Proporción de productos de seguros de anualidades en la asignación de activos corporativos

La cima de la pirámide de asignación de activos: inversión de capital

Los tres principios de oro de la asignación de activos, el primero es la asignación entre regiones y países, el segundo es la asignación entre clases de activos , y el tercero El primero es sobreponderar activos alternativos en forma de FOF. Entre ellos, como parte importante de los activos alternativos, los productos de renta variable siempre han sido una parte importante de la asignación de activos de los inversores profesionales.

El capital privado debe incluirse en la asignación de activos

Cuando la sociedad está en la era industrial, la mayoría de los activos de los ricos son principalmente recursos, quien tiene recursos, quién tiene petróleo y quién tiene. quien tiene bancos ha dominado la fuente de la riqueza, por lo que los ricos en este período se basan en los recursos. En el siglo XXI, el mercado de capitales ha experimentado cambios tremendos. La mayor proporción de los activos de los estadounidenses ricos son financieros, que representan alrededor del 25%, lo que incluye fondos de cobertura y activos de fondos de capital privado. Hoy en día, la mejor manera de generar riqueza es ganar dinero, ganar dinero.

El "Informe sobre la labor del gobierno de 2017" propone claramente desarrollar mercados de capital multinivel, aumentar la financiación de capital, mejorar el sistema básico del mercado principal, desarrollar activamente el GEM y el nuevo mercado OTC, y estandarizar el desarrollo de los mercados de valores regionales. Todo esto demuestra que el gobierno está creando condiciones favorables para el desarrollo sano y ordenado del mercado de inversiones de valores.

La inversión de capital privado se ha convertido en el estándar para las personas de alto patrimonio neto. Sin embargo, cabe señalar que la proporción de inversión de capital en la asignación de activos no debe exceder el 20% para facilitar la diversificación del riesgo. Como forma importante de aumentar la riqueza, la inversión de capital privado desempeña un papel cada vez más importante en la asignación de activos. En el futuro, el mercado de inversión en acciones todavía tiene un enorme potencial.

Lectura ampliada:

1. ¿Qué es la asignación de activos?

La asignación de activos es principalmente una estrategia de inversión. En términos generales, se basa en el riesgo de los inversores. Según las preferencias, determinamos la proporción de varios activos en la cartera de inversiones definiendo y seleccionando varias clases de activos y evaluando el desempeño histórico y futuro de las clases de activos para mejorar la relación rendimiento-riesgo de la cartera de inversiones.

El núcleo de la asignación de activos es la diversificación de tipos de activos e inversiones específicas. Su principal objetivo es buscar mejores situaciones de riesgo de retorno de la inversión basadas en las propias preferencias de riesgo y expectativas de retorno de los inversores, y lograr mayores retornos y menores riesgos durante un período de tiempo más largo. En una frase simple, puede asegurarse de obtener el máximo rendimiento con el mínimo riesgo colocándose en diferentes cestas.

2. ¿Qué importancia tiene la asignación de activos?

El viejo rey de la deuda, John Templeton, dijo: "A menos que esté seguro de tener siempre la razón, debe hacer asignación de activos".

Más del 70% de los activos de los estadounidenses están asignados a activos financieros diversificados. Siempre hemos creído que la tasa de ahorro de los alemanes ultraconservadores y "obstinados" es de aproximadamente el 9%-10%; La tasa de ahorro de los japoneses que apenas invierten es de un solo dígito; para los estadounidenses, es incluso más baja. Incluso la tasa de ahorro más alta para los nórdicos es sólo superior al 10%. Sin embargo, el nivel de ahorro del pueblo chino es más del doble.

Las encuestas realizadas por múltiples instituciones muestran que la mayoría de los inversores esperan encontrar una asignación de activos que les convenga para obtener rendimientos elevados y estables.

Roger Ibbotson, un maestro en investigación de metodologías de inversión modernas, dijo: "A largo plazo, el 91,5% de los rendimientos de los inversores provienen de la asignación de activos".

La razón por la que se asignan activos Lo importante es que necesitamos utilizar formas de asignación de activos para ayudarnos a nosotros mismos o a los inversores a ganar dinero.

3. ¿Por qué necesitamos asignar activos?

El 90% de las inversiones fallidas se deben a la falta de asignación de activos

El economista estadounidense Markovitch analizó en los últimos años un gran número de comportamientos de inversión y resultados finales de diversos tipos de inversores en Estados Unidos. Los datos de los últimos 30 años encontraron que entre todas las personas que participaron en inversiones, desafortunadamente el 90% fueron eliminados debido al fracaso de la inversión, mientras que solo el 10% de los inversores exitosos tuvieron la suerte de sobrevivir. Y este 10% de personas se dedica a la asignación de activos.

Investigaciones relevantes también muestran que entre el 85% y el 95% de los ingresos por inversiones provienen de la asignación de activos y se ven relativamente menos afectados por factores como la selección de valores y el momento oportuno.

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