¿Qué es el negocio del canal de gestión de activos de corretaje?

El modelo principal es cooperar con los bancos comerciales en el negocio de letras, es decir, los bancos comerciales confían fondos de gestión financiera a compañías de valores para su gestión, y las compañías de valores utilizan estos fondos para comprar letras bancarias, y los bancos se dan cuenta de la Transferencia de activos dentro de balance a activos fuera de balance. Contratación de una nueva línea de crédito.

Significa que las compañías de valores emiten productos de gestión de activos a los bancos para absorber fondos bancarios y luego utilizarlos para comprar letras bancarias, ayudar a los bancos a completar préstamos fiduciarios y transferir activos relacionados fuera del balance. En este proceso, las empresas de valores brindan acceso a los bancos y cobran ciertas tarifas puente. La principal forma de canal de negocios solía ser la cooperación entre bancos y fideicomisos (bancos e instituciones fiduciarias). Debido a la prohibición de la Comisión Reguladora Bancaria de China, los bancos recurrieron a las compañías de valores para cooperar entre bancos y valores.

Datos ampliados:

El negocio del canal de gestión de activos de la firma de valores tiene los siguientes cuatro modelos de cooperación:

1. Modelo de canal de préstamos encomendados:

Los clientes finales del negocio del canal son empresas de algunas industrias de macrocontrol o excedentes, y es difícil para estas empresas obtener préstamos de los bancos mediante los procedimientos de préstamo normales. El modelo de préstamos encomendados consiste en que la empresa puente encomienda al banco la emisión de préstamos encomendados a los clientes del banco que necesitan financiación, y el banco utiliza fondos de gestión financiera para transferir los derechos de los beneficiarios del préstamo encomendado desde la empresa puente.

2. Modelo de cooperación entre banco y fideicomiso:

Como banco puente, el banco firma un contrato con la compañía fiduciaria, establece un fideicomiso único y otorga préstamos a las empresas designadas por el. banco en forma de préstamos fiduciarios. El banco puente vende el interés benéfico del fideicomiso a otro banco y simultáneamente emite una recompra a plazo del interés benéfico del fideicomiso. Parte de esto se logra mediante la compra y venta de activos de crédito y pagarés. Por ejemplo, un banco proporciona fondos a una sociedad fiduciaria y designa a la sociedad fiduciaria para que compre los activos de crédito o facturas del banco. Mediante la transferencia de activos crediticios, los bancos pueden liberar líneas de préstamo transfiriendo préstamos o pagarés a nombre de una sociedad fiduciaria.

3. Modelo de cooperación entre bancos y valores:

Los bancos firman acuerdos con sociedades de valores para establecer planes específicos de gestión de activos. El banco confía al departamento de gestión de activos de la sociedad de valores la gestión de sus propios fondos. La sociedad de valores utiliza los fondos propios confiados para comprar las letras descontadas del banco y confía al banco de cobranza la recuperación de los fondos pagados cuando vencen. Los derechos de los beneficiarios del plan de gestión de activos mantenidos por el Banco se incluyen fuera de balance. Se agregarán uno o más bancos puente a la transacción real. El banco A entrega los fondos al banco B y luego confía a una empresa de valores que establezca un plan de gestión de activos para comprar las letras del banco A.

Modelo de cooperación entre bancos, valores y fideicomisos:

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Porque los bancos y el negocio cooperativo de los fideicomisos están restringidos por el capital neto o los activos de inversión. Los bancos a menudo compran planes de gestión de activos a través de planes de gestión de activos específicos establecidos por empresas de valores y luego suscriben productos fiduciarios a través de los planes de gestión de activos.

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