Si el préstamo para vivienda se convierte a LPR, ¿seguirá existiendo la deducción original?

Si el préstamo para vivienda se convierte a la tasa de interés LPR, se seguirá la tasa de interés LPR y no se disfrutará del descuento original. La tasa de interés LPR se basa en el principio de "conversión equivalente", utilizando el nivel de tasa de interés existente para calcular el valor del punto de bonificación y convirtiendo "la tasa de interés base que flota hacia arriba y hacia abajo" (multiplicación) en "puntos de bonificación LPR" ( suma).

En términos del método de cálculo de conversión a una tasa de interés fija, el nivel de la tasa de interés convertido es igual al nivel de la tasa de interés de ejecución actual del contrato original, y el nivel de la tasa de interés se fija durante el resto del contrato. plazo del contrato.

Datos ampliados:

Cuando se convierte a LPR más tasa de interés flotante, el valor positivo es igual a la diferencia entre el nivel de tasa de interés de ejecución actual del contrato original y el plazo LPR correspondiente. anunciado en febrero de 2019;

Es decir: valor del bono = nivel de tasa de interés actual del cliente – 2065 438 + LPR publicado en febrero de 2009. Además, el valor del punto de bonificación puede ser un número negativo y se fija durante el período restante del contrato. Si el período de préstamo del contrato original es de cinco años o menos, consulte el LPR de un año; si el período de préstamo del contrato original es de más de cinco años, consulte el LPR de más de cinco años;

People's Daily Online: ¿Cómo vincular la tasa de interés futura de LPR a los préstamos hipotecarios sobre acciones?

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