¿Qué es la liquidación de moneda extranjera?

Artículo 2 Cada sucursal de la Administración Estatal de Divisas (en adelante, la sucursal) es responsable de la gestión, organización e implementación de los servicios de compensación de divisas en diversos lugares.

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Artículo 3 Los servicios de compensación de moneda extranjera proporcionados por cada sucursal incluyen la compensación de billetes en moneda extranjera en la misma ciudad y la compensación de moneda extranjera en diferentes lugares.

Artículo 4 El contenido del negocio de compensación de moneda extranjera incluye:

Transferencia y liquidación de posiciones de fondos en moneda extranjera entre los miembros;

Gestión de la compensación de moneda extranjera de los miembros fondos;

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Seguimiento estadístico del negocio de compensación de moneda extranjera;

Otros asuntos comerciales aprobados por la Administración Estatal de Divisas.

Artículo 5 La sucursal proporcionará un lugar fijo para las operaciones de compensación de moneda extranjera, adoptará un método de cambio centralizado y la ceremonia de apertura no se llevará a cabo en días festivos nacionales.

Artículo 6 La empresa de compensación de moneda extranjera deberá implementar un sistema de membresía. Las instituciones financieras que hayan sido aprobadas para realizar negocios de compensación de moneda extranjera (incluidas las instituciones en línea que operan tarjetas de crédito en moneda extranjera) deben presentar una solicitud a la sucursal local. Una vez aprobadas, pueden convertirse en miembros compensadores de moneda extranjera. número de miembro de manera uniforme.

Artículo 7 Las instituciones financieras autorizadas para operar negocios de divisas (incluidas las instituciones en línea que operan tarjetas de crédito en moneda extranjera) deberán proporcionar:

Solicitud;

Licencia comercial de divisas ;

Sellos reservados por departamentos y supervisores;

Carta de autorización de los socios al liquidador.

Artículo 8 El negocio de compensación de moneda extranjera sigue el principio de “propio riesgo”. Los miembros que participan en el negocio de compensación de moneda extranjera deben pagar una determinada cantidad de depósito, que se depositará en una cuenta especial establecida por la sucursal, el monto del pago será del 0,5% al ​​2% del monto promedio de liquidación mensual del año anterior; no ser inferior a 50.000 dólares estadounidenses. La sucursal evalúa periódicamente el estado del crédito de compensación de cada miembro y ajusta el monto del depósito de compensación pagado por los miembros cada año en función de los resultados de la evaluación y el volumen de negocios de compensación del año anterior.

Artículo 9 El margen de liquidación pertenece al miembro, pero solo puede utilizarse con la aprobación de la sucursal y solo puede utilizarse para reponer temporalmente las posiciones de liquidación.

Artículo 10 El negocio de compensación de moneda extranjera tiene el carácter de cobro y pago. En principio, cada sucursal no adelantará posiciones de capital. Si el saldo de la cuenta de liquidación del miembro es insuficiente para el pago después del cambio de letras, se puede compensar mediante los siguientes métodos:

Recarga la posición transfiriendo dinero desde el país o el extranjero antes de las 3 p. m. del mismo día.

Si la posición no se transfiere a tiempo, el pago anticipado se realizará con cargo al margen de liquidación del miembro. Si el depósito sigue siendo insuficiente, el club reembolsará la deficiencia y las consecuencias correrán a cargo del socio. Los socios deberán recargar el depósito de liquidación antes del siguiente día hábil. Antes de que se reponga el margen de compensación, no se devengarán intereses sobre el margen utilizado y la sucursal dejará de aceptar letras que presente.

Artículo 11 Si no hay pago suficiente en la cuenta de un miembro, el interés de penalización se calculará con base en LIBOR + 4%, y la posición deberá reponerse antes del siguiente día hábil. Una sucursal tiene derecho a dejar de aceptar facturas enviadas por un miembro hasta que se repongan los fondos en la cuenta del miembro.

Artículo 12. El monto confirmado por la transferencia bancaria del miembro el mismo día no se puede retirar con el recibo de retiro a menos que el monto haya sido acreditado en la cuenta por adelantado. Si después de proporcionar la confirmación de la transferencia bancaria, la fecha real de llegada de los fondos a nuestra cuenta en el extranjero es posterior a la fecha de vencimiento de intereses de la cuenta, se cobrarán intereses al banco miembro de acuerdo con las reglas de compensación interbancaria. Si la posición del miembro en la cuenta de depósito es insuficiente ese día, se cobrará un interés de penalización de LIBOR + 4% sobre la posición insuficiente.

Artículo 13 El valor de los fondos en el extranjero mediante liquidación en moneda extranjera se determinará de conformidad con la práctica internacional.

Artículo 14 La sucursal enviará estados de cuenta a los miembros todos los meses, y los miembros proporcionarán comentarios sobre los estados de cuenta confirmados dentro de los 5 días hábiles.

Artículo 15 Las sucursales calcularán los intereses sobre los fondos en la cuenta de cada miembro cada seis meses al tipo de interés prescrito por la Administración General.

Artículo 16 Si un socio se retira de la liquidación, deberá comunicarlo a la sucursal con un mes de antelación. Una vez verificada la cuenta, la sucursal reembolsará la totalidad de los fondos de liquidación en moneda extranjera del miembro, incluido el depósito de liquidación.

Artículo 17. Los asuntos no cubiertos por estas reglas detalladas se implementarán de acuerdo con las disposiciones pertinentes del Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas Yinfa [1999] No. 240.