¿Cuáles son las formas habituales de financiación de proveedores?

1. ¿Cuáles son las formas habituales de financiación de proveedores?

Métodos de financiación

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1. Los bancos son el principal canal de financiación para las empresas. Según la naturaleza de los fondos, se dividen en tres categorías: préstamos para capital de trabajo, préstamos para activos fijos y préstamos especiales. Los préstamos especiales suelen tener fines específicos y sus tipos de interés suelen ser más favorables. Los préstamos se dividen en préstamos de crédito, préstamos garantizados y descuentos en facturas.

2. Financiación de acciones. Las acciones son permanentes, no tienen fecha de vencimiento, no es necesario devolverlas y no tienen presión para reembolsar el principal ni los intereses, por lo que los riesgos financieros son relativamente pequeños. El mercado de valores puede promover que las empresas transformen sus mecanismos operativos y se conviertan verdaderamente en entidades jurídicas y entidades de competencia en el mercado que operen de forma independiente, sean responsables de sus propias pérdidas y ganancias, de su autodesarrollo y de su autocontrol. Al mismo tiempo, el mercado de valores proporciona un amplio escenario para la reestructuración de activos, la optimización de las estructuras organizativas corporativas y la mejora de las capacidades de integración corporativa.

3. Financiación mediante bonos. Los bonos corporativos, también conocidos como bonos corporativos, son valores emitidos por una empresa de acuerdo con procedimientos legales y acuerdan reembolsar el principal y los intereses dentro de un período de tiempo determinado. Representa una relación de deuda acreedor entre la empresa emisora ​​de bonos y el inversor. . Los tenedores de bonos no participan en la operación y gestión de la empresa, pero tienen derecho a recuperar el principal y los intereses acordados en el plazo previsto. En caso de quiebra y liquidación de una empresa, los acreedores tienen prioridad sobre los accionistas para reclamar el resto de la propiedad de la empresa. Los bonos corporativos, al igual que las acciones, son valores y pueden transferirse libremente.

4. Arrendamiento financiero. El arrendamiento financiero, a través de la combinación de financiamiento y financiamiento inmobiliario, tiene la doble función de finanzas y comercio. Desempeña un papel muy obvio en la mejora de la eficiencia financiera de las empresas y la promoción y promoción del progreso tecnológico de las empresas. Los arrendamientos financieros incluyen arrendamientos de compra directa, sale-leaseback y arrendamientos apalancados. Además, existen varias formas de arrendamiento, como la combinación de arrendamiento y comercio de compensación, la combinación de arrendamiento y procesamiento y montaje, y la combinación de arrendamiento y suscripción. El negocio de arrendamiento financiero ha abierto un nuevo canal de financiación para la transformación tecnológica de las empresas. Bokai Investment adopta una nueva forma de combinar financiación y propiedad, que acelera la introducción de equipos de producción y tecnología. También puede ahorrar fondos y mejorar la utilización del capital.

5. Financiación exterior. Los métodos de financiación exterior disponibles para las empresas incluyen préstamos de bancos comerciales internacionales, préstamos de instituciones financieras internacionales y negocios de financiación de acciones y bonos corporativos en los principales mercados de capital extranjeros.

2. ¿Qué canales de financiación tiene la empresa de factoring comercial?

Las empresas de factoring comercial disponen de los siguientes métodos de financiación específicos para empresas:

1. Arrendamiento financiero: compra de bienes arrendados a proveedores y cesión de ellos al arrendatario para su uso. alquiler a plazos dentro del plazo estipulado en el contrato o contrato.

2. Factura de aceptación bancaria: Solicite al banco la emisión de una factura de aceptación bancaria. Después de la revisión y aprobación, el banco aceptará formalmente el contrato de aceptación bancaria. para indicar aceptación.

3. Hipoteca inmobiliaria: como la hipoteca de bienes inmuebles como los inmuebles.

4. Transferencia de capital: Transferir capital para introducir nuevos socios 5. Proporcionar garantías: Reducir la ocupación de capital de la empresa y mejorar el flujo de caja. 6. Fondos de desarrollo de mercados internacionales: promoción de mercados internacionales y desarrollo de mercados emergentes. 7. Plataforma financiera en Internet.

3. Tres modelos de financiación de la cadena de suministro

Las tres formas tradicionales de financiación de la cadena de suministro son la financiación de cuentas por cobrar, la financiación de inventarios y la financiación de pagos anticipados. En la práctica nacional, los bancos comerciales o las empresas de la cadena de suministro son los principales participantes en los negocios de financiación de la cadena de suministro. Dado que el objeto de investigación de esta serie de temas especiales son las empresas de la cadena de suministro, cuando presentamos el modelo de financiación de la cadena de suministro, utilizamos principalmente empresas de la cadena de suministro. como proveedores de servicios.

1. Financiamiento de cuentas por cobrar

Cuando las empresas upstream ofrecen ventas a crédito a empresas downstream, lo que resulta en una desaceleración en el cobro de ventas o dificultad para cobrar una gran cantidad de cuentas por cobrar, la empresa upstream no puede Sin problemas, cuando hay un déficit de financiación periódico, la financiación se puede proporcionar a través de cuentas por cobrar. El modelo de financiación de cuentas por cobrar significa principalmente que, para obtener fondos, las empresas upstream solicitan financiación a las empresas de la cadena de suministro con cuentas por cobrar como fuente de reembolso en función de las cuentas por cobrar generadas a partir de contratos reales firmados con empresas downstream.

2. Financiamiento de inventario

El financiamiento de inventario se refiere principalmente al financiamiento de hipotecas y prendas de bienes en el proceso de comercialización. Generalmente ocurre cuando la empresa tiene una gran cantidad de inventario o. lenta rotación de inventario, lo que resulta en una mayor presión. En este caso, la empresa utiliza bienes existentes para retirar fondos por adelantado.

Con la ampliación de los participantes y la innovación de los servicios, la financiación de inventarios adopta diversas formas, principalmente de las tres formas siguientes:

(1) Hipoteca estática y prenda. En el negocio de préstamos, las empresas utilizan su propio inventario o el de terceros como garantía. Las empresas de la cadena de suministro pueden confiar a empresas de logística de terceros la supervisión de los bienes pignorados proporcionados por los clientes y su reembolso mediante remesas. Las empresas utilizan la hipoteca de bienes estáticos y la financiación prendaria para revitalizar los fondos del inventario excedente y ampliar su escala comercial. Una vez redimidos los bienes, se pueden llevar a cabo operaciones rodantes.

(2) Compromiso dinámico. Las empresas de la cadena de suministro pueden establecer un límite mínimo en el valor de los bienes utilizados para hipotecas y prendas, y permitir que los bienes por encima del límite se envíen fuera del almacén. La empresa puede realizar trueques, lo que generalmente es adecuado para empresas con inventario estable y relativamente consistente. tipos de bienes y fácil verificación de los bienes pignorados.

(3) Prenda de recibo de almacén. Se divide en prenda de recibo de almacén estándar y prenda de recibo de almacén ordinaria. La diferencia radica en si la prenda es un recibo de almacén de entrega de futuros se refiere al negocio de financiación en el que una empresa pignora su propia propiedad o la de un tercero. recibo de almacén estándar. Es aplicable a Clientes que compran o venden a través del mercado de negociación de futuros y a clientes que cubren y evitan riesgos comerciales a través del mercado de negociación de futuros.

3. Financiamiento por pago anticipado

Sobre la base del financiamiento de inventario, se ha desarrollado el financiamiento por pago anticipado. Bajo la premisa de que el comprador paga un determinado depósito, la empresa de la cadena de suministro negocia el acuerdo. pago total al vendedor en su nombre. Una vez que el vendedor entrega la mercancía de acuerdo con el contrato de compraventa y la mercancía llega al almacén designado, se establece una hipoteca como garantía del pago anticipado.

4. ¿Cuáles son los modelos de financiación de la cadena de suministro?

Los tres modelos de financiamiento de la cadena de suministro incluyen financiamiento de cuentas por cobrar, financiamiento de inventario y pago anticipado.

1. Financiamiento de cuentas por cobrar:

Cuándo Cuándo las empresas upstream se desaceleran. su suministro a empresas downstream o les resulta difícil cobrar una gran cantidad de cuentas por cobrar, las empresas upstream pueden utilizar las cuentas por cobrar para financiarse. El modelo de financiación de cuentas por cobrar se refiere principalmente al hecho de que, para obtener fondos, las empresas upstream utilizan como base las cuentas por cobrar generadas a partir de contratos reales firmados con empresas downstream, y luego solicitan a las empresas de la cadena de suministro que utilicen las cuentas por cobrar como fuente de pago. de financiación.

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La financiación de inventario se refiere principalmente a la financiación hipotecaria y prendaria de bienes en el proceso comercial. Generalmente ocurre cuando la empresa tiene un gran inventario o la rotación del inventario es lenta. Como resultado, las empresas utilizarán los bienes existentes para retirar fondos por adelantado durante la semana capital. Con la ampliación de los participantes y la innovación de los servicios, las formas de financiación de inventarios son muy diversas, e incluyen principalmente los tres métodos siguientes: hipoteca estática y prenda. A juzgar por la situación actual del mercado, en el proceso de financiación del inventario, debido a las fluctuaciones de los precios del mercado u otros factores, el inventario de las pequeñas y medianas empresas se beneficia de la estrecha integración de los eslabones generales de la cadena de suministro en la etapa de adquisición o venta. El inventario se puede controlar. Por lo tanto, las pequeñas y medianas empresas suelen utilizar otros canales para financiar el inventario. Además, en el negocio general de la cadena de suministro, debido a la coordinación entre upstream y downstream, la rotación de inventario es relativamente baja en comparación con la financiación comercial tradicional.

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Sobre la base del financiamiento de inventario, se ha desarrollado el financiamiento de pagos anticipados. Bajo la premisa de que el comprador paga un determinado depósito, la empresa de la cadena de suministro entrega los bienes según el contrato de venta. en su nombre, la mercancía quedará pignorada en garantía del pago del anticipo. Cuando las ventas de productos son buenas, la rotación del inventario es rápida, por lo que los fondos se concentran principalmente en la etapa de pago por adelantado, lo que alivia efectivamente la presión sobre el capital de trabajo.