiente en la cuenta del cliente. Las transacciones de divisas a plazo se refieren a transacciones de divisas en las que el comprador y el vendedor realizan la entrega a un tipo de cambio acordado dentro de un período acordado (una fecha posterior al segundo día hábil después de la fecha de la transacción).
Características comerciales
1. Cuando los clientes participan en comercio exterior, inversiones y diversas actividades económicas relacionadas con la inversión y el financiamiento de divisas, elegir transacciones de divisas a plazo puede ayudarlos a evitar el riesgo de un cierto período de tiempo.
2. Los clientes también pueden fijar el monto de los recibos y pagos de divisas a plazo por adelantado a través del negocio de comercio de divisas a plazo, asegurando así los costos financieros y logrando el propósito de preservar el valor.
3. Habitualmente, el plazo máximo de las operaciones de divisas a término es de un año. También podemos brindar este servicio si el cliente requiere una transacción por más de un año.
4. Además de las transacciones a plazo con entrega a plazo fijo, los clientes también pueden elegir transacciones de entrega selectivas según las necesidades reales, es decir, pueden optar por realizar transacciones en cualquier momento dentro de un período de tiempo determinado. en el futuro.
Proceso comercial básico
1. Ambas partes deben firmar el acuerdo correspondiente con anticipación. Una vez firmado el acuerdo, las dos partes deben intercambiar las firmas de las personas autorizadas de sus respectivas unidades. y muestras de los sellos unitarios.
2. Los clientes deben pagar un depósito en moneda extranjera o RMB en función de una cierta proporción del monto objetivo de la transacción a plazo, o implementar otros métodos de garantía como prenda, hipoteca, línea de crédito, etc.
3. Después de confirmar el pago a plazos y el tiempo de cobro, el cliente puede solicitar la transacción a nuestro banco mediante confirmación por fax o teléfono.
4. Después de recibir las instrucciones del cliente y verificar que los detalles de la transacción relevantes sean correctos, el banco realizará transacciones de divisas a plazo para el cliente según la encomienda del cliente y le proporcionará la confirmación de la transacción después de la finalización. se completa la transacción.
5. Cuando la transacción expire, nuestro banco entregará los fondos al cliente.
Situación
Una empresa de importación y exportación tiene negocio de importación. Firmó un contrato de importación a principios de abril y pagará 6.5438 millones de euros el 9 de julio. Para evitar riesgos de tipo de cambio, la compañía realizó una transacción de divisas a plazo con nuestro banco el 8 de abril y acordó comprar euros de nuestro banco en dólares estadounidenses a un precio de transacción a plazo de 1,3344 el 9 de julio. En la fecha de vencimiento, el comprador y el vendedor entregan al tipo de cambio acordado, evitando el riesgo de tipo de cambio de la subida del euro y, por tanto, bloqueando los costes cambiarios. El swap de divisas se refiere a una transacción de divisas en la que el cliente confía al banco la compra de la moneda A y la venta de la moneda B a un tipo de cambio acordado por ambas partes en un futuro próximo, y luego le confía al banco la venta de la moneda A y la compra de moneda. B a otro tipo de cambio acordado en un futuro lejano.
Características del negocio
1. Por lo general, las transacciones de swap de divisas ocurren cuando el monto de la cuenta de moneda de un cliente es insuficiente para satisfacer sus necesidades de financiamiento y es necesario ajustar la fecha de valor. Por ejemplo, si la transacción de divisas a plazo de un cliente no puede entregarse a tiempo debido a fondos insuficientes u otras razones en la fecha de entrega, se pueden realizar transacciones de swap de divisas para ayudar al cliente a extender el plazo.
2. Si el cliente actualmente posee la moneda A, necesita usar la moneda B, pero después de un período de tiempo, retira la moneda B y la cambia por la moneda A, para fijar el costo de cambio y prevenir riesgos.
3. Los clientes pueden elegir la fecha más cercana y más lejana para realizar transacciones con nuestro banco en cualquier momento (excluidos los días no laborables) según sus propias circunstancias.
Proceso comercial básico
1. Después de determinar el momento en que los fondos deben ajustarse, el cliente puede solicitar una transacción a nuestro banco mediante confirmación por fax o teléfono.
2. Después de recibir las instrucciones del cliente y verificar que los detalles de la transacción relevantes sean correctos, el banco realizará transacciones de swap de divisas para el cliente de acuerdo con la encomienda del cliente. proporcionar al cliente una confirmación de la transacción.
3. Cuando la transacción venza, el banco entregará los fondos al cliente.
Situación
Una empresa de importación y exportación celebró una transacción de divisas a plazo con nuestro banco y acordó comprar 100.000 euros en dólares estadounidenses de nuestro banco a un precio de 1,3344 el 9 de julio. . Sin embargo, a medida que se acercaba la fecha de vencimiento, el cliente esperaba que sus fondos en USD no estuvieran disponibles hasta un mes después, por lo que solicitó una extensión.
Hicimos una operación de swap de divisas para nuestro cliente. Se acordó que el cliente vendería 1.000.000 de euros el 9 de julio al precio reciente de 1,3400)7, y luego lo vendería a 1.341.345438+00. el 9 de agosto El precio del día lejano) 8 compra 1.000.000 de euros. Una transacción de opción de divisas significa que el comprador de la opción tiene derecho a comprar una cierta cantidad de una moneda al vendedor de la opción y, después de pagar una cierta cantidad de prima de opción, vender otra moneda a un tipo de cambio acordado en un momento acordado en el transacciones de divisas futuras.
Características del negocio
1. La ventaja del negocio de comercio de opciones de divisas es que puede fijar tipos de cambio futuros, preservar el valor de las divisas y obtener oportunidades de ganancias cuando el tipo de cambio cambia. cambios en una dirección favorable. Para aquellas empresas de importación y exportación cuyos contratos aún no se han finalizado, tiene un buen efecto de preservación del valor. El comercio de opciones es más flexible que el comercio de divisas al contado y a plazo.
2. El riesgo del comprador de la opción es limitado, incluso si la pérdida se limita a la tarifa de la opción, la posibilidad de ganancia es ilimitada, la ganancia del vendedor está limitada a la tarifa de la opción, pero el riesgo puede ser ilimitado.
3. Las opciones se pueden dividir simplemente en opciones de compra y opciones de venta. Desde una perspectiva operativa, los clientes pueden optar por comprar opciones de compra, vender opciones de compra, comprar opciones de venta y vender opciones de venta. Nuestros productos de opciones de divisas están diversificados y pueden personalizarse según las necesidades del cliente.
Situación
1. Compra de opciones de compra:
Por ejemplo, el cliente A tiene 12.000 yenes y le preocupa la subida del tipo de cambio. el dólar estadounidense frente al yen, compra opciones de compra a 120,00 Compre una opción de compra de 10.000 dólares con una prima del 1%. La situación de pérdidas y ganancias es la siguiente:
La opción de compra comprada por este cliente tiene las siguientes características:
(1) Riesgo máximo: pérdida de 12.000 yenes.
(2) Beneficio máximo: ilimitado.
(3) Punto de equilibrio: 120,0(120,00 * 1%) = 121,20.
2. Vender opciones de compra
Tomando aún al cliente A como ejemplo, la opción de compra de 10.000 dólares se negoció a 120,00 y la prima de la opción era del 1%. La situación de pérdidas y ganancias es la siguiente:
La opción de compra vendida por este cliente tiene las siguientes características:
(1) Riesgo máximo: ilimitado
( 2) Beneficio máximo: Beneficio 12.000 yenes.
(3) Punto de equilibrio: 120,0(120,00 * 1%) = 121,20.
3. Comprar opciones de venta
Por ejemplo, el cliente B tiene 65.438+00.000 dólares estadounidenses y, como está preocupado por la caída del tipo de cambio entre el dólar estadounidense y el yen japonés, lo compra a 65.438+020,00 Ingrese una opción de venta de $65.438+00.000 con una prima de opción de 65.438+0%. La situación de pérdidas y ganancias es la siguiente:
La opción de venta comprada por el Cliente B tiene las siguientes características:
(1) Riesgo máximo: pérdida de 12.000 yenes;
( 2) Beneficio máximo: ilimitado.
(3) Punto de equilibrio: 120,00-(120,00 * 1%) = 118,80.
4. Vender opciones de venta
Tomando todavía al cliente B como ejemplo, la opción de venta de 10.000 dólares se negoció a 120,00 y la prima de la opción era del 1%.
La situación de pérdidas y ganancias es la siguiente:
Por tanto, la opción de venta correspondiente al Cliente B tiene las siguientes características:
(1) Riesgo máximo: ilimitado;
(2) Beneficio máximo: beneficio 12.000 yenes;
(3) Punto de equilibrio: 120,00-(120,00 * 1%) = 118,80.
Nota: Los precios en todos los casos anteriores son sólo de referencia. Consulte con su Banco Industrial y Comercial local de China para obtener más detalles.