¿Cuál es el método máximo de retiro y parada de ganancias? ¿Cómo decide un fondo obtener beneficios?

Hoy compartiré con ustedes un método de obtención de beneficios comúnmente utilizado en fondos de inversión fija: el método de obtención de beneficios con retiro máximo.

¿Cuál es el retroceso máximo?

El retroceso máximo se refiere a que el valor neto del fondo cae a un punto más bajo después de alcanzar su valor más alto dentro de un período de tiempo seleccionado. La disminución de este punto más bajo en relación con el punto más alto es el valor de retroceso máximo. es decir, el valor absoluto máximo.

¿Cuál es el método de retiro máximo y parada de ganancias?

El método de parada de ganancias de retroceso máximo es que en un mercado alcista, cuando la tasa de retorno de la inversión fija excede la señal de toma de ganancias y el retroceso del valor neto del fondo excede el umbral de retroceso máximo establecido originalmente, el Las ganancias se obtienen de manera oportuna para bloquear el mercado alcista de ingresos.

Para dar un ejemplo sencillo, establecemos que cuando la tasa de rendimiento del fondo de inversión fija alcance el 65.438+000%, comenzaremos a considerar el retroceso y elegiremos la inversión fija semanal. Cuando la tasa de rendimiento de la inversión fija supera el 65.438+000%, debemos comenzar a controlar la reducción máxima del valor neto del fondo en este punto de ingresos. Cuando se activa el umbral máximo de reducción, el fondo debe obtener ganancias de manera oportuna.

En este momento, solo elegimos beneficiarnos del monto de inversión y los ingresos previamente acumulados, y el plan de inversión fija no termina. O continúe siguiendo el método de inversión fija semanal. Cuando los ingresos vuelvan a alcanzar el 100%, comience a monitorear nuevamente, y así sucesivamente.

¿Cómo establecer el umbral de retirada máxima?

Dado que el beneficio se debe obtener según el retroceso máximo, es muy importante establecer un umbral adecuado.

Los cálculos de datos muestran que cuando el umbral máximo de retroceso se eleva del 5% al ​​15%, la tasa de rendimiento de las inversiones fijas de los índices Shanghai y Shenzhen 300 disminuirá. Cuanto mayor sea el umbral máximo de retroceso, mayor será el valor. Cuanto mayor sea la responsabilidad del inversor, mayor será el riesgo. Porque los rendimientos también están disminuyendo.

Pero, ¿significa esto que cuanto menor sea el umbral de reducción máxima, mayor será la tasa de retorno?

Aparentemente no. Si ese es el caso, ¿por qué no dejar de obtener ganancias cuando alcance su tasa de rendimiento objetivo?

Tomemos como ejemplo la inversión fija de CSI 500 y GEM. Cuando el umbral máximo de reducción se reduce gradualmente, la tasa de rendimiento de la inversión fija no aumenta gradualmente.

A través de cálculos de datos en el índice CSI 500 y GEM, descubrimos que cuando el umbral máximo de retroceso se establece en 10%, la toma de ganancias puede lograr el máximo rendimiento.

Para el índice GEM de inversión fija, cuando el umbral es del 10%, la tasa de rendimiento anualizada es 0 cuando el umbral es del 5%, y la tasa de rendimiento anualizada es visible cuando el umbral es del 15%. la brecha sigue siendo relativamente grande. El rango de medición de los datos es del 2013 10 al 2017 12 31.

Para la inversión fija en el índice CSI 500, la tasa de rendimiento anualizada es 0 cuando el umbral es del 10%, cuando el umbral es del 5% y cuando el umbral es del 15%, la tasa de rendimiento anualizada son datos. El rango de cálculo es de 65438+1 de octubre a 65438+36505 de febrero de 2007.

Por lo tanto, establecer un umbral razonable puede aumentar efectivamente la tasa de rendimiento de la inversión fija.

Desventajas del método de obtención de beneficios con objetivo de retiro máximo

El método de obtención de beneficios con objetivo de retiro máximo es un método de obtención de beneficios eficaz, pero también tiene ciertas limitaciones en su uso específico. limitaciones.

En primer lugar, el punto óptimo para la máxima retirada es difícil de determinar. Si la configuración no es razonable, es posible que se pierda un mercado alcista más grande.

Al mismo tiempo, incluso si puede establecer el mejor punto de retiro y utilizar el objetivo de retiro máximo para obtener ganancias, también significa que debe renunciar a la oportunidad de obtener ganancias en un punto alto.

Espero que el contenido anterior te sea útil.