Cómo detectar el fraude crediticio
El delito de fraude crediticio se determina de la siguiente manera:
(1) Infracción de la titularidad del préstamo y del sistema nacional de gestión financiera de bancos u otras instituciones financieras;
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(2) El perpetrador es subjetivamente intencional y el propósito es posesión ilegal;
(3) Objetivamente, el comportamiento es el uso de hechos inventados y ocultamiento de la verdad para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos, la cantidad es relativamente grande;
(4) El perpetrador es una persona física.
Los siguientes criterios generalmente se consideran al determinar si un préstamo es fraudulento.
En primer lugar, si existe alguna declaración falsa u ocultación de hechos importantes para obtener el préstamo de la otra parte, en segundo lugar, si existe engaño, coacción, coacción o aprovechamiento de circunstancias de fuerza mayor para obtener el préstamo; en tercer lugar, si existen condiciones o propósitos de préstamo obviamente irrazonables para los cuales se solicita el préstamo, lo que indica las malas intenciones del prestatario; Además, la aplicación de las leyes, dependiendo de las leyes de diferentes países o regiones, puede implicar responsabilidades legales como fraude penal, agravio civil o incumplimiento de contrato.
¿Cuáles son los componentes del delito de estafa?
1. Requisitos del objeto El objeto del delito de estafa es la propiedad de bienes públicos y privados. El objeto del delito de estafa se limita a los bienes del Estado, colectivos o individuales, y no se permiten otros beneficios ilícitos. Aunque algunas actividades delictivas también utilizan algunos métodos engañosos e incluso persiguen algunos intereses económicos ilegales, no se limitan ni se limitan a la propiedad de propiedad pública y privada. Por lo que no constituye fraude. Por ejemplo, el secuestro y la trata de mujeres y niños es un delito de vulneración de los derechos personales;
2. El delito de fraude se manifiesta objetivamente en el uso de métodos de fraude para defraudar a grandes cantidades de público. y propiedad privada;
3. Sujeto Elementos esenciales: El sujeto del delito de estafa es un sujeto general toda persona natural que haya alcanzado la mayoría de edad penal y tenga capacidad para cometer responsabilidad penal. constituye el delito de defraudación;
4. Elementos subjetivos: El delito de defraudación es subjetivamente directo e intencional, con el fin de ocupar ilícitamente bienes públicos y privados. En diferentes circunstancias penales, las penas para los delincuentes fraudulentos son diferentes, lo que significa que la pena de cárcel específica para los delincuentes es diferente. La pena más alta posible es la cadena perpetua.
En resumen, al identificar un comportamiento de préstamo fraudulento, es necesario considerar de manera integral diversas pruebas y regulaciones legales para garantizar un juicio justo y preciso sobre si el préstamo implica un comportamiento de préstamo fraudulento.
Base jurídica:
Ley Penal de la República Popular China
Artículo 266
Quien defraude la propiedad pública o privada, si el la cantidad es relativamente grande, será condenado a tres años de prisión. Las siguientes penas de prisión de duración determinada, detención o vigilancia penal, y concurrente o únicamente con una multa si la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves, la pena no será; menos de tres años pero no más de 10 años de prisión de duración determinada, y multa si la cuantía es particularmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, la pena será de prisión de duración determinada no inferior a; diez años o cadena perpetua, y también será multado o confiscado sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.