Al presionar a los comerciantes para obtener préstamos sin pagar los bienes, el jefe de Haifuxin es sospechoso de defraudar 140 millones de yuanes en préstamos
Después de enterarse de que cada vez más proveedores y distribuidores denunciaban el crimen, Xu Fusheng decidió entregarse al órgano de seguridad pública. Xu Fusheng, de 51 años, y Beijing Haifuxin Trading Co., Ltd. (en adelante, Haifuxin Company), que él dirigió con mucho esfuerzo, fueron acusados de obtener préstamos bancarios mediante engaño y fueron juzgados en el Tribunal de Distrito de Haidian en Beijing. el 9 de octubre.
El órgano de la fiscalía alegó que Haifuxin Company y Xu Fusheng deberían ser considerados penalmente responsables del delito de obtención fraudulenta de préstamos. Xu Fusheng dijo: "Admito todos los hechos y el proceso. En cuanto a los cargos, no sé mucho sobre la ley". A diferencia de Xu Fusheng, el representante de litigios de Haifuxin Company declaró que no reconocía los hechos y los cargos. los presuntos delitos. Todos los abogados presentes en el tribunal se declararon inocentes.
El negocio del vino sufrió un "Waterloo" y comenzó a pedir dinero prestado a altas tasas de interés.
En el asiento del acusado, el cabello de Xu Fusheng era gris y ya no tenía el estilo de trabajo. del mundo empresarial. Xu Fusheng, nacido en 1965, decidió servir en el ejército después de graduarse de la escuela secundaria y cambió de carrera 18 años después. En enero de 2005, se convirtió en representante legal y presidente de Haifuxin Company mediante transferencia de capital.
"Esta vez es porque los comerciantes de la compañía informaron que nuestra compañía usó el nombre del comerciante para obtener préstamos bancarios, lo que causó pérdidas de credibilidad a los comerciantes. Hoy estoy aquí para rendirme y explicar la situación". Dijo Fusheng durante el interrogatorio.
Haifuxin Company se estableció en 1997 con un capital registrado de 80 millones de yuanes. Se dedica principalmente al negocio del vino. Es China Food [-0.28] Northern Sales Company (anteriormente conocida como China Great Wall Grape). Co., Ltd.) vino tinto del Grupo COFCO. El agente general de ventas en el norte de China y el noreste de China. En 2011 y 2012, Great Wall Red Wine ocupó el primer lugar en el país.
Xu Fusheng recordó que el apogeo del desarrollo de la empresa fue en 2010 y 2011. El número de empleados en su punto máximo alcanzó más de 1.100. Los puntos de venta están ubicados principalmente en el norte de China, el noreste de China, la provincia de Shandong y la provincia de Henan, con ventas anuales que superan los 500 millones de yuanes. Sin embargo, a partir de 2012, el desempeño de las ventas de la compañía disminuyó, y las ventas cayeron un 50% entre 2013 y 2014. La empresa, que opera endeudada, sólo tiene entre doscientos y trescientos empleados. Antes del incidente, el negocio de ventas de la empresa estaba paralizado y no podía funcionar.
Xu Fusheng cree que su negocio ha sufrido un "Waterloo", principalmente debido al impacto de las políticas nacionales y al entorno externo que no se pueden vender vinos tintos y licores de alta gama, lo que ha provocado una gran acumulación de pedidos. vino en el almacén de la empresa y una rotación de capital extremadamente difícil. Al mismo tiempo, hay que reembolsar una gran cantidad de préstamos, empréstitos y altas tasas de interés, lo que eventualmente rompe la cadena de capital.
Xu Fusheng confesó que antes de 2011, la principal fuente de fondos de desarrollo de la empresa eran los préstamos bancarios. En ese momento, el rendimiento de la empresa era muy bueno y no había problemas para pagar los préstamos bancarios ni los intereses. Después de que el rendimiento de la empresa empeorara en 2012, se hizo difícil pagar los préstamos bancarios y los intereses. Por lo tanto, eligió una pequeña empresa privada de préstamos para préstamos a corto plazo, pero esta parte de los fondos tuvo que pagar una alta tasa de interés mensual de 3 a 6.
En el contexto del lento desarrollo de la industria, depender de préstamos privados con altos intereses para hacer frente a los préstamos bancarios y los intereses, y tener que pagar los préstamos y los altos intereses mensuales, es casi como "beber veneno". para calmar la sed".
En 2013, su predicción errónea sobre el desarrollo del mercado puso en problemas a la empresa. En junio, Haifuxin Company pagó 180 millones de yuanes a China Food Northern Sales Company para comprar vino tinto. De ellos, la mitad de los fondos son fondos propios de la empresa y la otra mitad son préstamos con altos intereses de bancos privados.
Xu Fusheng dijo que poco después de la compra, el precio de mercado del vino tinto cayó, lo que dificultó la venta de su vino, y había una gran acumulación de vino tinto por valor de 150 millones de yuanes. Al mismo tiempo, la empresa también tiene una cartera de pedidos de casi 190 millones de yuanes en licores. Esto resultó en que los 340 millones de yuanes de Haifuxin no pudieran ser reembolsados. Además, por motivos de mercado, también es difícil recaudar dinero en varios lugares. Sólo en Beijing, los grandes supermercados les deben 40 millones de yuanes en pagos durante un largo período de tiempo. En este caso, la cadena de capital de Haifuxin corre peligro de romperse.
Xu Fusheng confesó que comenzó a pedir préstamos privados con altos intereses en mayo y junio de 2012. Había casi 50 bancos con un monto total de préstamo de aproximadamente 860 millones de yuanes. La compañía ha pagado los altos intereses mensuales. de 2.800 millones de yuanes, 100 millones de yuanes y el reembolso del principal es de 150 millones de yuanes.
Para resolver la presión financiera, presione a proveedores y vendedores para obtener préstamos.
Además de los préstamos privados con altos intereses, Xu Fusheng centró su atención en comerciantes y bancos.
"Puede ser que en 2012, Haifuxin Company actuara como garante en la sucursal de Jinyuan del China Everbright Bank [-0,79 Informe de investigación del fondo] y otorgara dos préstamos a corto plazo en nombre de una distribución de Beijing. "Los dos pagaron el principal a tiempo. Este modelo de préstamo ha ganado cierta reputación en el sistema bancario", confesó Xu Fusheng. En la segunda mitad de 2012, la sucursal de Beijing Guomao del Minsheng Bank [-0.32 Fund Research Report] encontró su negocio. hermano Xu Fu. Éxito, quiero aplicar el modelo de préstamo anterior con China Everbright Bank y hacer un préstamo con ellos: Haifuxin Company primero paga un depósito de 20 al banco. Una vez obtenido el préstamo, se acreditará al comerciante. tarjeta de crédito y luego el banco la transferirá a Haifuxin Company. La cuenta tiene un plazo de un año y una tasa de interés anual de 12 RMB. Después del vencimiento, por el monto utilizado por el comerciante, el comerciante reembolsará el capital y los intereses al banco de una sola vez. Por el monto utilizado por Haifuxin Company, la empresa reembolsará el principal y los intereses al banco de una sola vez. Luego, el banco devolvió el depósito a Haifuxin Company. Si el comerciante desconoce el capital y los intereses, el banco los deducirá del depósito.
"Consideré que esto permitiría a los distribuidores de Beijing utilizar préstamos para compensar el pago del vino comprado a nuestra empresa y también reducir la presión sobre el inventario de vino de la empresa, así que estuve de acuerdo", confesó Xu Fusheng. En 2013, la sucursal de Beijing Tongzhou del Baotou Commercial Bank, la sucursal de Beijing Shangdi del Banco Guangfa de China, la sucursal de Chaoyangmen del Banco Ping An [-0.22 Informe de investigación de fondos], etc., se acercaron sucesivamente a Xu Fucheng y quisieron copiar este modelo para préstamos.
Xu Fusheng dijo: "El comerciante acepta transferir el préstamo del banco a la tarjeta de crédito del comerciante primero y luego transferirlo a Haifuxin Company. Después, el préstamo se transfiere a la tarjeta de crédito del comerciante o al banco. Una vez aprobado el límite del préstamo, el vendedor de la empresa firmó un acuerdo para el uso del préstamo con el comerciante".
Zhang, que dirige una empresa comercial en Beijing, testificó que Haifuxin Company es una de sus empresas de vino. proveedores. En la segunda mitad de 2012, el vendedor de Haifuxin le sugirió que solicitara un préstamo en la sucursal Beijing Jingguang del Minsheng Bank, por un monto de 3 millones de yuanes y un plazo de un año. La compañía Haifuxin proporcionaría una garantía y los intereses serían pagados por ella. Haifuxin Company Podría usar Con un límite de préstamo de 20, puede comprar productos de Haifuxin Company sin pagar el precio de compra. Zhang consideró que este método de préstamo no tendría ningún impacto negativo en él, por lo que estuvo de acuerdo.
En el primer semestre de 2013, Zhang pidió prestados otros 300.000 yuanes al Baotou Commercial Bank a través del vendedor de Haifuxin Company. Haifuxin Company reembolsó el principal y los intereses de ambos préstamos.
En septiembre de 2013, por sugerencia del vendedor de Haifuxin Company, Zhang solicitó un préstamo de 1,8 millones de yuanes en la sucursal Beijing Jingguang del Minsheng Bank, y Zhang pudo utilizar 600.000 yuanes. En septiembre de 2014, Zhang, que había reembolsado el principal de 600.000 yuanes al banco según lo acordado de antemano, recibió un aviso recordatorio del banco, exigiendo a Zhang que devolviera el dinero antes mencionado. Sólo entonces el vendedor de Haifuxin Company le dijo a Zhang que la empresa no había reembolsado al banco el capital y los intereses de 1,2 millones debido a limitaciones financieras.
Después del incidente, Xu Fusheng recordó que otorgaron préstamos a más de 100 comerciantes en Beijing del Baotou Commercial Bank, China Guangfa Bank, Minsheng Bank y Ping An Bank, con un capital de préstamo de más de 100 millones de yuanes.
Tras sentirse engañados, cada vez más proveedores y vendedores denunciaron el caso ante los órganos de seguridad pública. El 18 de agosto de 2015, Xu Fusheng decidió entregarse al órgano de seguridad pública. Admitió que en octubre de 2014, la cadena de capital de la empresa estaba completamente rota y realmente no había dinero para pagar el capital más los intereses al banco. Se comunicó con el banco y solicitó posponer el pago del capital y los intereses. El banco respondió que el comerciante debía pagarlo primero, por lo que el banco llamó al comerciante para que realizara el pago.
Acusado de defraudar más de 145 millones de yuanes en préstamos, alegando que no entendía por qué el comerciante lo denunció.
El 18 de agosto de 2015, Xu Fusheng fue arrestado por la policía municipal de Beijing. Oficina de Seguridad Pública bajo sospecha de defraudar préstamos. Detención penal por parte de Haidian Branch.
El 24 de septiembre, con la aprobación de la fiscalía del distrito de Haidian, Xu Fusheng fue arrestado. El 2 de junio de 2016, la Fiscalía del Distrito de Haidian llevó el caso ante el Tribunal del Distrito de Haidian.
Según la acusación de la fiscalía, afectado por el entorno del mercado desde 2012, el volumen de ventas de la unidad del acusado, Haifuxin Company, ha seguido disminuyendo y los fondos han sido escasos para mantener las operaciones, según el acusado Xu Fusheng. Decidió vender productos a Haifuxin Company en nombre de Haifuxin Company. Varios bancos y pequeñas compañías de préstamos pidieron dinero prestado y, aunque ocultaron las condiciones operativas y el estado de responsabilidad antes mencionados, firmaron acuerdos de cooperación comercial por lotes con varios bancos. Haifuxin Company recomendó a los distribuidores intermedios con los que cooperó que obtuvieran préstamos de los bancos. Al pagar la compra de vino de Haifuxin Company, Haifuxin Company asume responsabilidad solidaria o proporciona una garantía de prenda.
Al mismo tiempo, Xu Fusheng asignó al personal comercial de Haifuxin Company para llegar a un acuerdo privado con los distribuidores intermedios. Pagarían después de la entrega y prometerían dar a los comerciantes el uso sin intereses de parte del producto. préstamo, o hacer que Haifuxin Company asuma la cooperación para los comerciantes. Diferentes condiciones, como los intereses del préstamo, durante el período indujeron a muchos comerciantes a obtener préstamos bancarios a su nombre para el uso de Haifuxin Company.
Los préstamos mencionados anteriormente, por un total de más de 145 millones de yuanes, se ingresaron en la cuenta de Haifuxin Company y se utilizaron para las operaciones diarias de la empresa, el pago de préstamos e intereses de la empresa, etc. Haifuxin Company pagaba mensualmente. pagos al banco en nombre del comerciante del préstamo, pero solo cumple parcialmente la obligación de suministrar bienes o reembolsar el dinero al comerciante del préstamo. En octubre de 2014, la cadena de capital de Haifuxin se rompió y dejó de pagar préstamos a los bancos y dejó de suministrar bienes a los comerciantes.
En el tribunal, el fiscal señaló que la unidad del imputado y el imputado deben ser penalmente responsables del delito de obtención fraudulenta de préstamos. Xu Fusheng dijo: "Admito los hechos y el proceso. No sé mucho sobre el crimen".
El abogado defensor de Xu Fusheng cree que Baotou Commercial Bank, Minsheng Bank, China Guangfa Bank y Ping. El proyecto de préstamo para concesionarios de An Bank Fuhaixin Company era legal y los procedimientos eran adecuados. Fuhaixin Company no proporcionó documentos falsos al banco para obtener el préstamo, y los concesionarios estaban al tanto del proceso del préstamo. Además, el acuerdo sobre el uso de los fondos del préstamo entre Haifuxin Company y el distribuidor se firmó después de la emisión del préstamo, no afectó la emisión del préstamo y, en realidad, no debe considerarse como base para la obtención fraudulenta. préstamos.
“El comerciante nos denunció a mí y a la empresa por fraude. No pude darme cuenta de que había algún problema con el funcionamiento de la empresa. En ese momento, ambas partes tenían necesidades normales de fondos después de pagar el préstamo. e interés, no escapé del comerciante. Escapé de la realidad, pero pensé activamente en formas y hice lo mejor que pude para resolver los problemas", dijo Xu Fusheng.
"A finales de agosto de 2014, la empresa todavía suministraba productos a los comerciantes, pero el volumen de suministro no era grande. El volumen de suministro en septiembre era muy pequeño y no habría suministro en octubre". Fusheng explicó: Debido a la ruptura en la cadena de capital, la empresa no pudo pagar a tiempo los préstamos y los altos intereses de la pequeña empresa privada de préstamos, y la otra parte gradualmente hipotecó y selló su inventario de vino. Hasta octubre de 2014, negoció activamente con pequeñas empresas de préstamos y solicitó que se desbloquearan más de 10 de las bebidas de la empresa. De esta manera, se suministraron más de 30 millones de yuanes en bebidas a los comerciantes de distribución de Beijing.
En cuanto al paradero de los préstamos involucrados, Xu Fusheng testificó que según el acuerdo entre el comerciante y su empresa, utilizaron un préstamo de unos 30 millones de yuanes según el contrato de garantía de préstamo firmado entre ellos; banco y su empresa, él * ** pagó un depósito de unos 20 millones de yuanes; la empresa pagó intereses de unos 20 millones de yuanes al Baotou Commercial Bank, Guangfa Bank, Minsheng Bank y pequeñas empresas de préstamos privados; gastó 20 millones de yuanes en la entrega; los bienes a los comerciantes; los salarios del personal de la empresa y los gastos de oficina ascendieron a unos 1.000 yuanes y diez mil yuanes.
El caso reveló las reglas de la industria de venta de alcohol y la práctica de descuentos promocionales.
Durante el manejo del caso, la agencia de investigación también realizó una auditoría forense de las cuentas de Haifuxin. Company y descubrió una serie de grandes gastos. En marzo de 2014, las cuentas de la empresa mostraban que los pagos en efectivo ascendían a más de 17.286 millones de yuanes.
Xu Fusheng explicó que se trata de la tarifa por tapa de vino tinto, la tarifa por tapa de botella, la tarifa por boleto, el reembolso en efectivo promocional y otros gastos acumulados por la empresa durante el año pasado, que se devolverán a los vendedores de la empresa. y promotores, que luego son devueltos a los consumidores de alcohol y a los camareros de hoteles y restaurantes. Durante los grandes festivales o actividades promocionales, estos gastos ascienden a millones de dólares.
Ésta es la práctica del mercado para la venta de vino.
De noviembre a diciembre de 2013, las cuentas de Haifuxin Company mostraron que se realizaron 97 pagos en efectivo por 49.823 millones de yuanes, pero no hubo firmas del solicitante, usuario o aprobador. En este sentido, Xu Fusheng explicó que la compañía celebra reuniones de pedidos de vino todos los años durante el Festival de Primavera, el Día Nacional, el Día de Año Nuevo y otros momentos, y promete devolver una cierta proporción del efectivo y las tarifas de apoyo al mercado al monto del pedido de los distribuidores. , pero esta parte de la tarifa en realidad no se paga a los distribuidores. El efectivo del distribuidor se registra en la cuenta de efectivo como pago por adelantado del distribuidor.
Dio un ejemplo: si un comerciante encargaba 1 millón de yuanes de vino a su empresa, el pago real era sólo de 800.000 yuanes, pero la empresa tenía que registrarlo como 1 millón de yuanes de ingresos de capital. y envía 1 millón de yuanes de vino. La diferencia de 200.000 yuanes se devuelve al comerciante como coste de su próximo pedido. Como los beneficios del vino son enormes, el mercado de ventas sigue básicamente este modelo. Para equilibrar las cuentas, la empresa realizó un retiro ficticio de efectivo de 200.000 yuanes.
La Sra. Li, gerente de una empresa de comercio internacional en Beijing, testificó que la competencia en el mercado del vino es relativamente feroz si Haifuxin Company requiere que los distribuidores promuevan las ventas, habrá tarifas de entrada al vino tinto. Las tarifas de las tapas, las tarifas de las tapas de las botellas y los artículos pequeños, las tarifas de las entradas, las promociones y otros gastos corren a cargo de Haifuxin Company, lo cual es una práctica del mercado. Haifuxin Company también utiliza incentivos para automóviles para promocionar bebidas. Algunos gerentes de ventas con buen desempeño tienen salarios anuales que van desde cientos de miles hasta millones de yuanes. El mercado del alcohol sigue un modelo similar.
Fiscal a cargo del caso: El deseo de convertir las pérdidas en ganancias lo impulsó a seguir pidiendo dinero prestado
“El deseo de Xu Fusheng de convertir las pérdidas en ganancias lo impulsó a seguir pidiendo dinero prestado y utilizando nuevos deudas para pagar las deudas antiguas y, finalmente, la cadena de capital se rompió por completo, dejándolo completamente incapaz de pagar estas deudas". Chen Chen, el fiscal que lleva el caso, dijo a los periodistas: "La ocurrencia del caso tiene un gran impacto en la vida. Xu Fusheng y su empresa Haifuxin, así como el uso de sus propios nombres para ayudar con los préstamos, es algo muy lamentable para los pequeños comerciantes y bancos, pero las tres partes tienen ciertas responsabilidades". Chen Chen analizó eso para Xu Fusheng y Haifuxin Company, que tanto trabajó para administrar, Haifuxin Company originalmente tenía una buena experiencia comercial, pero su error de juicio sobre el mercado y sus métodos comerciales demasiado radicales causaron que la empresa se metiera en problemas. Si Xu Fusheng pudiera ajustar su estrategia comercial a tiempo y reducir la escala y el alcance de su negocio, es posible que no conduzca al final de hoy.
"Las acciones de Xu Fusheng y Haifuxin Company han puesto en riesgo a los pequeños comerciantes que prestan dinero y a los bancos que otorgan préstamos". Chen Chen dijo que las operaciones de Haifuxin Company han alcanzado una cierta escala, en comparación con allí. Son muchos los comerciantes con los que hemos hecho negocios. El monto del préstamo de un solo pequeño comerciante no es alto, pero cuando se acumula, el monto del préstamo de muchos pequeños comerciantes será muy grande. Esta es una de las razones por las que Haifuxin Company finalmente tuvo dificultades para pagar.
Los pequeños comerciantes, debido al impacto del entorno del mercado, también esperan obtener algunos préstamos sin intereses u obtener ciertos descuentos en sus negocios con Haifuxin Company, pero no han considerado seriamente a Haifuxin Company. ¿Por qué necesita pedir dinero prestado a los bancos, lo que le provoca hasta cierto punto una crisis?
Para los bancos, es inevitable que sufran ciertas pérdidas. Los pequeños comerciantes solicitan préstamos para comprar bienes de Haifuxin Company. Según la reputación anterior de Haifuxin Company, el banco cree que tiene la capacidad de suministrar bienes. Sin embargo, existen fallas en la revisión de la emisión de préstamos, especialmente en la revisión sustantiva. . A juzgar por las pruebas del caso, la información sobre préstamos proporcionada por algunos pequeños comerciantes no era muy completa y el banco no verificó los tratos comerciales pasados entre Haifuxin Company y los pequeños comerciantes, ni el verdadero cumplimiento del contrato de compra y venta durante la revisión.