¿En qué circunstancias se congelará una tarjeta bancaria?

1. Congelamiento bancario:

Existen dos tipos principales de congelamiento bancario:

Los bancos de algunos países y regiones no permiten que las cuentas bancarias participen en operaciones digitales. transacciones de activos (como el sistema de control de riesgos del banco lo monitorea (como BTC, ETH, USDT, etc. se anotan durante el proceso de transferencia), por lo que cuando una cuenta involucra transacciones de activos digitales, el banco la congelará o suspenderá.

También es posible que el comportamiento de esta cuenta haya activado el sistema antilavado de dinero del banco (como grandes transferencias en medio de la noche, transacciones frecuentes de varias personas y saldo insuficiente a largo plazo en la tarjeta).

En términos generales, los bancos no congelarán las tarjetas bancarias directamente, sino que solo restringirán sus negocios fuera de ventanilla o "solo cobrarán pero no pagarán", lo que significa suspender algunos de sus permisos de transacciones.

Cómo lidiar con esta situación:

Comuníquese con el banco directamente y proporcione la información relevante según lo requiera el banco (generalmente explique el motivo de la transferencia de fondos). ?

Cómo prevenir esta situación:

En primer lugar, cuando trate con compradores, recuerde a la otra parte que no comente palabras sensibles como USDT y BTC.

En segundo lugar, no uses solo una tarjeta bancaria, puedes preparar varias más y cambiarlas más tarde.

2. Congelamiento judicial:

Según los procedimientos judiciales de los diferentes países, la lógica del congelamiento judicial es diferente. Pero es más o menos lo mismo.

La víctima denunció el caso a la policía después de ser engañada. La policía congeló todas las cuentas bancarias en la línea de fondos correspondiente según la cuenta bancaria a través de la cual pasó el dinero de la víctima. Por ejemplo, el dinero de la víctima fue transferido a la cuenta bancaria A, luego a la cuenta bancaria B, luego a la cuenta bancaria C, y luego se expandió a D, E y F;

Entonces es posible que A, B, C, D y E, F están todos congelados, pero es posible que B, C, D, E y F no conozcan el origen de los fondos.

En términos generales, la congelación no se congelará inmediatamente después de recibir los fondos correspondientes. Puede deberse a que la transacción de hace 1 mes fue congelada. Pero en general se debe a una transacción que fue congelada hace unos días.

Cómo afrontar esta situación:

Si la tarjeta bancaria es congelada por la autoridad judicial, es necesario comprobar la duración del periodo de congelación y dónde se congela a través del banco. o línea directa bancaria. Estos dos datos son muy importantes y definitivamente se mostrarán en el backend del banco. Lo mejor sería obtener ambas informaciones.

La mayoría de los congelamientos judiciales son sólo temporales, solo para cooperar con las investigaciones policiales, y se descongelarán automáticamente dentro de dos o tres días hábiles. Este tipo no necesita cuidados y se descongelará automáticamente cuando caduque.

Pero también se debe prestar atención a transferir el dinero cuando corresponde, porque puede haber víctimas en más de un lugar involucrados en este caso, por lo que puede estar congelado en más de un lugar, y puede volver a congelarse en el futuro. Además, si el tiempo de descongelación no es puntual durante estas 48 o 72 horas, en ocasiones se retrasará varias horas o incluso medio día.

En segundo lugar, se nota que lleva medio año congelado. En términos generales, si los fondos en cuestión se reciben directamente o están cerca de la fuente de los fondos en cuestión, pueden congelarse durante medio año. Por supuesto, debido a los diferentes métodos de manejo de las autoridades judiciales en distintas regiones, algunas áreas directamente congelan el caso durante medio año.

Cómo afrontar esta situación:

Contacte con la policía local lo antes posible y pídales que le proporcionen información sobre la presunta infracción de la ley. Proporcionar información relevante a petición de la policía local. A menudo se utiliza información relevante para explicar por qué se produjo esta transferencia de fondos. Por lo tanto, generalmente contiene registros de pedidos para transacciones OTC dentro de un cierto período de tiempo (puede iniciar sesión en la cuenta OTC de Huobi y hacer clic en exportar e imprimir el pedido en la esquina superior derecha).

Cuando los materiales anteriores se proporcionen a la policía, proporcionarán algunos comentarios basados ​​en los diferentes métodos de manejo de los sistemas de seguridad pública locales y los diferentes casos. Por ejemplo, algunos casos requerirán estrictamente que se resuelva o desestime el caso antes de que pueda descongelarse, algunos solo pueden congelar los fondos involucrados en el caso y algunos lugares pueden descongelarlos directamente.

Amplíe los datos para investigar y abordar delitos de robo de tarjetas bancarias, y puede congelar cuentas en otros lugares de manera oportuna.

Beijing Times (Reportero Yang Fenglin) La Comisión Reguladora Bancaria, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Seguridad Nacional publicaron recientemente conjuntamente el "Reglamento sobre las instituciones financieras bancarias que ayudan a la Fiscalía Popular". , Oficina de Seguridad Pública y Oficina de Seguridad Nacional en Consultas y Congelaciones" (en lo sucesivo, los "Reglamentos"), propone nuevos métodos, como la investigación colaborativa interregional, la investigación centralizada de grandes cantidades y la investigación colaborativa intrabancaria para abordar de manera integral mejorar la eficiencia de la investigación y el control de los fondos involucrados en el caso.

Se entiende que en los últimos años se han producido con frecuencia delitos como fraude telefónico, fraude por Internet y robo de tarjetas bancarias. Si los delincuentes utilizan tarjetas telefónicas o cuentas bancarias en otros lugares para cometer delitos, será difícil para la policía congelar las cuentas criminales a tiempo después de que la víctima denuncie el delito.

Porque según las regulaciones internas de los bancos comerciales, congelar cuentas bancarias en otros lugares requiere que la policía de seguridad pública local vaya a otro lugar con una carta de congelamiento y una carta de presentación, y las congele junto con el público. policía de seguridad en el otro lugar. Tomará al menos un día completar este procedimiento. Esto no sólo deja suficiente tiempo para que los delincuentes transfieran el dinero robado, sino que también aumenta el coste de la tramitación de los casos.

De acuerdo con el "Reglamento", si los órganos de la fiscalía, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional exceden su autoridad de investigación o tienen necesidades de investigación interregionales, las instituciones financieras calificadas pueden presentar solicitudes de investigación a autoridades superiores o otras sucursales del sistema, y ​​retroalimentar las consultas a través de procedimientos internos.

Al mismo tiempo, el "Reglamento" exige que después de recibir documentos legales para ayudar en la investigación o congelación de propiedades, las instituciones financieras deben mantener estrictamente la confidencialidad, y tienen estrictamente prohibido avisar a las unidades, individuos o de terceros que estén siendo investigados o congelados, y coadyuven a Ocultar y transferir bienes. El "Reglamento" entrará en vigor a partir de enero de este año.

People's Daily Online - Comisión Reguladora Bancaria de China: Si se detecta el delito de robo de tarjetas bancarias, las cuentas en otros lugares pueden congelarse en el tiempo.