¿Qué es el negocio de liquidación y venta de divisas a plazo?
Pregunta 2: ¿Qué significa liquidación y venta a término de divisas?
El negocio de liquidación y venta de divisas a plazo se refiere a la firma de contratos a plazo entre bancos de divisas designados e instituciones nacionales para acordar la moneda, el monto, el tipo de cambio y la fecha de liquidación o venta de divisas futuras. los ingresos o recibos de divisas se producirán en la fecha de vencimiento. Al desembolsar, la liquidación de divisas o las ventas de divisas se realizarán de conformidad con el contrato.
Por ejemplo, una empresa importadora espera pagar una cantidad en dólares a un importador extranjero tres meses después. Para asegurar los costos financieros, las empresas pueden firmar por adelantado contratos de venta de divisas a plazo con los bancos. De esta manera, después de tres meses, sin importar cómo cambie el tipo de cambio del RMB frente al dólar estadounidense en ese momento, la empresa puede utilizar el RMB para comprar dólares estadounidenses del banco al tipo de cambio acordado previamente, reduciendo los riesgos cambiarios.
Requisitos para el manejo de liquidaciones y ventas de divisas a plazo
1. Todas las empresas e instituciones (incluidas las empresas con inversión extranjera), agencias estatales, grupos sociales, militares, etc. Aquellos establecidos dentro del territorio de la República Popular China pueden solicitar liquidaciones y ventas de divisas a plazo.
2. La liquidación y venta de divisas a plazo debe basarse en la demanda real. Los siguientes clientes con recibos y pagos de divisas pueden solicitar a nuestro banco liquidaciones y ventas de divisas a plazo:
(a) Ingresos y gastos en operaciones comerciales;
(b) No ingresos y gastos comerciales;
(c) reembolsar los préstamos en moneda extranjera propios del banco;
reembolsar los préstamos extranjeros registrados por la Administración Estatal de Divisas; (5) Aprobado por la Administración Estatal de Divisas Otros cobros y pagos de divisas.
¿Cuáles son los beneficios de manejar liquidaciones y ventas de divisas a plazo?
Dado que el negocio de venta y liquidación de divisas a término puede acordar con el banco por adelantado el tipo de cambio para futuros negocios de venta y liquidación de divisas, puede prevenir riesgos de tipo de cambio y preservar el valor para los clientes que tienen divisas. negocio de cobro y pago de cambios en el futuro.
Y los clientes pueden elegir tiempos de transacción y precios favorables según sus propias circunstancias para mejorar la eficiencia del uso del capital.
Las monedas y los términos del negocio de liquidación y venta de divisas a plazo
Las monedas de la liquidación y venta de divisas a plazo incluyen: RMB frente al dólar estadounidense, dólar de Hong Kong, euro, yen japonés , Libra esterlina, Franco suizo, Monedas libremente convertibles como el dólar australiano.
Las transacciones de liquidación y venta de divisas a plazo pueden ser transacciones con fecha de entrega fija o transacciones selectivas.
Negociación de día de entrega fijo, incluyendo 7 días, 20 días, 1 mes, 2 meses a 12 meses***14 períodos.
El plazo de la transacción opcional está determinado por la fecha de inicio y la fecha de finalización de la transacción opcional, las cuales se determinarán con base en el forward y de manera consistente con cualquier documentación del forward.
¿Cómo determinar el tipo de cambio de liquidación a plazo y de venta de divisas?
El precio de liquidación y venta de divisas a plazo se calcula de acuerdo con los principios generales internacionales de transacciones de divisas a plazo. El precio de liquidación y venta de divisas a plazo depende del tipo de cambio de liquidación y venta de divisas al contado, de los tipos de interés del RMB y de las divisas y del período de entrega.
¿Cómo manejar la liquidación y venta de divisas a plazo?
La entrega de liquidación y venta de divisas a plazo se realizará en la fecha de entrega acordada de acuerdo con lo establecido en la solicitud de liquidación y venta de divisas a plazo. Entre ellos, la entrega de transacciones regulares se maneja según la fecha de entrega acordada, y los clientes pueden realizar la entrega con nuestro banco cualquier día dentro del período acordado.
Debido a la incertidumbre del comercio, hemos establecido un período de gracia de 3 días hábiles después de la fecha de entrega para gestionar la entrega a los clientes. Las entregas dentro de este período de gracia se consideran entregas acordadas y el tipo de cambio. Se utilizará lo acordado en la transacción original.
¿Cómo solicitar una prórroga?
Debido a la incertidumbre del comercio, si a los clientes les resulta difícil entregar los productos a tiempo, pueden solicitar a nuestro banco una entrega diferida tres días hábiles antes de la fecha de entrega, es decir, extender la entrega. fecha. Sin embargo, la prórroga sólo podrá realizarse una vez y el plazo no podrá exceder de 12 meses.
Debido a que el cliente tiene que soportar la pérdida por diferencia de precio causada por el retraso en la entrega, si hay algún beneficio, se lo pagaremos al cliente cuando se realice la entrega final.
Incumplimiento de contrato por parte del cliente
1. El cliente no presentó todos los vales válidos o documentos comerciales válidos.
2. banco a tiempo (entrega (excepto el período de gracia);
3. El cliente no realiza la entrega de acuerdo con la cantidad especificada en la solicitud de liquidación y venta de divisas a plazo y otros contenidos acordados.
Si el cliente incumple el contrato, correrá con las pérdidas resultantes.